سياسة معرفة العميل (KYC)
قبل استخدام الخدمات المقدمة على منصتنا، من المهم الاطلاع على سياسة معرفة العميل الحالية، والمعروفة أيضًا بسياسة KYC. توضح هذه السياسة الضوابط التي يمكن تنفيذها للتحقق من هوية اللاعبين، وامتثال الحسابات، وشرعية العمليات المنفذة.
هدف سياسة KYC
تقوم الشركة بتنفيذ تدابير مختلفة تهدف إلى الحفاظ على بيئة لعب آمنة وموثوقة وشفافة. تتيح هذه التدابير تأكيد هوية المستخدمين، والتحقق من أعمارهم، وتأمين حساباتهم ووسائل الدفع الخاصة بهم، واكتشاف السلوكيات التي قد تشكل خطرًا.
تساهم إجراءات KYC أيضًا في منع الاحتيال، وانتحال الهوية، والاستخدام غير المشروع لوسائل الدفع، بالإضافة إلى الامتثال للالتزامات المعمول بها في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تتطلب إنشاء حساب، وإيداع الأموال، واستخدام خدمات الألعاب، أو طلب سحب قبول التعاون مع إجراءات التحقق التي وضعتها الشركة.
| التحكم | هدف |
|---|---|
| التحقق من الهوية | تأكيد أن الحساب يعود بالفعل للشخص الذي يستخدمه. |
| التحقق من العمر | التأكد من أن اللاعب يفي بالحد الأدنى من العمر المطبق. |
| مراقبة المدفوعات | التحقق من أن وسائل الدفع المستخدمة تخضع لسيطرة مشروعة من قبل اللاعب. |
| منع الاحتيال | تحديد السلوكيات أو العمليات التي تشكل خطرًا. |
| ضوابط الامتثال | الاستجابة للالتزامات المعمول بها في مجال الأمان والامتثال المالي. |
التعريفات الرئيسية
لتسهيل فهم هذه السياسة، يتم استخدام المصطلحات التالية بالمعنى الموضح أدناه:
| مصطلح | تعريف |
|---|---|
| حساب | حساب شخصي تم إنشاؤه للوصول إلى الخدمة واستخدامها. |
| الشركة / نحن / لدينا | تشير إلى مشغل الموقع الإلكتروني. |
| العميل / اللاعب / أنت | تشير إلى الشخص الطبيعي الذي ينشئ أو يستعرض أو يستخدم حسابًا والخدمات المقدمة. |
| اعرف عميلك | مجموعة الإجراءات المستخدمة لتحديد والتحقق من العملاء. |
| معدات الحماية الشخصية | شخص سياسي مكشوف، وكذلك، عند الاقتضاء، بعض أفراد أسرته والمقربين المعروفين. |
| الخدمة | خدمات الألعاب عبر الإنترنت، والمراهنات، والخدمات المرتبطة المقدمة على الموقع الإلكتروني. |
| مصدر الأموال (SOF) | مصدر المبالغ المستخدمة من قبل العميل لإجراء الإيداعات والمشاركة في الألعاب. |
| مصدر الثروة (SOW) | مصدر الثروة أو الممتلكات الإجمالية للعميل. |
| الموقع الإلكتروني | just4win.com |
شروط الوصول والتحقق من العمر
الخدمة متاحة فقط للأشخاص الذين بلغوا سن 18 عامًا أو، عندما تنص التشريعات المعمول بها على حد أدنى أعلى، الحد القانوني المطلوب في الولاية القضائية المعنية.
تحتفظ الشركة بالحق في طلب إثبات عمر العميل في أي وقت. يمكن أن تحدث هذه التحقق عند التسجيل، أثناء استخدام الحساب أو في إطار عملية تتطلب رقابة إضافية.
تشمل المستندات التي يمكن قبولها على سبيل المثال:
- جواز سفر ساري المفعول؛ ;
- بطاقة هوية وطنية سارية؛ ;
- رخصة قيادة؛ ;
- أي مستند رسمي آخر يحتوي على صورة ويقبل من قبل الشركة.
إذا لم يكن من الممكن تأكيد عمر العميل بشكل مرضٍ، فقد يتم تقييد بعض ميزات الحساب أو قد يتم تعليق الحساب مؤقتًا حتى انتهاء التحقق.
عندما يتم التأكد من أن حسابًا قد تم فتحه أو استخدامه من قبل شخص قاصر، يمكن للشركة أن تقوم بإغلاقه وفقًا للمتطلبات التنظيمية المعمول بها وشروطها العامة.
إجراء تحديد هوية العميل
يمكن إجراء التحقق من الهوية في أوقات مختلفة من العلاقة بين العميل والشركة. قد يُطلب ذلك عند التسجيل، قبل بعض العمليات، عندما يتم الوصول إلى بعض العتبات أو عندما يُعتبر فحص إضافي ضروريًا.
حسب الحالة، قد تشمل المعلومات المطلوبة عدة فئات من البيانات.
| فئة | المعلومات التي قد تُطلب |
|---|---|
| معلومات شخصية | الاسم القانوني الكامل، تاريخ الميلاد، الجنسية، العنوان، رقم الهاتف وعنوان البريد الإلكتروني. |
| وثيقة هوية | نسخة أو صورة واضحة لوثيقة رسمية صالحة. |
| عنوان | فاتورة حديثة، كشف حساب بنكي، وثيقة إدارية، وثيقة ضريبية أو أي إثبات مقبول آخر. |
| وسيلة الدفع | عنصر يسمح بتأكيد أن وسيلة الدفع المستخدمة تعود للعميل أو يتم التحكم فيها بشكل مشروع من قبله. |
| معلومات مالية | تفسيرات أو وثائق تسمح بتحديد مصدر الأموال وعند الحاجة، مصدر الثروة. |
يمكن للشركة أيضًا استخدام حلول التحقق الإلكتروني أو الاستعانة بمقدمي خدمات متخصصين في التحقق، عندما تكون هذه الممارسة مسموح بها.
لا تعني الموافقة الأولية على التسجيل أو قبول الإيداع أنه لن يتم إجراء أي تحقق إضافي لاحقًا.
الوثائق اللازمة للتحقق
يجب أن تكون الوثائق المقدمة في إطار فحص KYC أصلية، صالحة، قابلة للقراءة وكاملة بما يكفي للسماح بفحصها.
يمكن رفض وثيقة عندما تكون منتهية الصلاحية، تالفة، معدلة، غير مكتملة، غير قابلة للقراءة أو مقدمة بطريقة تمنع التحقق الصحيح.
بناءً على مستوى الفحص المطلوب، قد تطلب الشركة عناصر إضافية، بما في ذلك:
- نسخة جديدة أو إصدار أكثر وضوحًا من وثيقة؛ ;
- وثيقة هوية رسمية أخرى؛ ;
- صورة مأخوذة مباشرة أو سيلفي؛ ;
- فحص حيوية («liveness check»)؛ ;
- تحقق فيديو؛ ;
- نسخة مصدقة أو موثقة من وثيقة؛ ;
- إثباتات مالية إضافية؛ ;
- تفسيرات أو معلومات إضافية تتعلق بالنشاط أو بعض المعاملات.
قد يؤدي تقديم وثائق مزورة، مقلدة، معدلة أو مضللة عمدًا إلى تقييد، تعليق أو إغلاق الحساب. عندما تفرض التشريعات ذلك، يمكن أيضًا إبلاغ السلطات المختصة بالوقائع.
التحقق المستمر من الحساب
لا تتوقف إجراءات KYC بالضرورة بعد التحقق الأولي. يمكن للشركة الاستمرار في فحص معلومات العميل ونشاط حسابه طوال مدة العلاقة.
قد يكون من الضروري إجراء تحقق جديد أو تحديث المعلومات في الحالات التالية:
| الحالة | سبب الفحص |
|---|---|
| تغيير كبير في النشاط | التحقق من أن تطور استخدام الحساب يظل متسقًا. |
| معاملات غير عادية | فحص العمليات التي لا تتوافق مع الملف الشخصي أو المعلومات المعروفة. |
| إيداعات أو سحوبات كبيرة | إجراء الضوابط الإضافية المطلوبة من خلال تحليل المخاطر. |
| استخدام عدة وسائل للدفع | التحقق من شرعية وسائل الدفع المستخدمة. |
| مستندات منتهية الصلاحية | الحفاظ على معلومات التعريف محدثة. |
| تغيير البيانات الشخصية | تحديث المعلومات المسجلة على الحساب. |
| مراجعة معززة | تطبيق تدابير إضافية عندما يبرر مستوى المخاطر ذلك. |
| اشتباه في الاحتيال أو الإساءة | تحليل الأنشطة التي تمثل خطرًا محتملاً. |
| متطلبات تنظيمية | Répondre à une obligation légale, réglementaire ou de gestion des risques. |
Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.
7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune
Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.
Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.
Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :
| Type de justificatif | Exemple |
|---|---|
| Revenus professionnels | Bulletins de salaire ou documents similaires. |
| Relevés bancaires | Documents permettant de retracer l’origine des fonds. |
| Activité professionnelle | Documents relatifs aux revenus d’une entreprise. |
| Fiscalité | Documents ou déclarations fiscales pertinents. |
| Investissements | Relevés ou documents liés à des placements. |
| Participation dans une entreprise | Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société. |
| Héritage | Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu. |
| Vente immobilière | Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière. |
Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.
Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions
Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.
Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :
- la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
- la vérification de l’Origine des Fonds ;
- la vérification de l’Origine de la Fortune ;
- une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
- une surveillance renforcée de l’activité du compte.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.
9. Contrôle des moyens de paiement
Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.
La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.
L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.
Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.
Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.
10. Principe du compte unique
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| الحالة | Mesure possible |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| ممارسة جيدة | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| معلومات شخصية | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| عنوان | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.