Política de Conhecimento do Cliente (KYC)
Antes de utilizar os serviços oferecidos em nossa plataforma, é importante tomar conhecimento da presente Política de Conhecimento do Cliente, também chamada de política KYC. Ela descreve os controles que podem ser realizados para verificar a identidade dos jogadores, a conformidade das contas e a legitimidade das operações realizadas.
Objetivo da política KYC
A Sociedade implementa diferentes medidas destinadas a manter um ambiente de jogo seguro, confiável e transparente. Essas medidas permitem, entre outras coisas, confirmar a identidade dos usuários, verificar sua idade, proteger suas contas e meios de pagamento e detectar comportamentos que possam apresentar risco.
Os procedimentos KYC também contribuem para a prevenção de fraudes, usurpação de identidade, uso indevido de meios de pagamento, bem como para o cumprimento das obrigações aplicáveis em matéria de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
A criação de uma conta, o depósito de fundos, o uso dos serviços de jogo ou o pedido de um saque implicam a aceitação de cooperar com os procedimentos de verificação estabelecidos pela Sociedade.
| Controle | Objetivo |
|---|---|
| Verificação de identidade | Confirmar que a conta realmente pertence à pessoa que a utiliza. |
| Verificação de idade | Garantir que o jogador atenda à idade mínima aplicável. |
| Controle de pagamentos | Verificar se os meios de pagamento utilizados são legitimamente controlados pelo jogador. |
| Prevenção de fraudes | Identificar comportamentos ou operações que apresentem risco. |
| Controles de conformidade | Atender às obrigações aplicáveis em matéria de segurança e conformidade financeira. |
Definições principais
Para facilitar a compreensão desta política, os seguintes termos são utilizados com o significado indicado abaixo:
| Termo | Definição |
|---|---|
| Conta | Conta pessoal criada para acessar e utilizar o Serviço. |
| Sociedade / Nós / Nosso | Refere-se ao operador do Site. |
| Cliente / Jogador / Você | Refere-se à pessoa física que cria, consulta ou utiliza uma conta e os serviços oferecidos. |
| KYC | Conjunto de procedimentos utilizados para identificar e verificar os clientes. |
| EPI | Pessoa Politicamente Exposta, assim como, quando aplicável, alguns membros de sua família e colaboradores próximos conhecidos. |
| Serviço | Serviços de jogos online, jogos de azar e serviços associados oferecidos no Site. |
| Origem dos Fundos (SOF) | Origem das quantias utilizadas por um Cliente para realizar depósitos e participar dos jogos. |
| Origem da Fortuna (SOW) | Origem do patrimônio ou da fortuna global de um Cliente. |
| Site | just4win.com |
Condições de acesso e controle de idade
O Serviço é acessível apenas a pessoas que atingiram a idade de 18 anos ou, quando a legislação aplicável prevê uma idade mínima superior, a idade legal exigida na jurisdição em questão.
A Sociedade reserva-se o direito de solicitar uma prova da idade de um Cliente a qualquer momento. Esta verificação pode ocorrer durante o registro, durante o uso da conta ou no âmbito de uma operação que exija um controle adicional.
Os documentos que podem ser aceitos incluem, entre outros:
- um passaporte válido;
- um cartão de identidade nacional válido;
- uma carteira de motorista;
- qualquer outro documento oficial que contenha uma fotografia e seja aceito pela Sociedade.
Se a idade do Cliente não puder ser confirmada de maneira satisfatória, algumas funcionalidades da conta podem ser limitadas ou a conta pode ser temporariamente suspensa até que a verificação seja concluída.
Quando se estabelece que uma conta foi aberta ou utilizada por uma pessoa menor de idade, a Sociedade pode proceder ao seu fechamento de acordo com os requisitos regulatórios aplicáveis e seus Termos e Condições.
Procedimento de identificação do Cliente
A verificação da identidade pode ser realizada em diferentes momentos da relação entre o Cliente e a Empresa. Ela pode ser solicitada durante o registro, antes de certas operações, quando certos limites são atingidos ou quando uma verificação adicional é considerada necessária.
Dependendo da situação, as informações solicitadas podem incluir várias categorias de dados.
| Categoria | Informações que podem ser solicitadas |
|---|---|
| Informações pessoais | Nome legal completo, data de nascimento, nacionalidade, endereço, número de telefone e endereço de e-mail. |
| Documento de identidade | Cópia ou fotografia clara de um documento oficial válido. |
| Endereço | Fatura recente, extrato bancário, documento administrativo, documento fiscal ou outro comprovante aceito. |
| Meio de pagamento | Elemento que permite confirmar que o meio de pagamento utilizado pertence ao Cliente ou é legitimamente controlado por ele. |
| Informações financeiras | Explicações ou documentos que permitam determinar a Origem dos Fundos e, quando necessário, a Origem da Fortuna. |
A Empresa também pode usar soluções de verificação eletrônica ou recorrer a prestadores especializados em verificação, quando essa prática é permitida.
A validação inicial de um registro ou a aceitação de um depósito não significa que nenhuma verificação adicional poderá ser realizada posteriormente.
Documentos necessários para a verificação
Os documentos enviados no âmbito de um controle KYC devem ser autênticos, válidos, legíveis e suficientemente completos para permitir sua análise.
Um documento pode ser recusado quando estiver expirado, deteriorado, modificado, incompleto, ilegível ou apresentado de uma maneira que impeça uma verificação correta.
Dependendo do nível de controle exigido, a Empresa pode solicitar elementos adicionais, incluindo:
- uma nova cópia ou uma versão mais legível de um documento;
- outro documento de identidade oficial;
- uma fotografia tirada ao vivo ou um selfie;
- um controle de vivacidade («liveness check»);
- uma verificação em vídeo;
- uma cópia certificada ou notariada de um documento;
- comprovantes financeiros complementares;
- explicações ou informações adicionais sobre a atividade ou certas transações.
A apresentação de documentos falsificados, contrafeitos, manipulados ou intencionalmente enganosos pode resultar em restrição, suspensão ou fechamento da conta. Quando a legislação exigir, os fatos também podem ser comunicados às autoridades competentes.
Verificação contínua da conta
O procedimento KYC não necessariamente termina após a verificação inicial. A Empresa pode continuar a examinar as informações do Cliente e a atividade de sua conta durante toda a duração da relação.
Uma nova verificação ou uma atualização das informações pode ser necessária, especialmente nas seguintes situações:
| Situação | Motivo do controle |
|---|---|
| Mudança significativa na atividade | Verificar se a evolução da utilização da conta permanece coerente. |
| Transações incomuns | Examinar operações que não correspondem ao perfil ou às informações conhecidas. |
| Depósitos ou retiradas significativas | Realizar os controles adicionais exigidos pela análise de riscos. |
| Uso de vários meios de pagamento | Verificar a legitimidade dos meios de pagamento utilizados. |
| Documentos expirados | Manter as informações de identificação atualizadas. |
| Mudança de dados pessoais | Atualizar as informações registradas na conta. |
| Revisão reforçada | Aplicar medidas adicionais quando o nível de risco o justificar. |
| Suspeita de fraude ou abuso | Analisar as atividades que apresentam um risco potencial. |
| Exigência regulatória | Répondre à une obligation légale, réglementaire ou de gestion des risques. |
Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.
7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune
Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.
Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.
Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :
| Type de justificatif | Exemple |
|---|---|
| Revenus professionnels | Bulletins de salaire ou documents similaires. |
| Relevés bancaires | Documents permettant de retracer l’origine des fonds. |
| Activité professionnelle | Documents relatifs aux revenus d’une entreprise. |
| Fiscalité | Documents ou déclarations fiscales pertinents. |
| Investissements | Relevés ou documents liés à des placements. |
| Participation dans une entreprise | Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société. |
| Héritage | Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu. |
| Vente immobilière | Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière. |
Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.
Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions
Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.
Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :
- la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
- la vérification de l’Origine des Fonds ;
- la vérification de l’Origine de la Fortune ;
- une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
- une surveillance renforcée de l’activité du compte.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.
9. Contrôle des moyens de paiement
Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.
La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.
L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.
Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.
Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.
10. Principe du compte unique
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Situação | Mesure possible |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Boa prática | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Informações pessoais | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Endereço | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.