Politika e njohjes së klientit (KYC)
Para se të përdorni shërbimet e ofruara në platformën tonë, është e rëndësishme të merrni njohuri mbi këtë Politikë të Njohjes së Klientit, e njohur gjithashtu si politika KYC. Ajo përshkruan kontrollet që mund të kryhen për të verifikuar identitetin e lojtarëve, përputhshmërinë e llogarive dhe legjitimitetin e operacioneve të kryera.
Qëllimi i politikës KYC
Shoqëria vendos masa të ndryshme për të mbajtur një mjedis lojrash të sigurt, të besueshëm dhe transparent. Këto masa lejojnë veçanërisht konfirmimin e identitetit të përdoruesve, verifikimin e moshës së tyre, sigurimin e llogarive dhe mjeteve të pagesës dhe identifikimin e sjelljeve që mund të paraqesin rrezik.
Procedurat KYC kontribuojnë gjithashtu në parandalimin e mashtrimit, të identitetit të vjedhur, të përdorimit abuziv të mjeteve të pagesës si dhe në respektimin e detyrimeve të zbatueshme në lidhje me luftën kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit.
Krijimi i një llogarie, depozitimi i fondeve, përdorimi i shërbimeve të lojës ose kërkesa për një tërheqje përfshin pranimin e bashkëpunimit me procedurat e verifikimit të vendosura nga Shoqëria.
| Kontroll | Qëllimi |
|---|---|
| Verifikimi i identitetit | Të konfirmohet që llogaria i përket personit që e përdor atë. |
| Verifikimi i moshës | Të sigurohet që lojtarit i përmbahet mosha minimale e aplikueshme. |
| Kontrolli i pagesave | Të verifikohet që mjetet e pagesës të përdorura janë legjitimisht të kontrolluara nga lojtarit. |
| Parandalimi i mashtrimit | Të identifikohen sjelljet ose operacionet që paraqesin rrezik. |
| Kontrolli i përputhshmërisë | Të përmbushen detyrimet e zbatueshme në lidhje me sigurinë dhe përputhshmërinë financiare. |
Definicionet kryesore
Për të lehtësuar kuptimin e kësaj politike, termat e mëposhtëm përdoren me kuptimin e treguar më poshtë:
| Term | Definicioni |
|---|---|
| Llogari | Llogari personale e krijuar për të aksesuar Shërbimin dhe për ta përdorur atë. |
| Shoqëria / Ne / Tonë | Nënkupton operatorin e Uebfaqes. |
| Klient / Lojtar / Ju | Nënkupton personin fizik që krijon, konsulton ose përdor një llogari dhe shërbimet e ofruara. |
| KYC | Grupi i procedurave të përdorura për të identifikuar dhe verifikuar klientët. |
| PPE | Personi Politike e Ekspozuar, si dhe, kur është e aplikueshme, disa anëtarë të familjes së tij dhe bashkëpunëtorë të njohur. |
| Shërbim | Shërbimet e lojërave online, lojërat e fatit dhe shërbimet e lidhura të ofruara në Uebfaqe. |
| Origjina e Fondeve (SOF) | Origjina e shumave të përdorura nga një Klient për të bërë depozita dhe për të marrë pjesë në lojëra. |
| Origjina e Pasurisë (SOW) | Origjina e pasurisë ose e pasurisë totale të një Klienti. |
| Uebfaqe | just4win.com |
Kushtet e aksesit dhe kontrolli i moshës
Shërbimi është i aksesueshëm vetëm për personat që kanë arritur moshën 18 vjeçare ose, kur legjislacioni i aplikueshëm parashikon një moshë minimale më të lartë, moshën ligjore të kërkuar në juridiksionin përkatës.
Shoqëria rezervon të drejtën të kërkojë një provë të moshës së një Klienti në çdo moment. Kjo verifikim mund të ndodhë gjatë regjistrimit, gjatë përdorimit të llogarisë ose në kuadër të një operacioni që kërkon një kontroll shtesë.
Dokumentet që mund të pranohen përfshijnë veçanërisht:
- një pasaportë në fuqi;
- një kartë identiteti kombëtare të vlefshme;
- një leje drejtimi;
- çdo dokument tjetër zyrtar që përmban një fotografi dhe pranohet nga Shoqëria.
Nëse mosha e Klientit nuk mund të konfirmohet në mënyrë të kënaqshme, disa funksionalitete të llogarisë mund të jenë të kufizuara ose llogaria mund të pezullohet përkohësisht deri në përfundimin e verifikimit.
Kur konstatohen se një llogari është hapur ose përdorur nga një person i mitur, Shoqëria mund të procedojë me mbylljen e saj në përputhje me kërkesat rregullatore përkatëse dhe me Kushtet e saj të Përgjithshme.
Procedura e identifikimit të Klientit
Verifikimi i identitetit mund të realizohet në momente të ndryshme të marrëdhënies midis Klientit dhe Shoqërisë. Ai mund të kërkohet gjatë regjistrimit, para disa operacioneve, kur arrihen disa pragje ose kur një shqyrtim shtesë konsiderohet i nevojshëm.
Sipas situatës, informacionet e kërkuara mund të përfshijnë disa kategori të dhënash.
| Kategori | Informacione që mund të kërkohen |
|---|---|
| Informacione personale | Emri i plotë ligjor, data e lindjes, kombësia, adresa, numri i telefonit dhe adresa e-mail. |
| Dokument identifikimi | Kopje ose fotografi e qartë e një dokumenti zyrtar të vlefshëm. |
| Adresa | Faturë e fundit, ekstrakt bankar, dokument administrativ, dokument fiskal ose një provë tjetër e pranuar. |
| Mjet pagese | Element që lejon të konfirmohet se mjeti i pagesës së përdorur i përket Klientit ose kontrollohet legjitimisht nga ai. |
| Informacione financiare | Shpjegime ose dokumente që lejojnë të përcaktohet Origjina e Fondeve dhe, kur është e nevojshme, Origjina e Pasurisë. |
Shoqëria gjithashtu mund të përdorë zgjidhje verifikimi elektronik ose të angazhojë ofrues të specializuar në verifikim, kur kjo praktikë lejohet.
Validimi fillestar i një regjistrimi ose pranimi i një depozite nuk do të thotë se nuk do të mund të kryhen verifikime shtesë më vonë.
Dokumentet e nevojshme për verifikimin
Dokumentet e dërguara në kuadër të një kontrolli KYC duhet të jenë autentike, të vlefshme, të lexueshme dhe mjaft të plota për të lejuar shqyrtimin e tyre.
Një dokument mund të refuzohet kur është i skaduar, i dëmtuar, i modifikuar, i paplotë, i palexueshëm ose i paraqitur në një mënyrë që pengon një verifikim të saktë.
Në varësi të nivelit të kontrollit të kërkuar, Shoqëria mund të kërkojë elemente shtesë, përfshirë:
- një kopje të re ose një version më të lexueshëm të një dokumenti;
- një tjetër dokument identifikimi zyrtar;
- një fotografi të marrë në kohë reale ose një selfie;
- një kontroll të gjallërisë («liveness check»);
- një verifikim video;
- një kopje të certifikuar ose noteriale të një dokumenti;
- prova financiare shtesë;
- shpjegime ose informacione shtesë në lidhje me aktivitetin ose disa transaksione.
Paraqitja e dokumenteve të falsifikuara, të falsifikuara, të manipuluara ose qëllimisht mashtruese mund të çojë në një kufizim, pezullim ose mbyllje të llogarisë. Kur legjislacioni e kërkon, faktet gjithashtu mund të komunikohen te autoritetet përkatëse.
Verifikimi i vazhdueshëm i llogarisë
Procedura KYC nuk ndalet domosdoshmërisht pas verifikimit fillestar. Shoqëria mund të vazhdojë të shqyrtojë informacionet e Klientit dhe aktivitetin e llogarisë së tij gjatë gjithë kohëzgjatjes së marrëdhënies.
Një verifikim i ri ose një përditësim i informacionit mund të jetë veçanërisht i nevojshëm në situatat e mëposhtme:
| Situata | Arsyetimi i kontrollit |
|---|---|
| Ndryshim i rëndësishëm në aktivitetin | Kontrolloni që evolucioni i përdorimit të llogarisë mbetet i koherencës. |
| Transaksione të pazakonta | Rishikoni operacionet që nuk përputhen me profilin ose informacionet e njohura. |
| Depozita ose tërheqje të rëndësishme | Kryeni kontrollet shtesë të kërkuara nga analiza e rreziqeve. |
| Përdorimi i disa mjeteve të pagesës | Kontrolloni legjitimitetin e mjeteve të pagesës të përdorura. |
| Dokumente të skaduara | Mbani informacionet e identifikimit të përditësuara. |
| Ndryshimi i të dhënave personale | Përditësoni informacionet e regjistruara në llogari. |
| Rishikim i forcuar | Zbatoni masa shtesë kur niveli i rrezikut e justifikon. |
| Dyshim për mashtrim ose abuzim | Analizoni aktivitetet që paraqesin një rrezik potencial. |
| Kërkesë rregullatore | Répondre à une obligation légale, réglementaire ou de gestion des risques. |
Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.
7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune
Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.
Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.
Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :
| Type de justificatif | Exemple |
|---|---|
| Revenus professionnels | Bulletins de salaire ou documents similaires. |
| Relevés bancaires | Documents permettant de retracer l’origine des fonds. |
| Activité professionnelle | Documents relatifs aux revenus d’une entreprise. |
| Fiscalité | Documents ou déclarations fiscales pertinents. |
| Investissements | Relevés ou documents liés à des placements. |
| Participation dans une entreprise | Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société. |
| Héritage | Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu. |
| Vente immobilière | Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière. |
Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.
Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions
Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.
Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :
- la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
- la vérification de l’Origine des Fonds ;
- la vérification de l’Origine de la Fortune ;
- une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
- une surveillance renforcée de l’activité du compte.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.
9. Contrôle des moyens de paiement
Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.
La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.
L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.
Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.
Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.
10. Principe du compte unique
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Situata | Masa e mundshme |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Praktikë e mirë | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Informacione personale | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Adresa | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.