Mijozni bilish siyosati (KYC)
Bizning platformamizda taklif etilgan xizmatlardan foydalanishdan oldin, Mijozni Bilish Siyosati, shuningdek KYC siyosati deb ataladigan ushbu siyosat bilan tanishish muhimdir. U o'yinchilarning shaxsini tasdiqlash, hisoblarning muvofiqligini va amalga oshirilgan operatsiyalarning qonuniyligini tekshirish uchun amalga oshirilishi mumkin bo'lgan nazoratlarni tavsiflaydi.
KYC siyosatining maqsadi
Kompaniya xavfsiz, ishonchli va shaffof o'yin muhitini saqlab qolish uchun turli choralarni amalga oshiradi. Ushbu choralar foydalanuvchilarning shaxsini tasdiqlash, ularning yoshini tekshirish, hisoblari va to'lov vositalarini xavfsizligini ta'minlash va xavf tug'dirishi mumkin bo'lgan xatti-harakatlarni aniqlash imkonini beradi.
KYC protseduralari shuningdek firibgarlik, shaxsni o'g'irlash, to'lov vositalaridan noqonuniy foydalanish va pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi qo'llaniladigan majburiyatlarga rioya qilishni oldini olishga yordam beradi.
Hisob yaratish, mablag' kiritish, o'yin xizmatlaridan foydalanish yoki pul yechish so'rash kompaniya tomonidan o'rnatilgan tekshirish protseduralari bilan hamkorlik qilishni qabul qilishni anglatadi.
| Nazorat | Maqsad |
|---|---|
| Shaxsni tasdiqlash | Hisobning haqiqatan ham uni ishlatadigan shaxsga tegishli ekanligini tasdiqlash. |
| Yoshni tekshirish | O'yinchining qo'llaniladigan minimal yoshga rioya qilayotganligini ta'minlash. |
| To'lovlarni nazorat qilish | Foydalanilayotgan to'lov vositalarining o'yinchi tomonidan qonuniy ravishda nazorat qilinayotganligini tekshirish. |
| Firibgarlikni oldini olish | Xavf tug'diruvchi xatti-harakatlar yoki operatsiyalarni aniqlash. |
| Muvofiqlik nazoratlari | Xavfsizlik va moliyaviy muvofiqlik bo'yicha qo'llaniladigan majburiyatlarga javob berish. |
Asosiy ta'riflar
Ushbu siyosatni tushunishni osonlashtirish uchun quyidagi atamalar quyida ko'rsatilgan ma'noda ishlatiladi:
| Atama | Ta'rif |
|---|---|
| Hisob | Xizmatga kirish va undan foydalanish uchun yaratilgan shaxsiy hisob. |
| Kompaniya / Biz / Bizning | Veb-sayt operatorini anglatadi. |
| Mijoz / O'yinchi / Siz | Hisob yaratadigan, ko'radigan yoki xizmatlardan foydalanadigan jismoniy shaxsni anglatadi. |
| KYC | Mijozlarni aniqlash va tasdiqlash uchun ishlatiladigan protseduralar to'plami. |
| PPE | Siyosiy jihatdan ta'sirchan shaxs, shuningdek, agar qo'llanilsa, uning oilasining ayrim a'zolari va tanish hamkorlari. |
| Xizmat | Veb-saytda taklif etiladigan onlayn o'yinlar, qimor va ularga bog'liq xizmatlar. |
| Mablag' manbai (SOF) | Mijoz tomonidan depozitlar kiritish va o'yinlarda ishtirok etish uchun ishlatiladigan mablag'larning manbai. |
| Boylik manbai (SOW) | Mijozning mulki yoki umumiy boyligining manbai. |
| Veb-sayt | just4win.com |
Kirish shartlari va yoshni nazorat qilish
Xizmat faqat 18 yoshga yetgan shaxslarga yoki qo'llaniladigan qonunchilikda yuqori minimal yosh belgilangan bo'lsa, tegishli yurisdiktsiyada talab qilinadigan qonuniy yoshga ega bo'lgan shaxslarga ochiqdir.
Jamiyat mijozning yoshini tasdiqlovchi hujjatni har qanday vaqtda talab qilish huquqini o'zida saqlab qoladi. Ushbu tekshirish ro'yxatdan o'tish paytida, hisobdan foydalanish davomida yoki qo'shimcha nazoratni talab qiladigan operatsiya doirasida amalga oshirilishi mumkin.
Qabul qilinishi mumkin bo'lgan hujjatlar quyidagilarni o'z ichiga oladi:
- amal qilayotgan pasport;
- amal qilayotgan milliy shaxsni tasdiqlovchi karta;
- haydovchilik guvohnomasi;
- Jamiyat tomonidan qabul qilingan va fotosuratni o'z ichiga olgan boshqa har qanday rasmiy hujjat.
Agar mijozning yoshi qoniqarli tarzda tasdiqlanmasa, hisobning ba'zi funksiyalari cheklanishi mumkin yoki hisob vaqtincha to'xtatilishi mumkin, tekshirish tugaguniga qadar.
Agar hisobning kichik yoshdagi shaxs tomonidan ochilgan yoki foydalanilganligi aniqlansa, Jamiyat tegishli tartib-qoidalarga muvofiq uni yopish jarayonini amalga oshirishi mumkin.
Mijozni identifikatsiya qilish tartibi
Shaxsni tasdiqlash mijoz va kompaniya o'rtasidagi munosabatlarning turli paytlarida amalga oshirilishi mumkin. Bu ro'yxatdan o'tish paytida, ba'zi operatsiyalardan oldin, ba'zi chegaralar erishilganda yoki qo'shimcha tekshirish zarur deb hisoblanganda so'ralishi mumkin.
Vaziyatga qarab, so'raladigan ma'lumotlar bir nechta ma'lumotlar toifalarini o'z ichiga olishi mumkin.
| Toifa | So'ralishi mumkin bo'lgan ma'lumotlar |
|---|---|
| Shaxsiy ma'lumotlar | To'liq qonuniy ism, tug'ilgan sana, millat, manzil, telefon raqami va elektron pochta manzili. |
| Shaxsni tasdiqlovchi hujjat | Amalga oshiriladigan rasmiy hujjatning aniq nusxasi yoki fotosurati. |
| Manzil | Yaqin vaqt ichida olingan hisob-faktura, bank hisobvarag'i, ma'muriy hujjat, soliq hujjati yoki boshqa qabul qilingan tasdiqlovchi hujjat. |
| To'lov usuli | To'lov usuli mijozga tegishli yoki u tomonidan qonuniy nazorat qilinayotganini tasdiqlovchi element. |
| Moliyaviy ma'lumotlar | Mablag'larning kelib chiqishini aniqlashga yordam beradigan tushuntirishlar yoki hujjatlar va zarur bo'lganda, boylikning kelib chiqishi. |
Kompaniya shuningdek, elektron tasdiqlash yechimlaridan foydalanishi yoki bu amaliyot ruxsat etilganida tasdiqlash bo'yicha mutaxassislarni jalb qilishi mumkin.
Ro'yxatdan o'tishning dastlabki tasdiqlanishi yoki depozitni qabul qilish qo'shimcha tekshirishlar keyinchalik amalga oshirilmaydi degan ma'noni anglatmaydi.
Tasdiqlash uchun zarur hujjatlar
KYC nazorati doirasida taqdim etilgan hujjatlar haqiqiy, amal qiluvchi, o'qilishi oson va ularni ko'rib chiqish uchun etarlicha to'liq bo'lishi kerak.
Hujjat muddati o'tgan, yaroqsiz, o'zgartirilgan, to'liq emas, o'qilishi qiyin yoki to'g'ri tekshirishni to'sadigan tarzda taqdim etilgan bo'lsa, rad etilishi mumkin.
Talab qilinadigan nazorat darajasiga qarab, kompaniya qo'shimcha elementlarni so'rashi mumkin, jumladan:
- Hujjatning yangi nusxasi yoki o'qilishi osonroq versiyasi;
- Boshqa rasmiy shaxsni tasdiqlovchi hujjat;
- Jonli surat yoki selfie;
- Jonlilikni tekshirish («liveness check»);
- Video tekshirish;
- Hujjatning tasdiqlangan yoki notarial nusxasi;
- Qo'shimcha moliyaviy tasdiqlovchilar;
- Faoliyat yoki ba'zi tranzaksiyalar haqida qo'shimcha tushuntirishlar yoki ma'lumotlar.
Soxtalashtirilgan, soxta, manipulyatsiya qilingan yoki qasddan aldatuvchi hujjatlarni taqdim etish hisobni cheklash, to'xtatish yoki yopish bilan natijalanishi mumkin. Qonunchilik talab qilganda, voqealar ham tegishli organlarga xabar berilishi mumkin.
Hisobni doimiy tekshirish
KYC jarayoni dastlabki tasdiqlashdan so'ng to'xtamaydi. Kompaniya mijozning ma'lumotlarini va uning hisobidagi faoliyatni munosabat davomida ko'rib chiqishni davom ettirishi mumkin.
Yangi tekshirish yoki ma'lumotlarni yangilash quyidagi vaziyatlarda zarur bo'lishi mumkin:
| Vaziyat | Nazorat sababi |
|---|---|
| Faoliyatda muhim o'zgarish | Hisobdan foydalanishning rivojlanishi muvofiq qolishini tekshirish. |
| Noyob tranzaksiyalar | Profilga yoki ma'lum bo'lgan ma'lumotlarga mos kelmaydigan operatsiyalarni ko'rib chiqish. |
| Muhim depozitlar yoki chiqarishlar | Xavf tahlili tomonidan talab qilingan qo'shimcha nazoratlarni amalga oshirish. |
| Bir nechta to'lov vositalaridan foydalanish | Foydalanilgan to'lov vositalarining qonuniyligini tekshirish. |
| Amal qilish muddati o'tgan hujjatlar | Identifikatsiya ma'lumotlarini yangilab turish. |
| Shaxsiy ma'lumotlarni o'zgartirish | Hisobda saqlangan ma'lumotlarni yangilash. |
| Kuchaytirilgan ko'rib chiqish | Xavf darajasi buni talab qilganda qo'shimcha choralarni qo'llash. |
| Firibgarlik yoki suiiste'mol qilish shubhalari | Potensial xavf tug'diruvchi faoliyatlarni tahlil qilish. |
| Tartibga solish talabi | Huquqiy, tartibga solish yoki xavf boshqaruvi majburiyatiga javob berish. |
Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.
7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune
Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.
Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.
Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :
| Type de justificatif | Exemple |
|---|---|
| Revenus professionnels | Bulletins de salaire ou documents similaires. |
| Relevés bancaires | Documents permettant de retracer l’origine des fonds. |
| Activité professionnelle | Documents relatifs aux revenus d’une entreprise. |
| Fiscalité | Documents ou déclarations fiscales pertinents. |
| Investissements | Relevés ou documents liés à des placements. |
| Participation dans une entreprise | Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société. |
| Héritage | Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu. |
| Vente immobilière | Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière. |
Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.
Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions
Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.
Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :
- la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
- la vérification de l’Origine des Fonds ;
- la vérification de l’Origine de la Fortune ;
- une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
- une surveillance renforcée de l’activité du compte.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.
9. Contrôle des moyens de paiement
Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.
La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.
L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.
Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.
Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.
10. Principe du compte unique
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Vaziyat | Mumkin bo'lgan chora |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Yaxshi amaliyot | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Shaxsiy ma'lumotlar | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Manzil | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.