Klientide tundmise poliitika (KYC)
Enne meie platvormil pakutavate teenuste kasutamist on oluline tutvuda käesoleva Klientide Tundmise Poliitikaga, mida nimetatakse ka KYC poliitikaks. See kirjeldab kontrollide läbiviimist, et kinnitada mängijate identiteeti, kontode vastavust ja tehingute legitiimsust.
KYC poliitika eesmärk
Ettevõte rakendab erinevaid meetmeid, et säilitada turvaline, usaldusväärne ja läbipaistev mängukeskkond. Need meetmed võimaldavad muu hulgas kinnitada kasutajate identiteeti, kontrollida nende vanust, kaitsta nende kontosid ja maksevahendeid ning tuvastada käitumist, mis võib kujutada riski.
KYC protseduurid aitavad samuti ennetada pettusi, identiteedivargust, maksevahendite väärkasutust ning järgida rahapesu ja terrorismi rahastamise vastaseid kohustusi.
Konto loomine, rahade deponeerimine, mänguteenuste kasutamine või väljamakse taotlemine eeldab koostöö nõusolekut Ettevõtte kehtestatud kontrolliprotseduuridega.
| Kontroll | Eesmärk |
|---|---|
| Identiteedi kontrollimine | Kinnitada, et konto kuulub tõepoolest isikule, kes seda kasutab. |
| Vanuse kontrollimine | Veenduda, et mängija vastab kehtivale minimaalsetele vanuse nõuetele. |
| Maksete kontroll | Kontrollida, et kasutatud maksevahendid on mängija seaduslikult kontrollitud. |
| Pettuste ennetamine | Tuvastada käitumine või tehingud, mis võivad kujutada riski. |
| Vastavuse kontrollid | Vastata kehtivatele nõuetele seoses turvalisuse ja rahanduse vastavusega. |
Peamised määratlused
Selle poliitika mõistmise hõlbustamiseks kasutatakse järgmisi termineid allpool toodud tähenduses:
| Termin | Määratlus |
|---|---|
| Konto | Isiklik konto, mis on loodud teenusele juurdepääsuks ja selle kasutamiseks. |
| Ettevõte / Meie / Meie | Tähendab veebisaidi operaatorit. |
| Klient / Mängija / Teie | Tähendab füüsilist isikut, kes loob, vaatab või kasutab kontot ja pakutavaid teenuseid. |
| KYC | Protseduuride kogum, mida kasutatakse klientide tuvastamiseks ja kontrollimiseks. |
| PPE | Poliitiliselt eksponeeritud isik, samuti, kui see on kohaldatav, mõned tema pereliikmed ja tuntud lähedased koostööpartnerid. |
| Teenus | Veebipõhised mänguteenused, hasartmängud ja seotud teenused, mida pakutakse veebisaidil. |
| Fondide päritolu (SOF) | Klientide poolt deponeeritud ja mängudes osalemiseks kasutatavate summade päritolu. |
| Varanduse päritolu (SOW) | Kliendi varanduse või koguväärtuse päritolu. |
| Veebisait | just4win.com |
Juurdepääsu ja vanuse kontrollimise tingimused
Teenus on kergesti kättesaadav ainult isikutele, kes on saavutanud 18-aastase ea või, kui kohaldatav seadus näeb ette kõrgema miinimumi, seaduslikult nõutud vanuse vastavas jurisdiktsioonis.
Ettevõte jätab endale õiguse nõuda kliendi vanuse tõendit igal ajal. See kontroll võib toimuda registreerimise ajal, konto kasutamise ajal või tehingu käigus, mis nõuab täiendavat kontrolli.
Vastuvõetavad tõendid võivad hõlmata muu hulgas:
- kehtiv pass ;
- kehtiv isikutunnistus ;
- juhiluba ;
- kõik muud ametlikud dokumendid, mis sisaldavad fotot ja mida Ühing aktsepteerib.
Kui Kliendi vanust ei saa rahuldavalt kinnitada, võivad konto teatud funktsioonid olla piiratud või konto võib olla ajutiselt peatatud kuni kontrollimise lõpuni.
Kui on kindlaks tehtud, et konto on avatud või seda on kasutanud alaealine, võib Ühing selle sulgeda vastavalt kohaldatavatele regulatiivsetele nõuetele ja oma Üldtingimustele.
Kliendi tuvastamise protseduur
Isiku tuvastamine võib toimuda erinevatel aegadel Kliendi ja Ühingu vahelises suhtluses. Seda võib nõuda registreerimise ajal, enne teatud tehingute tegemist, kui teatud piirid on saavutatud või kui täiendav kontroll on vajalik.
Sõltuvalt olukorrast võivad nõutavad andmed sisaldada mitmeid andmekategooriaid.
| Kategooria | Nõutavad andmed |
|---|---|
| Isikuandmed | Täisnimi, sünnikuupäev, kodakondsus, aadress, telefoninumber ja e-posti aadress. |
| Isikut tõendav dokument | Kehtiva ametliku dokumendi koopia või selge foto. |
| Aadress | Hiljutine arve, pangaväljavõte, ametlik dokument, maksudokument või muu aktsepteeritud tõend. |
| Makseviis | Element, mis kinnitab, et kasutatud makseviis kuulub Kliendile või on tema seaduslikus kontrollis. |
| Finantsandmed | Selgitused või dokumendid, mis aitavad määrata Fondide Allika ja vajadusel Varade Allika. |
Ühing võib kasutada ka elektroonilisi kontrollimise lahendusi või kaasata spetsialiseeritud teenusepakkujaid kontrollimiseks, kui see praktika on lubatud.
Registreerimise esialgne kinnitamine või sissemakse vastuvõtmine ei tähenda, et edasisi kontrollimisi ei saa hiljem teha.
Kontrollimiseks vajalikud dokumendid
KYC kontrolli käigus esitatud dokumendid peavad olema autentsete, kehtivate, loetavate ja piisavalt täielikud, et võimaldada nende läbivaatamist.
Dokument võib olla tagasi lükatud, kui see on aegunud, kahjustatud, muudetud, puudulik, loetamatu või esitatud viisil, mis takistab korrektset kontrollimist.
Sõltuvalt nõutava kontrolli tasemest võib Ühing nõuda täiendavaid elemente, sealhulgas:
- uus koopia või loetavam versioon dokumendist ;
- teine ametlik isikut tõendav dokument ;
- otse tehtud foto või selfie ;
- elavuse kontroll ;
- videokontroll ;
- notariaalselt kinnitatud või tõestatud dokumendi koopia ;
- täiendavad finantsdokumendid ;
- selgitused või täiendavad andmed tegevuse või teatud tehingute kohta.
Vale falsifitseeritud, vale, manipuleeritud või tahtlikult eksitavaid dokumente võib põhjustada konto piirangu, peatamise või sulgemise. Kui seadus seda nõuab, võivad faktid samuti olla edastatud pädevatele asutustele.
Konto pidev kontroll
KYC protseduur ei lõppe tingimata pärast esialgset kontrolli. Ettevõte võib jätkata Kliendi teabe ja tema konto tegevuse uurimist kogu suhte kestuse jooksul.
Uus kontroll või teabe uuendamine võib olla vajalik järgmistes olukordades:
| Olukord | Kontrolli põhjus |
|---|---|
| Oluline muudatus tegevuses | Kontrollida, et konto kasutamise areng jääb kooskõlla. |
| Ebatavalised tehingud | Uurida tehinguid, mis ei vasta profiilile või tuntud teabele. |
| Suured sissemaksed või väljamaksed | Teha täiendavaid kontrolle, mis on vajalikud riskianalüüsi põhjal. |
| Mitme maksevahendi kasutamine | Kontrollida kasutatud maksevahendite seaduslikkust. |
| Aegunud dokumendid | Hoida tuvastamise teave ajakohasena. |
| Isikuandmete muutmine | Uuendada konto registreeritud teavet. |
| Tugevdatud kontroll | Rakendada täiendavaid meetmeid, kui riskitase seda õigustab. |
| Pettuse või kuritarvitamise kahtlus | Analüüsida tegevusi, mis võivad sisaldada potentsiaalset riski. |
| Regulatiivne nõue | Vastata seaduslikule, regulatiivsele või riskijuhtimise kohustusele. |
Klient peab tagama, et tema kontoga seotud teave jääb täpseks ja ajakohaseks.
Fondide ja varade päritolu kontroll
Teatud olukordades võib Ettevõte küsida teavet, et mõista, kust pärinevad konto kasutatavad fondid. Seda protseduuri nimetatakse fondide päritolu kontrolliks ehk SOF.
Kui kontrollitase seda nõuab, võib küsida ka teavet varade päritolu kohta ehk SOW, et mõista kliendi varade üldist päritolu.
Vastuvõetavad tõendid võivad hõlmata:
| Tõendi tüüp | Näide |
|---|---|
| Tootmis- või teenustulu | Palga- või sarnased dokumendid. |
| Pangakonto väljavõtted | Dokumendid, mis võimaldavad jälgida fondide päritolu. |
| Tööalane tegevus | Ettevõtte tuludokumentide kohta käivad dokumendid. |
| Maksustamine | Asjakohased maksudokumendid või -deklaratsioonid. |
| Investeeringud | Investeeringutega seotud väljavõtted või dokumendid. |
| Osalus ettevõttes | Ettevõtte omandi või osaluse kohta käivad dokumendid. |
| Pärand | Dokumendid, mis tõendavad saadud fondide või varade õigust. |
| Kinnisvara müük | Kinnisvaratehinguga seotud leping või tõend. |
SOF-i või SOW-i taotlusi käsitletakse riskipõhise lähenemise alusel. Kui nõutud teavet või dokumente ei esitatud või need ei võimalda vajalikku kontrolli täita, võivad konto teatud funktsioonid olla piiratud.
Need piirangud võivad hõlmata näiteks sissemakseid, mängimist või väljamakseid kuni kontrolli lõpuleviimiseni.
Poliitiliselt eksponeeritud isikud ja sanktsioonide kontroll
Oma vastavuse protseduuride raames võib Ettevõte teostada kontrolle, et tuvastada isikud, kes on teatud sanktsioonide nimekirjades või kuuluvad kategooriatesse, mis nõuavad erilist tähelepanu, sealhulgas Poliitiliselt Eksponeeritud Isikud (PEI).
Kui Klient tuvastatakse PEI-na või tal on kõrgem vastavuse riskitase, võivad rakenduda Tugevdatud Jälgimise meetmed («EDD»).
Olenevalt asjaoludest võivad need meetmed hõlmata:
- täiendavate isikutuvastusteabe kogumist;
- fondide päritolu kontrollimist;
- varade päritolu kontrollimist;
- täiendavat sisemist valideerimist enne suhte jätkamist;
- konto tegevuse tugevdatud jälgimist.
Isikuna tuvastamine PPE-na ei tähenda automaatselt, et teenuse kasutamine on võimatu. Olukorda hinnatakse riskipõhiste menetluste ja kohaldatavate nõuete alusel.
Maksevahendite kontroll
Kontol kasutatavad maksevahendid peavad olema kliendi nimel või olema õiguspäraselt tema kontrolli all.
Ettevõte võib nõuda tõendit, mis kinnitab maksevahendi omandiõigust või õiguspärast kontrolli, mida kasutatakse tehingu tegemiseks.
Kolmanda osapoole omandis oleva maksevahendi kasutamine võib olla keelatud, piiratud või allutada täiendavale kontrollile.
Kui see on võimalik ja kooskõlas kohaldatavate reeglitega, võivad väljamaksed toimuda algselt deposiidiks kasutatud maksevahendile. See võimalus jääb makseteenuse pakkuja reeglite, tehniliste piirangute, turvameetmete ja vastavuskontrollide alla.
Tehingut võib samuti edasi lükata kliendi isiku tuvastamise, maksevahendi omandiõiguse või tehingu iseloomu kontrollimise ajal.
Ühe konto põhimõte
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Olukord | Mesure possible |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Bonne pratique | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Isikuandmed | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Aadress | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.