Клиентийн мэдлэгийн бодлого (KYC)
Манай платформ дээр санал болгож буй үйлчилгээ ашиглахаас өмнө, одоогийн Клиентийн Мэдлэгийн Бодлогыг, мөн KYC бодлого гэж нэрлэдэг, мэдэх нь чухал юм. Энэ нь тоглогчдын хувийн байдлыг шалгах, дансны нийцлийг баталгаажуулах, гүйлгээний хууль ёсны байдлыг тодорхойлох боломжтой хяналтуудыг тодорхойлдог.
KYC бодлогын зорилго
Компанийн зүгээс аюулгүй, найдвартай, ил тод тоглоомын орчныг хадгалахын тулд янз бүрийн арга хэмжээг хэрэгжүүлж байна. Эдгээр арга хэмжээ нь хэрэглэгчдийн хувийн байдлыг баталгаажуулах, насны шалгалт хийх, данс болон төлбөрийн хэрэгслийг хамгаалах, эрсдэлтэй зан үйлүүдийг илрүүлэх боломжийг олгодог.
KYC процедур нь мөн луйвар, хувийн байдлыг хуулбарлах, төлбөрийн хэрэгслийг буруу ашиглах, мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэхтэй холбоотой хүлээгдэж буй үүрэг даалгавруудыг биелүүлэхэд тусалдаг.
Данс үүсгэх, хөрөнгө оруулах, тоглоомын үйлчилгээ ашиглах, эсвэл мөнгө татах хүсэлт гаргах нь Компанийн хэрэгжүүлж буй шалгалтын процедуртай хамтран ажиллахыг хүлээн зөвшөөрөхийг шаарддаг.
| Хяналт | Зорилго |
|---|---|
| Хувийн байдлыг шалгах | Данс нь хэрэглэгчийнх гэдгийг баталгаажуулах. |
| Насны шалгалт | Тоглогч нь холбогдох доод насны шаардлагыг хангасан эсэхийг шалгах. |
| Төлбөрийн хяналт | Ашиглаж буй төлбөрийн хэрэгслүүд нь тоглогчийн хууль ёсны хяналтад байгаа эсэхийг шалгах. |
| Луйврын урьдчилан сэргийлэлт | Эрсдэлтэй зан үйл эсвэл гүйлгээг илрүүлэх. |
| Нийцлийн хяналт | Аюулгүй байдал болон санхүүгийн нийцлийн хүлээгдэж буй үүрэг даалгавруудыг биелүүлэх. |
Гол тодорхойлолтууд
Энэ бодлогыг ойлгоход хялбар болгохын тулд доор дурдсан утгатай терминүүдийг ашиглаж байна:
| Термин | Тодорхойлолт |
|---|---|
| Данс | Үйлчилгээнд нэвтрэх, ашиглах зорилгоор үүсгэсэн хувийн данс. |
| Компани / Бид / Манай | Вэбсайтын операторыг заана. |
| Клиент / Тоглогч / Та | Данс үүсгэж, үзэж, эсвэл санал болгож буй үйлчилгээг ашигладаг физик хүнийг заана. |
| KYC | Клиентүүдийг таньж, шалгахын тулд ашигладаг процедурын цогц. |
| PPE | Улс төрийн нөлөө бүхий хүн, мөн холбогдох тохиолдолд, түүний гэр бүлийн зарим гишүүн болон танилцуулсан хамтрагчдыг заана. |
| Үйлчилгээ | Вэбсайтад санал болгож буй онлайн тоглоом, мөрийтэй тоглоом болон холбогдох үйлчилгээ. |
| Санхүүгийн эх үүсвэр (SOF) | Клиент нь хадгаламж хийх, тоглоомд оролцохдоо ашигладаг мөнгөний эх үүсвэр. |
| Баялгийн эх үүсвэр (SOW) | Клиентийн нийт хөрөнгө, баялгийн эх үүсвэр. |
| Вэбсайт | just4win.com |
Нэвтрэх нөхцөл ба насны хяналт
Үйлчилгээ нь зөвхөн 18 нас хүрсэн хүмүүсийн хувьд нээлттэй бөгөөд, холбогдох хууль тогтоомжид илүү өндөр доод насны шаардлага тавигддаг бол, тухайн шүүхийн шаардлагад нийцсэн насны шаардлагыг хангах ёстой.
Компанийн зүгээс Хэрэглэгчийн насны баталгаа шаардах эрхийг ямар ч үед хадгална. Энэ шалгалт нь бүртгүүлэх үед, дансаа ашиглах явцад эсвэл нэмэлт хяналт шаарддаг үйл ажиллагааны хүрээнд явагдаж болно.
Хүлээн зөвшөөрөгдөх баримт бичгүүд нь дараахийг агуулж болно:
- хүчинтэй паспорт;
- хүчинтэй иргэний үнэмлэх;
- жолооны үнэмлэх;
- Компанийн зүгээс хүлээн зөвшөөрөгдсөн зурагтай албан ёсны бусад баримт бичиг.
Хэрэглэгчийн насны баталгаа хангалттай хэмжээнд баталгаажуулж чадахгүй бол дансны зарим функц хязгаарлагдах эсвэл данс түр хугацаагаар зогсоогдож болно.
Хэрэв данс нь насанд хүрээгүй хүний зүгээс нээгдсэн эсвэл ашиглагдсан гэж тогтоогдвол, Компанийн зүгээс холбогдох зохицуулалтын шаардлагын дагуу хаах арга хэмжээ авах боломжтой.
Клиентийн танилт хийх журам
Танилтын баталгаажуулалт нь Клиент болон Нийгэмлэгийн хоорондын харилцааны янз бүрийн үе шатанд хийгдэж болно. Энэ нь бүртгүүлэх үед, тодорхой үйл ажиллагааны өмнө, тодорхой түвшингүүдэд хүрэх үед эсвэл нэмэлт шалгалт шаардлагатай гэж үзсэн үед шаардагдаж болно.
Байдлаас хамааран, шаардагдах мэдээлэл нь олон төрлийн өгөгдлийг агуулж болно.
| Төрөл | Шаардлагатай байж болох мэдээлэл |
|---|---|
| Хувийн мэдээлэл | Хууль ёсны бүрэн нэр, төрсөн огноо, иргэншил, хаяг, утасны дугаар болон имэйл хаяг. |
| Идэвхтэй бичиг баримт | Албан ёсны хүчинтэй баримтын тодорхой эсвэл зураг. |
| Хаяг | Сүүлийн үеийн төлбөрийн баримт, банкны хуулга, захиргааны баримт, татварын баримт эсвэл бусад хүлээн зөвшөөрөгдсөн нотолгоо. |
| Төлбөрийн арга | Төлбөрийн арга нь Клиентынх эсвэл хууль ёсоор хянагдаж буйг баталгаажуулах элемент. |
| Санхүүгийн мэдээлэл | Санхүүгийн эх үүсвэрийг тодорхойлох тайлбар эсвэл баримт бичгүүд, шаардлагатай бол баялгийн эх үүсвэрийг тодорхойлох. |
Нийгэмлэг нь цахим баталгаажуулалтын шийдлүүдийг ашиглах эсвэл баталгаажуулалтын мэргэжлийн үйлчилгээ үзүүлэгчдийг залгах боломжтой, энэ практик зөвшөөрөгдсөн үед.
Бүртгэлийн анхны баталгаажуулалт эсвэл хадгаламжийг хүлээн авах нь дараа нь нэмэлт шалгалт хийх боломжгүй гэсэн үг биш юм.
Баталгаажуулалтад шаардлагатай баримт бичгүүд
KYC хяналтын хүрээнд илгээсэн баримт бичгүүд нь жинхэнэ, хүчинтэй, уншигдахуйц, шалгалт хийхэд хангалттай бүрэн байх ёстой.
Баримт бичиг нь хүчинтэй хугацаа дууссан, муудсан, өөрчлөгдсөн, дутуу, уншигдахгүй эсвэл зөв шалгалт хийхэд саад учруулсан байдлаар танилцуулагдсан тохиолдолд татгалзаж болно.
Шаардлагатай хяналтын түвшнээс хамааран, Нийгэмлэг нь нэмэлт элементүүдийг шаардаж болно, үүнд:
- Баримтын шинэ хуулбар эсвэл илүү уншигдах хувилбар;
- Бусад албан ёсны бичиг баримт;
- Шууд авсан зураг эсвэл селфи;
- Амьдралын шалгалт («liveness check»);
- Видео шалгалт;
- Баримтын баталгаажуулсан эсвэл нотариатаар баталгаажуулсан хуулбар;
- Нэмэлт санхүүгийн нотолгоо;
- Үйл ажиллагаа эсвэл тодорхой гүйлгээний талаар нэмэлт тайлбар эсвэл мэдээлэл.
Хуурамч, хуурамч, засварласан эсвэл зориудаар төөрөгдүүлсэн баримт бичгийг танилцуулах нь дансанд хязгаарлалт, түр зогсолт эсвэл хаалт хийхэд хүргэж болно. Хууль тогтоомжийн дагуу, үйл явдлыг холбогдох байгууллагад мэдээлэх боломжтой.
Дансны тасралтгүй шалгалт
KYC журам нь анхны баталгаажуулалтын дараа заавал зогсохгүй. Нийгэмлэг нь Клиентийн мэдээлэл болон дансны үйл ажиллагааг харилцааны хугацаанд үргэлжлүүлэн шалгаж болно.
Шинэ шалгалт эсвэл мэдээллийг шинэчлэх шаардлагатай байж болох нөхцөл байдал:
| Байдал | Хяналтын шалтгаан |
|---|---|
| Үйл ажиллагааны чухал өөрчлөлт | Хэрэглээний хөгжлийг шалгах нь данс ашиглахад нийцэж байгаа эсэхийг баталгаажуулах. |
| Тодорхой бус гүйлгээ | Профилд эсвэл мэдэгдэж буй мэдээлэлд нийцэхгүй үйлдлүүдийг шалгах. |
| Чухал хадгаламж эсвэл татан авалт | Эрсдэлийн шинжилгээний дагуу шаардлагатай нэмэлт хяналтуудыг хийх. |
| Олон төлбөрийн арга ашиглах | Ашиглаж буй төлбөрийн аргын хууль ёсны байдлыг шалгах. |
| Хугацаа дууссан баримт бичгүүд | Идентификацийн мэдээллийг шинэчлэх. |
| Хувийн мэдээллийн өөрчлөлт | Дансанд бүртгэгдсэн мэдээллийг шинэчлэх. |
| Хүчтэй шалгалт | Эрсдлийн түвшин үүнийг шаарддаг үед нэмэлт арга хэмжээ авах. |
| Мошгосон эсвэл ашигласан тухай сэжиг | Болзошгүй эрсдэлтэй үйл ажиллагааг шинжлэх. |
| Зөвшөөрлийн шаардлага | Répondre à une obligation légale, réglementaire ou de gestion des risques. |
Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.
7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune
Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.
Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.
Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :
| Type de justificatif | Exemple |
|---|---|
| Revenus professionnels | Bulletins de salaire ou documents similaires. |
| Relevés bancaires | Documents permettant de retracer l’origine des fonds. |
| Activité professionnelle | Documents relatifs aux revenus d’une entreprise. |
| Fiscalité | Documents ou déclarations fiscales pertinents. |
| Investissements | Relevés ou documents liés à des placements. |
| Participation dans une entreprise | Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société. |
| Héritage | Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu. |
| Vente immobilière | Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière. |
Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.
Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions
Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.
Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :
- la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
- la vérification de l’Origine des Fonds ;
- la vérification de l’Origine de la Fortune ;
- une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
- une surveillance renforcée de l’activité du compte.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.
9. Contrôle des moyens de paiement
Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.
La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.
L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.
Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.
Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.
10. Principe du compte unique
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Байдал | Mesure possible |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Сайн дадал | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Хувийн мэдээлэл | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Хаяг | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.