Müşteri Tanıma Politikası (KYC)
Platformumuzda sunulan hizmetleri kullanmadan önce, Müşteri Tanıma Politikası olarak da bilinen bu Politikayı gözden geçirmenin önemli olduğunu belirtmek gerekir. Bu, oyuncuların kimliğini doğrulamak, hesapların uyumunu sağlamak ve gerçekleştirilen işlemlerin meşruiyetini kontrol etmek için yapılabilecek kontrolleri tanımlar.
KYC politikasının amacı
Şirket, güvenli, güvenilir ve şeffaf bir oyun ortamı sağlamak için çeşitli önlemler almaktadır. Bu önlemler, kullanıcıların kimliğini doğrulamak, yaşlarını kontrol etmek, hesaplarını ve ödeme yöntemlerini güvence altına almak ve risk taşıyan davranışları tespit etmek için özellikle önemlidir.
KYC prosedürleri ayrıca dolandırıcılığı, kimlik hırsızlığını, ödeme yöntemlerinin kötüye kullanımını önlemeye ve kara para aklama ile terörizmin finansmanı ile ilgili geçerli yükümlülüklere uymaya yardımcı olur.
Bir hesap oluşturmak, para yatırmak, oyun hizmetlerini kullanmak veya bir çekim talep etmek, Şirket tarafından belirlenen doğrulama prosedürleri ile işbirliği yapmayı kabul etmeyi gerektirir.
| Kontrol | Amaç |
|---|---|
| Kimlik doğrulama | Hesabın gerçekten onu kullanan kişiye ait olduğunu doğrulamak. |
| Yaş doğrulama | Oyuncunun geçerli minimum yaşı karşıladığından emin olmak. |
| Ödeme kontrolleri | Kullanılan ödeme yöntemlerinin oyuncu tarafından meşru bir şekilde kontrol edildiğini doğrulamak. |
| Dolandırıcılığı önleme | Risk taşıyan davranışları veya işlemleri tanımlamak. |
| Uyum kontrolleri | Güvenlik ve finansal uyum ile ilgili geçerli yükümlülüklere yanıt vermek. |
Ana tanımlar
Bu politikanın anlaşılmasını kolaylaştırmak için aşağıda belirtilen anlamda kullanılan terimler:
| Terim | Tanım |
|---|---|
| Hesap | Hizmete erişmek ve kullanmak için oluşturulan kişisel hesap. |
| Şirket / Biz / Bizim | Web Sitesi'nin işletmecisini ifade eder. |
| Müşteri / Oyuncu / Siz | Bir hesap oluşturan, inceleyen veya kullanan gerçek kişiyi ifade eder. |
| KYC | Müşterileri tanımlamak ve doğrulamak için kullanılan prosedürler bütünü. |
| PPE | Politically Exposed Person (Siyasi Maruz Kalan Kişi), ayrıca, geçerli olduğunda, ailesinin bazı üyeleri ve tanınmış yakın işbirlikçilerini de kapsar. |
| Hizmet | Web Sitesi'nde sunulan çevrimiçi oyun, şans oyunları ve ilgili hizmetler. |
| Fonların Kaynağı (SOF) | Bir Müşteri tarafından yatırımlar yapmak ve oyunlara katılmak için kullanılan miktarların kaynağı. |
| Servetin Kaynağı (SOW) | Bir Müşterinin varlıklarının veya toplam servetinin kaynağı. |
| Web Sitesi | just4win.com |
Erişim koşulları ve yaş kontrolü
Hizmet, yalnızca 18 yaşına ulaşmış kişilere veya geçerli yasaların daha yüksek bir minimum yaş öngördüğü durumlarda, ilgili yargı alanında gerekli yasal yaşa ulaşmış kişilere açıktır.
Şirket, bir Müşterinin yaşını herhangi bir zamanda kanıtlamasını talep etme hakkını saklı tutar. Bu doğrulama, kayıt sırasında, hesap kullanımında veya ek kontrol gerektiren bir işlem sırasında gerçekleşebilir.
Kabul edilebilecek belgeler arasında şunlar özellikle bulunmaktadır:
- geçerli bir pasaport;
- geçerli bir kimlik kartı;
- bir sürücü belgesi;
- Şirket tarafından kabul edilen ve fotoğraf içeren herhangi bir resmi belge.
Müşterinin yaşı tatmin edici bir şekilde doğrulanamazsa, hesabın bazı özellikleri kısıtlanabilir veya doğrulama tamamlanana kadar hesap geçici olarak askıya alınabilir.
Bir hesabın bir reşit olmayan kişi tarafından açıldığının veya kullanıldığının tespit edilmesi durumunda, Şirket, geçerli düzenleyici gerekliliklere ve Genel Şartlarına uygun olarak hesabı kapatma işlemi gerçekleştirebilir.
Müşteri Kimlik Doğrulama Prosedürü
Kimliğin doğrulanması, Müşteri ile Şirket arasındaki ilişkinin farklı zamanlarında gerçekleştirilebilir. Kayıt sırasında, belirli işlemlerden önce, belirli eşiklere ulaşıldığında veya ek bir incelemenin gerekli olduğu durumlarda talep edilebilir.
Duruma bağlı olarak, talep edilen bilgiler birden fazla veri kategorisini içerebilir.
| Kategori | Talep edilebilecek bilgiler |
|---|---|
| Kişisel bilgiler | Yasal tam ad, doğum tarihi, milliyet, adres, telefon numarası ve e-posta adresi. |
| Kimlik belgesi | Geçerli resmi bir belgenin net bir kopyası veya fotoğrafı. |
| Adres | Son tarihli fatura, banka ekstresi, idari belge, vergi belgesi veya kabul edilen diğer belgeler. |
| Ödeme aracı | Kullanılan ödeme aracının Müşteri'ye ait olduğunu veya onun tarafından meşru bir şekilde kontrol edildiğini doğrulayan bir unsur. |
| Finansal bilgiler | Fonların Kaynağını belirlemeye yardımcı olan açıklamalar veya belgeler ve gerektiğinde Servetin Kaynağı. |
Şirket, bu uygulamanın izin verildiği durumlarda elektronik doğrulama çözümleri kullanabilir veya doğrulama konusunda uzmanlaşmış hizmet sağlayıcılarına başvurabilir.
Bir kaydın ilk doğrulaması veya bir depozitonun kabulü, daha sonra ek bir doğrulama yapılmayacağı anlamına gelmez.
Doğrulama için gerekli belgeler
KYC kontrolü kapsamında iletilen belgeler, gerçek, geçerli, okunaklı ve incelenmesini sağlamak için yeterince eksiksiz olmalıdır.
Bir belge, süresi dolmuş, bozulmuş, değiştirilmiş, eksik, okunaksız veya doğru bir doğrulamayı engelleyecek şekilde sunulmuşsa reddedilebilir.
Gerekli kontrol seviyesine bağlı olarak, Şirket ek unsurlar talep edebilir, bunlar arasında:
- Bir belgenin yeni bir kopyası veya daha okunaklı bir versiyonu;
- Başka bir resmi kimlik belgesi;
- Canlı çekilmiş bir fotoğraf veya selfie;
- Canlılık kontrolü («liveness check»);
- Video doğrulaması;
- Bir belgenin onaylı veya noter tasdikli bir kopyası;
- Ek finansal belgeler;
- Faaliyet veya belirli işlemlerle ilgili ek açıklamalar veya bilgiler.
Sahte, taklit, değiştirilmiş veya kasıtlı olarak yanıltıcı belgelerin sunulması, hesabın kısıtlanmasına, askıya alınmasına veya kapatılmasına yol açabilir. Yasal gereklilikler doğrultusunda, durumlar yetkili mercilere de bildirilebilir.
Hesabın sürekli doğrulaması
KYC prosedürü, ilk doğrulamadan sonra mutlaka sona ermez. Şirket, Müşteri'nin bilgilerini ve hesabının faaliyetlerini ilişkinin süresi boyunca incelemeye devam edebilir.
Aşağıdaki durumlarda yeni bir doğrulama veya bilgilerin güncellenmesi gerekebilir:
| Durum | Kontrol nedeni |
|---|---|
| Faaliyette önemli bir değişiklik | Hesap kullanımındaki değişimin tutarlı kalmasını kontrol edin. |
| Olağandışı işlemler | Profil veya bilinen bilgilere uymayan işlemleri inceleyin. |
| Önemli yatırımlar veya çekimler | Risk analizi tarafından talep edilen ek kontrolleri gerçekleştirin. |
| Birden fazla ödeme yöntemi kullanımı | Kullanılan ödeme yöntemlerinin meşruiyetini kontrol edin. |
| Süresi dolmuş belgeler | Kimlik bilgilerini güncel tutun. |
| Kişisel verilerde değişiklik | Hesapta kayıtlı bilgileri güncelleyin. |
| Güçlendirilmiş inceleme | Risk seviyesi bunu gerektirdiğinde ek önlemler uygulayın. |
| Dolandırıcılık veya suistimal şüphesi | Potansiyel risk taşıyan faaliyetleri analiz edin. |
| Düzenleyici gereklilik | Yasal, düzenleyici veya risk yönetimi yükümlülüğüne yanıt verin. |
Müşterinin, hesabıyla ilişkili bilgilerin doğru ve güncel kalmasını sağlamakla yükümlüdür.
Fonların ve Varlığın Kaynağının Doğrulanması
Belirli durumlarda, Şirket, hesapta kullanılan fonların nereden geldiğini anlamaya yardımcı olacak bilgileri talep edebilir. Bu prosedüre Fonların Kaynağının Doğrulanması veya SOF denir.
Kontrol seviyesinin gerektirmesi durumunda, Müşterinin varlıklarının genel kaynağını anlamak için Varlığın Kaynağına ilişkin bilgiler veya SOW de talep edilebilir.
Kabul edilebilecek belgeler şunları içerebilir:
| Belge türü | Örnek |
|---|---|
| Mesleki gelirler | Maaş bordroları veya benzeri belgeler. |
| Banka hesap özetleri | Fonların kaynağını izlemeye yarayan belgeler. |
| Mesleki faaliyet | Bir işletmenin gelirleriyle ilgili belgeler. |
| Vergilendirme | İlgili vergi belgeleri veya beyanları. |
| Yatırımlar | Yatırımlara ilişkin hesap özetleri veya belgeler. |
| Bir şirketteki pay | Bir şirketin mülkiyeti veya sahipliği ile ilgili belgeler. |
| Miras | Alınan fonlar veya varlıkları kanıtlayan belgeler. |
| Gayrimenkul satışı | Gayrimenkul işlemi ile ilgili sözleşme veya belge. |
SOF veya SOW ile ilgili talepler, risk temelli bir yaklaşım doğrultusunda gerçekleştirilir. Talep edilen bilgiler veya belgeler sağlanmazsa veya gerekli kontrolleri karşılamazsa, hesabın bazı işlevleri kısıtlanabilir.
Bu kısıtlamalar, inceleme tamamlanana kadar yatırımlar, oyun veya çekimlerle ilgili olabilir.
Siyasi Açıdan Hassas Kişiler ve yaptırım kontrolleri
Şirket, uyum prosedürleri çerçevesinde, belirli yaptırım listelerinde yer alan veya özel bir dikkat gerektiren kategorilere ait kişileri tanımlamaya yönelik kontroller gerçekleştirebilir; bunlar arasında Siyasi Açıdan Hassas Kişiler (PPE) de bulunmaktadır.
Bir Müşteri PPE olarak tanımlandığında veya daha yüksek bir uyum riski seviyesine sahip olduğunda, Güçlendirilmiş Gözetim («EDD») önlemleri uygulanabilir.
Koşullara bağlı olarak, bu önlemler şunları içerebilir:
- Ek kimlik bilgileri toplama;
- Fonların Kaynağının Doğrulanması;
- Varlığın Kaynağının Doğrulanması;
- ilişkinin devamından önce ek bir iç doğrulama;
- hesabın faaliyetinin güçlendirilmiş gözetimi.
PPE olarak tanımlanmak, Hizmeti kullanma imkansızlığını otomatik olarak doğurmaz. Durum, risk temelli prosedürler ve geçerli gereklere göre değerlendirilir.
Ödeme Araçlarının Kontrolü
Hesapta kullanılan ödeme araçları, Müşterinin adına tutulmalı veya meşru bir şekilde onun tarafından kontrol edilmelidir.
Şirket, bir işlemi gerçekleştirmek için kullanılan bir ödeme aracının mülkiyetini veya meşru kontrolünü doğrulayan bir belge talep edebilir.
Üçüncü bir tarafa ait bir ödeme aracının kullanımı reddedilebilir, sınırlanabilir veya ek bir incelemeye tabi tutulabilir.
Mümkün olduğunda ve geçerli kurallara uygun olduğunda, çekimler başlangıçta depozito için kullanılan ödeme aracına yapılabilir. Bu olanak, ödeme hizmeti sağlayıcısının kurallarına, teknik kısıtlamalara, güvenlik önlemlerine ve uyum kontrollerine tabi kalır.
Bir işlem, Müşterinin kimliğinin, ödeme aracının mülkiyetinin veya işlem faaliyetinin niteliğinin doğrulanması sırasında da geciktirilebilir.
Tek hesap ilkesi
Şirketin açık izni olmadıkça, her Müşteri yalnızca bir hesap bulundurabilir.
Çoklu veya bağlantılı hesapları tespit etmek için, kimlik bilgileri, ödeme verileri, kullanılan cihazlarla ilgili bilgiler ve diğer güvenlik göstergeleri gibi çeşitli güvenlik unsurları analiz edilebilir.
| Durum | Olası önlem |
|---|---|
| Uygun tek hesap | Hesabın normal kullanımı. |
| Yetkisiz ek hesap | Koşullara bağlı olarak kısıtlama, askıya alma veya kapatma. |
| Şüpheli bağlantılar içeren hesaplar | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| İyi uygulama | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Kişisel bilgiler | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Adres | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.