Politik Konesans Kliyan (KYC)
Anvan ou itilize sèvis yo ofri sou platfòm nou an, li enpòtan pou ou pran konesans de Politik Konesans Kliyan sa a, ki rele tou politik KYC. Li dekri kontwòl ki ka fèt pou verifye idantite jwè yo, konfòmite kont yo ak lejitimite operasyon ki fèt yo.
Objektif politik KYC
Sosyete a mete an plas divès mezi ki vize pou kenbe yon anviwònman jwèt ki an sekirite, fyab ak transparan. Mezi sa yo pèmèt espesyalman konfime idantite itilizatè yo, verifye laj yo, sekirize kont yo ak mwayen peman yo ak detekte konpòtman ki ka prezante yon risk.
Pwosedi KYC yo patisipe tou nan prevansyon fwod, usurpation idantite, itilizasyon abizif mwayen peman ansanm ak respekte obligasyon ki aplikab nan domèn konba blanchiman lajan ak finansman teworis.
Kreye yon kont, depo fon, itilize sèvis jwèt yo oswa mande yon retrè implique akseptasyon pou kolabore ak pwosedi verifikasyon ki mete an plas pa Sosyete a.
| Kontwòl | Objektif |
|---|---|
| Verifikasyon idantite | Konfime ke kont lan se byen pou moun ki ap itilize li. |
| Verifikasyon laj | Asire ke jwè a respekte laj minimòm ki aplikab. |
| Kontwòl peman | Verifye ke mwayen peman yo itilize yo se lejitimman kontwole pa jwè a. |
| Prevansyon fwod | Idantifye konpòtman oswa operasyon ki prezante yon risk. |
| Kontwòl konfòmite | Reponn a obligasyon ki aplikab nan domèn sekirite ak konfòmite finansye. |
Definisyon prensipal
Pou fasilite konpreyansyon politik sa a, tèm sa yo itilize ak sans ki endike anba a :
| Tèm | Definisyon |
|---|---|
| Kont | Kont pèsonèl ki kreye pou jwenn aksè ak itilize Sèvis la. |
| Sosyete / Nou / Nou | Designe operatè Sit Entènèt la. |
| Kliyan / Jwè / Ou | Designe moun fizik ki kreye, konsilte oswa itilize yon kont ak sèvis yo ofri. |
| KYC | Ansanm pwosedi yo itilize pou idantifye ak verifye kliyan yo. |
| PPE | Moun Politikman Ekspoze, ansanm ak, lè sa aplikab, kèk manm fanmi li ak kolaboratè pwòch li yo ki konnen. |
| Sèvis | Sèvis jwèt sou entènèt, jwèt aza ak sèvis ki asosye yo ofri sou Sit Entènèt la. |
| Orijin Fon (SOF) | Orijin lajan yo itilize pa yon Kliyan pou fè depo ak patisipe nan jwèt yo. |
| Orijin Richès (SOW) | Orijin patrimwàn oswa richès global yon Kliyan. |
| Sit Entènèt | just4win.com |
Kondisyon aksè ak kontwòl laj
Sèvis la aksesib sèlman pou moun ki rive nan laj 18 an oswa, lè lejislasyon ki aplikab la prevwa yon laj minimòm ki pi wo, laj legal ki nesesè nan jiridiksyon ki konsène.
Sosyete a rezève dwa pou mande yon prèv laj yon Kliyan nan nenpòt ki moman. Verifikasyon sa a ka fèt pandan enskripsyon an, pandan itilizasyon kont lan oswa nan kad yon operasyon ki mande yon kontwòl siplemantè.
Dokiman ki ka aksepte yo enkli espesyalman :
- yon paspò ki an kou;
- yon kat idantite nasyonal ki valab;
- yon pèmi kondwi;
- nenpòt lòt dokiman ofisyèl ki gen yon foto e ki aksepte pa Sosyete a.
Si laj Kliyan an pa ka konfime nan yon fason satisfè, kèk fonctionnalités kont lan ka limite oswa kont lan ka tanporèman sispann jiskaske verifikasyon an fini.
Lè yo etabli ke yon kont te ouvè oswa itilize pa yon moun ki anba laj, Sosyete a ka fèmen li selon egzijans regilasyon ki aplikab yo ak Kondisyon Jeneral li yo.
Pwosedi idantifikasyon Kliyan an
Verifikasyon idantite a ka fèt nan diferan moman nan relasyon ant Kliyan an ak Sosyete a. Li ka mande pandan enskripsyon an, anvan kèk operasyon, lè kèk sezi yo rive oswa lè yon egzamen siplemantè konsidere kòm nesesè.
Dapre sitiyasyon an, enfòmasyon yo mande yo ka gen ladan plizyè kategori done.
| Kategori | Enfòmasyon ki ka mande |
|---|---|
| Enfòmasyon pèsonèl | Non legal konplè, dat nesans, nasyonalite, adrès, nimewo telefòn ak adrès imel. |
| Pyès idantite | Kopi oswa foto klè yon dokiman ofisyèl valab. |
| Adrès | Faktur resan, ekstrè bankè, dokiman administratif, dokiman fiskal oswa lòt prèv ki aksepte. |
| Mwayen peman | Eleman ki pèmèt konfime ke mwayen peman an itilize a se pou Kliyan an oswa li se lejitimman kontwole pa li. |
| Enfòmasyon finansye | Eksplikasyon oswa dokiman ki pèmèt detèmine Orijin Fon yo ak, lè sa nesesè, Orijin Richès la. |
Sosyete a ka itilize solisyon verifikasyon elektwonik oswa fè apèl a founisè espesyalize nan verifikasyon, lè pratik sa a otorize.
Validasyon inisyal yon enskripsyon oswa akseptasyon yon depo pa vle di ke okenn verifikasyon siplemantè pa ka fèt pita.
Dokiman ki nesesè pou verifikasyon
Dokiman yo transmèt nan kad yon kontwòl KYC dwe otantik, valab, lisib ak ase konplè pou pèmèt egzamen yo.
Yon dokiman ka refize lè li ekspire, deteryore, modifye, enkonplè, ilizib oswa prezante nan yon fason ki anpeche yon verifikasyon kòrèk.
Dapre nivo kontwòl ki nesesè, Sosyete a ka mande eleman siplemantè, espesyalman :
- yon nouvo kopi oswa yon vèsyon ki pi lisib yon dokiman ;
- yon lòt pyès idantite ofisyèl ;
- yon foto pran an dirèk oswa yon selfie ;
- yon kontwòl vivan (« liveness check ») ;
- yon verifikasyon videyo ;
- yon kopi sètifye oswa notarye yon dokiman ;
- prèv finansye siplemantè ;
- eksplikasyon oswa enfòmasyon siplemantè konsènan aktivite a oswa kèk tranzaksyon.
Prezantasyon dokiman fo, kontrefè, manipile oswa volontèman twonpe ka mennen nan yon restriksyon, yon sispansyon oswa yon fèmen kont lan. Lè lwa a mande sa, yo ka tou kominike reyalite yo bay otorite ki konpetan yo.
Verifikasyon kontinyèl kont lan
Pwosedi KYC a pa sispann nesesèman apre verifikasyon inisyal la. Sosyete a ka kontinye egzamine enfòmasyon Kliyan an ak aktivite kont li pandan tout dire relasyon an.
Yon nouvo verifikasyon oswa yon ajou enfòmasyon ka nesesè espesyalman nan sitiyasyon sa yo :
| Sitiyasyon | Motif kontwòl la |
|---|---|
| Chanjman enpòtan nan aktivite a | Verify that the evolution of account usage remains consistent. |
| Transactions inabituel | Examine operations that do not match the profile or known information. |
| Deposits or withdrawals importants | Perform additional checks required by risk analysis. |
| Use of multiple means of payment | Verify the legitimacy of the means of payment used. |
| Documents expirati | Maintain identification information up to date. |
| Change of personal data | Update the information recorded on the account. |
| Enhanced review | Apply additional measures when the level of risk justifies it. |
| Suspicion of fraud or abuse | Analyze activities presenting a potential risk. |
| Regulatory requirement | Respond to a legal, regulatory, or risk management obligation. |
Li se responsablite Kliyan an pou asire ke enfòmasyon ki asosye ak kont li rete egzak ak ajou.
Verifikasyon Sous Fon ak Richès
Nan kèk sitiyasyon, Sosyete a ka mande enfòmasyon ki pèmèt konprann ki kote fon yo soti ki itilize sou kont lan. Pwosedi sa a rele verifikasyon Sous Fon, oswa SOF.
Lè nivo kontwòl la mande sa, enfòmasyon ki gen rapò ak Sous Richès, oswa SOW, ka tou mande pou konprann orijin jeneral patrimwàn Kliyan an.
Dokiman ki ka aksepte yo ka enkli:
| Kalite dokiman | Egzanp |
|---|---|
| Revni pwofesyonèl | Bilten salè oswa dokiman ki sanble. |
| Relevé bankè | Dokiman ki pèmèt swiv orijin fon yo. |
| Aktivite pwofesyonèl | Dokiman ki gen rapò ak revni yon antrepriz. |
| Fiskalite | Dokiman oswa deklarasyon fiskal ki enpòtan. |
| Envestisman | Relevé oswa dokiman ki gen rapò ak envestisman. |
| Patisipasyon nan yon antrepriz | Dokiman ki gen rapò ak pwopriyete oswa detansyon yon sosyete. |
| Eritaj | Dokiman ki pèmèt jistifye fon oswa patrimwàn ki resevwa. |
| Vant imobilye | Kontra oswa dokiman ki gen rapò ak yon tranzaksyon imobilye. |
Demann ki gen rapò ak SOF oswa SOW yo fèt selon yon apwòch ki baze sou risk. Si enfòmasyon oswa dokiman yo mande yo pa bay oswa pa pèmèt satisfè kontwòl ki nesesè yo, kèk fonksyon kont lan ka limite.
Restriksyon sa yo ka gen ladan depo, jwèt oswa retrè jiskaske egzamen an fini.
Moun Politikman Ekspoze ak kontwòl sanksyon
Nan kad pwosedi konfòmite li yo, Sosyete a ka fè kontwòl ki pèmèt idantifye moun ki sou kèk lis sanksyon oswa ki fè pati kategori ki mande yon vijilans espesyal, espesyalman Moun Politikman Ekspoze (PPE).
Lè yon Kliyan idantifye kòm PPE oswa prezante yon nivo risk konfòmite ki pi wo, mezi Vijilans Renfòse (« EDD ») ka aplike.
Dapre sikonstans yo, mezi sa yo ka enkli:
- koleksyon enfòmasyon idantifikasyon siplemantè ;
- verifikasyon Sous Fon ;
- verifikasyon Sous Richès ;
- yon validasyon entèn siplemantè anvan kontinye relasyon an ;
- yon siveyans ranfòse sou aktivite kont lan.
Fè idantifye kòm yon PPE pa otomatikman mennen nan enposibilite pou itilize Sèvis la. Sitiyasyon an evalye selon pwosedi ki baze sou risk ak egzijans ki aplikab.
Kontwòl mwayen peman
Mwayen peman ki itilize sou kont lan dwe fèt nan non Kliyan an oswa dwe lejitimman kontwole pa li.
Sosyete a ka mande yon dokiman ki pèmèt konfime pwopriyete oswa kontwòl lejitim yon mwayen peman ki itilize pou fè yon operasyon.
Itilizasyon yon mwayen peman ki apati yon twazyèm pati ka refize, limite oswa fè l' sibi yon egzamen konplemantè.
Lè sa posib ak konfòm ak règ ki aplikab yo, retrè yo ka fèt nan mwayen peman ki te itilize inisyalman pou depo a. Posibilite sa a rete soumèt a règ founisè peman an, kontrent teknik, mezi sekirite ak kontwòl konfòmite.
Yon tranzaksyon ka tou reta pandan verifikasyon idantite Kliyan an, pwopriyete mwayen peman an oswa nati aktivite tranzaksyonèl la.
Prensip kont inik
Sòf otorizasyon ekspres soti nan Sosyete a, chak Kliyan pa ka gen plis pase yon sèl kont.
Pou detekte kont miltip oswa lye, diferan eleman sekirite ka analize, ki gen ladan enfòmasyon idantite, done peman, enfòmasyon sou aparèy yo itilize ak lòt endikatè sekirite.
| Sitiyasyon | Mezi posib |
|---|---|
| Kont inik konfòm | Itilizasyon nòmal kont la. |
| Kont siplemantè ki pa otorize | Restriksyon, sispansyon oswa fèmen selon sikonstans yo. |
| Kont ki prezante lyen sispèk | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Bon pratik | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Enfòmasyon pèsonèl | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Adrès | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.