Politik iwwer d'Kënntnis vum Client (KYC)
Virun der Benotzung vun den Déngschtleeschtungen, déi op eiser Plattform ugebueden ginn, ass et wichteg, d'Politik iwwer d'Kënntnis vum Client, och KYC-Politik genannt, ze kennen. Si beschreift d'Kontrollen, déi duerchgefouert kënne ginn, fir d'Identitéit vun de Spiller, d'Konformitéit vun de Konten an d'Legitimitéit vun de realiséierte Transaktiounen ze verifiziéieren.
Zil vun der KYC-Politik
D'Société setzt verschidde Moossnamen an, déi d'Erhalt vun engem sécheren, zouverlässege a transparente Spillëmfeld garantéieren. Dës Moossnamen erlaaben ënner anerem d'Identitéit vun den Benotzer ze bestätegen, hiren Alter ze verifiziéieren, hir Konten an hir Bezuelmethoden ze sécheren an d'Verhalen ze detektéieren, déi e Risiko kënnen duerstellen.
D'KYC-Prozeduren hëllefen och bei der Betrugspréventioun, der Identitéitsdieb, der missbräichlecher Benotzung vun Bezuelmethoden souwéi der Erfüllung vun den ugewandte Verpflichte betreffend d'Bekämpfung vum Geldwäsch an d'Finanzéierung vum Terrorismus.
D'Créatioun vun engem Konto, d'Auszahlung vun Fongen, d'Benotzung vun den Spillservicer oder d'Fro vun engem Réckzuch implizéiert d'Akzeptanz fir mat den iwwerpréifungsprozeduren, déi vun der Société agestallt sinn, ze kooperéieren.
| Kontroll | Zil |
|---|---|
| Identitéitsverifikatioun | Bestätegen, datt de Konto wierklech der Persoun gehéiert, déi en benotzt. |
| Altersverifikatioun | Suergen, datt de Spiller den ugewandte Mindestalter respektéiert. |
| Bezuelkontroll | Verifizieren, datt d'Bezuelmethoden, déi benotzt ginn, legitim vum Spiller kontrolléiert sinn. |
| Betrugspréventioun | Identifizéieren vun Verhalen oder Transaktiounen, déi e Risiko duerstellen. |
| Konformitéitskontrollen | Äntwerten op d'Verpflichte betreffend Sécherheet an finanziell Konformitéit. |
Haaptdefinitiounen
Fir d'Versteesdemech vun dëser Politik ze erliichteren, ginn d'folgend Begrëffer mat der hei ënnendrënner uginn Bedeitung benotzt:
| Begrëff | Definitioun |
|---|---|
| Konto | Perséinleche Konto, deen erstallt gouf, fir op de Service zouzegräifen an en ze benotzen. |
| Société / Mir / Eis | Bezeechent den Operateur vum Websäit. |
| Client / Spiller / Dir | Bezeechent d'physesch Persoun, déi e Konto erstellt, konsultéiert oder benotzt an d'äusseren Déngschtleeschtungen. |
| KYC | Gesamtheit vun den Prozeduren, déi benotzt ginn, fir d'Clienten ze identifizéieren an ze verifizieren. |
| PPE | Politesch exposéiert Persoun, souwéi, wann et ugewandt ass, e puer Membere vun hirer Famill an bekannt Nohëllef. |
| Service | Online Spillservicer, Glécksspiller an associéiert Déngschtleeschtungen, déi op der Websäit ugebueden ginn. |
| Ugang vun de Fongen (SOF) | Ugang vun de Suen, déi vun engem Client benotzt ginn, fir Depositiounen ze maachen an un de Spiller deelzehuelen. |
| Ugang vum Verméigen (SOW) | Ugang vum Verméigen oder dem globalen Verméigen vun engem Client. |
| Websäit | just4win.com |
Zougangs- a Alterskontroll
De Service ass nëmmen fir Persounen zougänglech, déi d'Alter vun 18 Joer erreecht hunn oder, wann d'uwendbar Gesetzgebung e méi héich Mindestalter virgesäit, d'legal gefuerdert Alter an der betraffener Juridiktioun.
D'Société behält sech d'Recht vir, eng Beweis vum Alter vun engem Client zu all Moment ze froen. Dës Verifizéierung kann während der Aschreiwung, während der Benotzung vum Kont oder am Kader vun enger Operatioun déi eng zousätzlech Kontroll erfuerdert, stattfonnt.
D'Justificatiounen déi akzeptéiert kënne ginn, enthalen ënner anerem:
- e gültege Pass;
- eng gülteg national Identitéitskaart;
- e Féieren;
- all aner offiziell Dokument dat e Foto enthält an vun der Société akzeptéiert gëtt.
Wann d'Alter vum Client net zefriddestellend bestätegt ka ginn, kënnen e puer Funktiounen vum Kont limitéiert oder de Kont kann temporär suspendéiert ginn bis d'Verifizéierung ofgeschloss ass.
Wann et festgestallt gëtt, datt e Kont vun enger Mënschheet déi nach net volljährig ass, opgemaach oder benotzt gouf, kann d'Société decidéieren et ze schléissen am Aklang mat den ugewandte Reglementer an hiren Allgemengen Bedingungen.
Prozedur zur Identifikatioun vum Client
D'Verifizéierung vun der Identitéit kann zu verschiddene Momenter vun der Relatioun tëscht dem Client an der Gesellschaft duerchgefouert ginn. Si kann gefrot ginn während der Aschreiwung, virun e puer Operatiounen, wann e puer Schwellen erreecht ginn oder wann eng zousätzlech Iwwerpréiwung als néideg ugesi gëtt.
Je no Situatioun kënnen d'Informatiounen, déi gefrot ginn, verschidde Kategorien vun Daten enthalen.
| Kategorie | Informatiounen, déi gefrot kënne ginn |
|---|---|
| Perséinlech Informatiounen | Vollstänneg legalen Numm, Geburtsdatum, Nationalitéit, Adress, Telefonsnummer an E-Mail-Adress. |
| Identitéitsdokument | Kopie oder kloer Foto vun engem gültege offiziellen Dokument. |
| Adress | Jüngste Rechnung, Bankauszug, administrativ Dokument, fiskalescht Dokument oder aner akzeptéiert Beweis. |
| Bezuelmethod | Element, dat erlaabt ze bestätegen, datt d'Benotzte Bezuelmethod dem Client gehéiert oder legitim kontrolléiert gëtt. |
| Finanziell Informatiounen | Erklärungen oder Dokumenter, déi et erlaben, d'Origin vun de Fongen ze bestëmmen an, wann néideg, d'Origin vum Verméigen. |
D'Gesellschaft kann och elektronesch Verifizéierungsloisungen benotzen oder spezialiséiert Fournisseuren fir d'Verifizéierung engagéieren, wann dës Praxis erlaabt ass.
D'initial Validatioun vun enger Aschreiwung oder d'Akzeptanz vun engem Depot bedeit net, datt keng zousätzlech Verifizéierung spéider duerchgefouert ka ginn.
Dokumenter, déi fir d'Verifizéierung néideg sinn
D'Dokumenter, déi am Kader vun engem KYC-Kontroll iwwerreecht ginn, mussen authentesch, gülteg, liesbar an genuch komplett sinn, fir hir Iwwerpréiwung ze erméiglechen.
Eng Dokument kann refuséiert ginn, wann et ofgelaf, beschiedegt, geännert, onvollstänneg, onleeserlech oder op eng Manéier presentéiert gëtt, déi eng korrekt Verifizéierung verhënnert.
Je no Niveau vum erfuerderleche Kontroll kann d'Gesellschaft zousätzlech Elementer ufroen, dorënner:
- eng nei Kopie oder eng méi liesbar Versioun vun engem Dokument;
- eng aner offiziell Identitéit;
- eng Foto, déi live oder e Selfie gemaach gouf;
- eng Liveness-Kontroll;
- eng Videoverifizéierung;
- eng zertifizéiert oder notarialiséiert Kopie vun engem Dokument;
- zousätzlech finanziell Beweiser;
- Erklärungen oder zousätzlech Informatiounen iwwer d'Aktivitéit oder e puer Transaktiounen.
D'Presentatioun vun gefälschte, gefälschte, manipuléierte oder absichtlech täuschende Dokumenter kann zu enger Beschränkung, Suspendéierung oder Schléissung vum Kont féieren. Wann d'Gesetzgebung et erfuerdert, kënnen d'Fakten och un d'kompetent Autoritéiten weidergeleet ginn.
Kont kontinuéierlech Verifizéierung
D'KYC-Prozedur stopp net notwendigerweis no der initialer Verifizéierung. D'Gesellschaft kann weiderhin d'Informatiounen vum Client an d'Aktivitéit vu sengem Kont während der ganzer Dauer vun der Relatioun iwwerpréiwen.
Eng nei Verifizéierung oder eng Aktualiséierung vun den Informatiounen kann besonnesch an de folgende Situatiounen néideg sinn:
| Situatioun | Grond fir de Kontroll |
|---|---|
| Wichteg Ännerung vun der Aktivitéit | Vérifié datt d'Evolutioun vun der Notzung vum Kont konsequent bleift. |
| Ongewéinlech Transaktiounen | Iwwerpréift Operatiounen déi net zum Profil oder zu den bekannten Informatiounen passen. |
| Wichteg Depositiounen oder Retraitë | D'kontrolléieren déi zousätzlech Kontrollen déi duerch d'Risikoanalyse gefuerdert sinn. |
| Notzung vu verschiddene Bezuelmethoden | Vérifiéiert d'Legitimitéit vun den benotzte Bezuelmethoden. |
| Ofgelaf Dokumenter | Hält d'Identifikatiounsinformatiounen op de neiste Stand. |
| Ännerung vun perséinleche Daten | Aktualiséiert d'Informatiounen déi um Kont registréiert sinn. |
| Verstäerkte Kontroll | Ugewandte zousätzlech Moossnamen wann de Risiko Niveau et rechtfertigt. |
| Verdacht op Betrug oder Missbrauch | Analyséiert d'Aktivitéiten déi e potenziellen Risiko presentéieren. |
| Regulatoresch Ufuerderung | Äntwerten op eng legal, regulatoresch oder Risiko-Management Verpflichtung. |
Et ass de Client seng Verantwortung, fir ze suergen, datt d'Informatiounen, déi mat sengem Kont verbonnen sinn, korrekt an aktualiséiert bleiwen.
Iwwerpréiwung vun der Herkunft vun de Fongen an dem Verméigen
An e puer Situatiounen kann d'Gesellschaft Informatiounen ufroen, déi et erlaben ze verstoen, wou d'Fongen, déi op dem Kont benotzt ginn, hierkommen. Dës Prozedur gëtt Iwwerpréiwung vun der Herkunft vun de Fongen, oder SOF, genannt.
Wann de Kontrollniveau et erfuerdert, kënnen och Informatiounen iwwer d'Herkunft vum Verméigen, oder SOW, gefrot ginn, fir d'allgemeng Herkunft vum Verméigen vum Client ze verstoen.
D'Justifikatiounen, déi akzeptéiert kënne ginn, kënnen ënner anerem folgendes enthalen:
| Typ vun der Justifikatioun | Beispill |
|---|---|
| Beruffseinnahmen | Lounzäiten oder ähnlech Dokumenter. |
| Bankauszich | Dokumenter, déi et erlaben d'Herkunft vun de Fongen zréckzeféieren. |
| Beruffstätigkeit | Dokumenter, déi mat den Einnahmen vun enger Firma verbonnen sinn. |
| Steierrecht | Relevant Dokumenter oder Steiererklärungen. |
| Investissementer | Auszich oder Dokumenter, déi mat Investissementer verbonnen sinn. |
| Participatioun an enger Firma | Dokumenter, déi mat dem Besëtz oder der Besëtzung vun enger Gesellschaft verbonnen sinn. |
| Ierfschaft | Dokumenter, déi et erlaben d'Fongen oder Verméigen, déi empfaangen goufen, ze justifizéieren. |
| Immobiliärverkaf | Kontrakt oder Justifikatioun, déi mat enger immobiliärer Transaktioun verbonnen ass. |
D'Froën, déi mat dem SOF oder dem SOW verbonnen sinn, ginn no enger Risiko-baséierter Approche realiséiert. Wann d'Informatiounen oder Dokumenter, déi gefrot ginn, net zur Verfügung gestallt ginn oder net d'néideg Kontrollen erfëllen, kënnen e puer Funktiounen vum Kont limitéiert ginn.
Dës Restriktiounen kënnen ënner anerem d'Auszahlungen, d'Gespill oder d'Zréckzuch bis zur Ofschloss vum Examen betreffen.
Politesch exposéiert Persounen an d'Sanktiounskontrollen
Am Kader vun hire Compliance-Prozeduren kann d'Gesellschaft Kontrollen duerchféieren, déi et erlaben, d'Persounen ze identifizéieren, déi op bestëmmte Sanktiounslëschten stinn oder zu Kategorien gehéieren, déi eng besonnesch Vigilanz erfuerderen, namentlech d'Politesch exposéiert Persounen (PPE).
Wann e Client als PPE identifizéiert gëtt oder e méi héije Compliance-Risiko weist, kënnen d'Mëssuren vun der verstärkter Vigilanz (« EDD ») applizéiert ginn.
Je no Ëmstänn kënnen dës Mëssuren folgendes enthalen:
- d'Sammlung vun zousätzleche Identifikatiounsinformatiounen;
- d'Iwwerpréiwung vun der Herkunft vun de Fongen;
- d'Iwwerpréiwung vun der Herkunft vum Verméigen;
- eng zousätzlech intern Validatioun virun der Weiderféierung vun der Relatioun;
- eng verstärkte Iwwerwaachung vun der Aktivitéit vum Kont.
D'Fakt, als PPE identifizéiert ze ginn, féiert net automatesch zu der Onméiglechkeet, den Service ze benotzen. D'Situatioun gëtt no de Risiko-baséierten Prozeduren an den applicabele Fuerderungen evaluéiert.
Kontroll vun de Bezuelmëttel
D'Bezuelmëttel, déi op dem Kont benotzt ginn, mussen am Numm vum Client besëtzt oder legitim kontrolléiert ginn.
D'Société kann eng Bestätegung ufroen, déi d'Besëtz oder d'legitimen Kontroll vun engem Zuelungsmëttel, dat benotzt gëtt fir eng Operatioun duerchzeféieren, bestätegt.
D'Benotzung vun engem Zuelungsmëttel, dat zu engem Drëtt huet, kann refuséiert, limitéiert oder ënnerzuch ginn.
Wann et méiglech ass an den ugewandte Regelen entsprécht, kënnen d'Retraiten op d'Zuelungsmëttel, dat ursprénglech fir de Depot benotzt gouf, duerchgefouert ginn. Dës Méiglechkeet bleift der Regelen vum Zuelungsanbieter, den technesche Constraints, den Sécherheetsmoossnamen an den Compliance-Kontrollen ënnerworf.
Eng Transaktioun kann och verlangsamt ginn während der Verifizéierung vun der Identitéit vum Client, vum Besëtz vum Zuelungsmëttel oder vun der Natur vun der transaktioun.
Prinzip vum eenzegen Konto
Ausser enger ausdrécklecher Erlaabnis vun der Société, kann all Client nëmmen eent Konto hunn.
Fir d'multiple oder verbonnen Konten ze detektéieren, kënnen verschidde Sécherheetsélémenter analyséiert ginn, dorënner d'Identitéitsinformatiounen, d'Zuelungsdaten, d'Informatiounen iwwer d'Geräter, déi benotzt ginn, an aner Sécherheitsindikatoren.
| Situatioun | Méiglech Moossnam |
|---|---|
| Eenzegen Konto konform | Normal Benotzung vum Konto. |
| Zousätzleche Konto net autoriséiert | Restriktioun, Suspendéierung oder Schléissung jee no den Ëmstänn. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Bonne pratique | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Perséinlech Informatiounen | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Adress | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.