Πολιτική γνώσης του πελάτη (KYC)

Πριν χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες που προσφέρονται στην πλατφόρμα μας, είναι σημαντικό να λάβετε γνώση της παρούσας Πολιτικής Γνώσης του Πελάτη, επίσης γνωστής ως πολιτική KYC. Αυτή περιγράφει τους ελέγχους που μπορούν να πραγματοποιηθούν προκειμένου να επαληθευτεί η ταυτότητα των παικτών, η συμμόρφωση των λογαριασμών και η νομιμότητα των πραγματοποιούμενων συναλλαγών.

Σκοπός της πολιτικής KYC

Η Εταιρεία εφαρμόζει διάφορα μέτρα που αποσκοπούν στη διατήρηση ενός ασφαλούς, αξιόπιστου και διαφανούς περιβάλλοντος παιχνιδιού. Αυτά τα μέτρα επιτρέπουν κυρίως την επιβεβαίωση της ταυτότητας των χρηστών, την επαλήθευση της ηλικίας τους, την ασφάλιση των λογαριασμών και των μέσων πληρωμής τους και την ανίχνευση συμπεριφορών που ενδέχεται να παρουσιάζουν κίνδυνο.

Οι διαδικασίες KYC συμμετέχουν επίσης στην πρόληψη της απάτης, της ταυτοτικής κλοπής, της κακής χρήσης των μέσων πληρωμής καθώς και στη συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις που ισχύουν σχετικά με την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρημάτων.

Η δημιουργία λογαριασμού, η κατάθεση χρημάτων, η χρήση των υπηρεσιών παιχνιδιού ή η αίτηση ανάληψης προϋποθέτουν την αποδοχή συνεργασίας με τις διαδικασίες επαλήθευσης που έχει θέσει σε εφαρμογή η Εταιρεία.

Έλεγχος	Σκοπός
Επαλήθευση ταυτότητας	Επιβεβαίωση ότι ο λογαριασμός ανήκει πράγματι στο άτομο που τον χρησιμοποιεί.
Επαλήθευση ηλικίας	Διασφάλιση ότι ο παίκτης πληροί την ελάχιστη απαιτούμενη ηλικία.
Έλεγχος πληρωμών	Επαλήθευση ότι τα μέσα πληρωμής που χρησιμοποιούνται ελέγχονται νόμιμα από τον παίκτη.
Πρόληψη απάτης	Αναγνώριση συμπεριφορών ή συναλλαγών που παρουσιάζουν κίνδυνο.
Έλεγχοι συμμόρφωσης	Ανταπόκριση στις υποχρεώσεις που ισχύουν σχετικά με την ασφάλεια και τη χρηματοοικονομική συμμόρφωση.

Κύριοι ορισμοί

Για να διευκολυνθεί η κατανόηση αυτής της πολιτικής, οι παρακάτω όροι χρησιμοποιούνται με την έννοια που αναφέρεται παρακάτω:

Όρος	Ορισμός
Λογαριασμός	Προσωπικός λογαριασμός που δημιουργείται για να αποκτήσει πρόσβαση στην Υπηρεσία και να τη χρησιμοποιήσει.
Εταιρεία / Εμείς / Η δική μας	Αναφέρεται στον φορέα του Ιστότοπου.
Πελάτης / Παίκτης / Εσείς	Αναφέρεται στο φυσικό πρόσωπο που δημιουργεί, συμβουλεύεται ή χρησιμοποιεί έναν λογαριασμό και τις προσφερόμενες υπηρεσίες.
KYC	Σύνολο διαδικασιών που χρησιμοποιούνται για την ταυτοποίηση και επαλήθευση των πελατών.
PPE	Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο, καθώς και, όταν είναι εφαρμοστέο, ορισμένα μέλη της οικογένειάς του και γνωστοί συνεργάτες.
Υπηρεσία	Υπηρεσίες διαδικτυακών παιχνιδιών, τυχερών παιχνιδιών και σχετικών υπηρεσιών που προσφέρονται στον Ιστότοπο.
Προέλευση Κεφαλαίων (SOF)	Προέλευση των ποσών που χρησιμοποιούνται από έναν Πελάτη για να πραγματοποιήσει καταθέσεις και να συμμετάσχει στα παιχνίδια.
Προέλευση Περιουσίας (SOW)	Προέλευση της περιουσίας ή της συνολικής περιουσίας ενός Πελάτη.
Ιστότοπος	just4win.com

Όροι πρόσβασης και έλεγχος ηλικίας

Η Υπηρεσία είναι προσβάσιμη μόνο σε άτομα που έχουν συμπληρώσει το 18ο έτος της ηλικίας ή, όταν η εφαρμοστέα νομοθεσία προβλέπει ανώτερη ελάχιστη ηλικία, την απαιτούμενη νομική ηλικία στην αντίστοιχη δικαιοδοσία.

Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει απόδειξη ηλικίας ενός Πελάτη οποιαδήποτε στιγμή. Αυτή η επαλήθευση μπορεί να συμβεί κατά την εγγραφή, κατά τη διάρκεια της χρήσης του λογαριασμού ή στο πλαίσιο μιας συναλλαγής που απαιτεί επιπλέον έλεγχο.

Τα αποδεικτικά στοιχεία που μπορούν να γίνουν αποδεκτά περιλαμβάνουν ιδίως:

ένα έγκυρο διαβατήριο;
μια έγκυρη εθνική ταυτότητα;
μια άδεια οδήγησης;
οποιοδήποτε άλλο επίσημο έγγραφο που περιέχει φωτογραφία και γίνεται αποδεκτό από την Εταιρεία.

Εάν η ηλικία του Πελάτη δεν μπορεί να επιβεβαιωθεί με ικανοποιητικό τρόπο, ορισμένες δυνατότητες του λογαριασμού μπορεί να περιοριστούν ή ο λογαριασμός μπορεί να ανασταλεί προσωρινά μέχρι την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.

Όταν διαπιστωθεί ότι ένας λογαριασμός έχει ανοιχτεί ή χρησιμοποιηθεί από ανήλικο άτομο, η Εταιρεία μπορεί να προχωρήσει σε κλείσιμο του σύμφωνα με τις ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις και τους Γενικούς Όρους της.

Διαδικασία αναγνώρισης του Πελάτη

Η επαλήθευση της ταυτότητας μπορεί να πραγματοποιηθεί σε διάφορες στιγμές της σχέσης μεταξύ του Πελάτη και της Εταιρείας. Μπορεί να ζητηθεί κατά την εγγραφή, πριν από ορισμένες συναλλαγές, όταν επιτευχθούν ορισμένα όρια ή όταν κριθεί απαραίτητος ένας επιπλέον έλεγχος.

Ανάλογα με την κατάσταση, οι ζητούμενες πληροφορίες μπορεί να περιλαμβάνουν πολλές κατηγορίες δεδομένων.

Κατηγορία	Πληροφορίες που ενδέχεται να ζητηθούν
Προσωπικές πληροφορίες	Πλήρες νομικό όνομα, ημερομηνία γέννησης, εθνικότητα, διεύθυνση, αριθμός τηλεφώνου και διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου.
Ταυτότητα	Αντίγραφο ή καθαρή φωτογραφία ενός έγκυρου επίσημου εγγράφου.
Διεύθυνση	Πρόσφατος λογαριασμός, τραπεζική κατάσταση, διοικητικό έγγραφο, φορολογικό έγγραφο ή άλλο αποδεκτό δικαιολογητικό.
Μέσο πληρωμής	Στοιχείο που επιτρέπει την επιβεβαίωση ότι το χρησιμοποιούμενο μέσο πληρωμής ανήκει στον Πελάτη ή ελέγχεται νόμιμα από αυτόν.
Οικονομικές πληροφορίες	Εξηγήσεις ή έγγραφα που επιτρέπουν τον προσδιορισμό της Προέλευσης των Κεφαλαίων και, όταν είναι απαραίτητο, της Προέλευσης της Περιουσίας.

Η Εταιρεία μπορεί επίσης να χρησιμοποιήσει ηλεκτρονικές λύσεις επαλήθευσης ή να προσφύγει σε εξειδικευμένους παρόχους επαλήθευσης, όταν αυτή η πρακτική επιτρέπεται.

Η αρχική επικύρωση μιας εγγραφής ή η αποδοχή μιας κατάθεσης δεν σημαίνει ότι δεν θα μπορέσει να πραγματοποιηθεί καμία επιπλέον επαλήθευση αργότερα.

Έγγραφα που απαιτούνται για την επαλήθευση

Τα έγγραφα που υποβάλλονται στο πλαίσιο ενός ελέγχου KYC πρέπει να είναι αυθεντικά, έγκυρα, ευανάγνωστα και επαρκώς πλήρη για να επιτρέπουν την εξέτασή τους.

Ένα έγγραφο μπορεί να απορριφθεί όταν είναι ληγμένο, κατεστραμμένο, τροποποιημένο, ελλιπές, δυσανάγνωστο ή παρουσιασμένο με τρόπο που εμποδίζει μια σωστή επαλήθευση.

Ανάλογα με το επίπεδο ελέγχου που απαιτείται, η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει επιπλέον στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων:

ένα νέο αντίγραφο ή μια πιο ευανάγνωστη έκδοση ενός εγγράφου;
μια άλλη επίσημη ταυτότητα;
μια φωτογραφία που έχει ληφθεί ζωντανά ή ένα selfie;
έναν έλεγχο ζωντάνιας («liveness check»);
μια βίντεο επαλήθευση;
ένα πιστοποιημένο ή συμβολαιογραφικό αντίγραφο ενός εγγράφου;
επιπλέον οικονομικά δικαιολογητικά;
εξηγήσεις ή επιπλέον πληροφορίες σχετικά με τη δραστηριότητα ή ορισμένες συναλλαγές.

Η παρουσίαση πλαστών, παραποιημένων, τροποποιημένων ή σκόπιμα παραπλανητικών εγγράφων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμό, αναστολή ή κλείσιμο του λογαριασμού. Όταν η νομοθεσία το απαιτεί, τα γεγονότα μπορεί επίσης να κοινοποιηθούν στις αρμόδιες αρχές.

Συνεχής επαλήθευση του λογαριασμού

Η διαδικασία KYC δεν σταματά απαραίτητα μετά την αρχική επαλήθευση. Η Εταιρεία μπορεί να συνεχίσει να εξετάζει τις πληροφορίες του Πελάτη και τη δραστηριότητα του λογαριασμού του καθ' όλη τη διάρκεια της σχέσης.

Μια νέα επαλήθευση ή μια ενημέρωση των πληροφοριών μπορεί να είναι απαραίτητη στις εξής καταστάσεις:

Κατάσταση	Λόγος ελέγχου
Σημαντική αλλαγή στη δραστηριότητα	Ελέγξτε ότι η εξέλιξη της χρήσης του λογαριασμού παραμένει συνεπής.
Ασυνήθιστες συναλλαγές	Εξετάστε τις συναλλαγές που δεν αντιστοιχούν στο προφίλ ή στις γνωστές πληροφορίες.
Σημαντικές καταθέσεις ή αναλήψεις	Διενεργήστε τους επιπλέον ελέγχους που απαιτούνται από την ανάλυση κινδύνου.
Χρήση πολλαπλών μέσων πληρωμής	Ελέγξτε τη νομιμότητα των χρησιμοποιούμενων μέσων πληρωμής.
Ληγμένα έγγραφα	Διατηρήστε τις πληροφορίες ταυτοποίησης ενημερωμένες.
Αλλαγή προσωπικών δεδομένων	Ενημερώστε τις καταγεγραμμένες πληροφορίες στον λογαριασμό.
Ενισχυμένος έλεγχος	Εφαρμόστε επιπλέον μέτρα όταν το επίπεδο κινδύνου το δικαιολογεί.
Υποψία απάτης ή κατάχρησης	Αναλύστε τις δραστηριότητες που παρουσιάζουν δυνητικό κίνδυνο.
Κανονιστική απαίτηση	Répondre à une obligation légale, réglementaire ou de gestion des risques.

Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.

7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune

Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.

Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.

Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :

Type de justificatif	Exemple
Revenus professionnels	Bulletins de salaire ou documents similaires.
Relevés bancaires	Documents permettant de retracer l’origine des fonds.
Activité professionnelle	Documents relatifs aux revenus d’une entreprise.
Fiscalité	Documents ou déclarations fiscales pertinents.
Investissements	Relevés ou documents liés à des placements.
Participation dans une entreprise	Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société.
Héritage	Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu.
Vente immobilière	Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière.

Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.

Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.

8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions

Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).

Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.

Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :

la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
la vérification de l’Origine des Fonds ;
la vérification de l’Origine de la Fortune ;
une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
une surveillance renforcée de l’activité du compte.

Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.

9. Contrôle des moyens de paiement

Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.

La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.

L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.

Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.

Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.

10. Principe du compte unique

Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.

Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.

Κατάσταση	Mesure possible
Compte unique conforme	Utilisation normale du compte.
Compte supplémentaire non autorisé	Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances.
Comptes présentant des liens suspects	Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires.

11. Contrôles effectués lors d’un retrait

Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.

Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :

l’identité du Client ;
son âge ;
son adresse ;
la propriété du moyen de paiement ;
l’historique et la nature des transactions ;
les risques de fraude ;
l’Origine des Fonds ;
l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
tout autre élément de conformité raisonnablement requis.

La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.

Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.

12. Restrictions et suspension du compte

Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.

Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :

Fonctionnalité	Restriction possible
Dépôts	Suspension ou limitation temporaire.
Retraits	Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles.
Jeu	Limitation ou suspension temporaire de l’accès.
Bonus	Restriction ou suspension des avantages promotionnels.
Transferts	Limitation des opérations concernées.
Autres fonctions	Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité.

La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :

fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.

Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.

13. Obligations de coopération du Client

Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.

Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.

Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.

Καλή πρακτική	À privilégier
Transmission de documents	Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués.
Demande inhabituelle	Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations.
Προσωπικές πληροφορίες	Maintenir les données du compte exactes et à jour.
Vérification KYC	Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais.

14. Confidentialité et traitement des données

Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.

Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :

vérification de l’identité ;
contrôle de l’âge ;
sécurisation des paiements ;
prévention et détection de la fraude ;
respect des obligations réglementaires ;
contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
gestion des risques ;
analyse d’activités considérées comme suspectes.

Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.

Destinataire potentiel	Finalité
Prestataires de vérification	Réalisation de contrôles d’identité et de conformité.
Prestataires de paiement	Sécurisation et vérification des transactions.
Prestataires antifraude	Détection et prévention des activités frauduleuses.
Conseillers professionnels	Assistance dans le cadre des obligations applicables.
Régulateurs	Respect des exigences réglementaires.
Autorités compétentes	Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise.

Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.

15. Contacter l’équipe KYC et conformité

Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :

Email : kyc@just4win.com

Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.

16. Modification de la Politique KYC

La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.

La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.

17. Synthèse des principaux contrôles

Domaine	Principe applicable
Âge	Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable.
Identité	La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client.
Διεύθυνση	Un justificatif de résidence peut être demandé.
Paiements	La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client.
Origine des fonds	Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque.
Origine de la fortune	Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient.
PPE et sanctions	Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier.
Surveillance	Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu.
Retraits	Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation.
Documents	Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets.
Compte unique	Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse.
Protection des données	Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données.

18. Acceptation de la politique

En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.

La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.

La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.