Richtlinie zur Kenntnis des Kunden (KYC)
Bevor Sie die auf unserer Plattform angebotenen Dienste nutzen, ist es wichtig, sich mit dieser Richtlinie zur Kenntnis des Kunden, auch KYC-Richtlinie genannt, vertraut zu machen. Sie beschreibt die Kontrollen, die durchgeführt werden können, um die Identität der Spieler, die Konformität der Konten und die Legitimität der durchgeführten Transaktionen zu überprüfen.
Ziel der KYC-Richtlinie
Die Gesellschaft implementiert verschiedene Maßnahmen, um eine sichere, zuverlässige und transparente Spielumgebung aufrechtzuerhalten. Diese Maßnahmen ermöglichen es insbesondere, die Identität der Nutzer zu bestätigen, ihr Alter zu überprüfen, ihre Konten und Zahlungsmethoden zu sichern und Verhaltensweisen zu erkennen, die ein Risiko darstellen könnten.
Die KYC-Verfahren tragen auch zur Betrugsprävention, zur Identitätsdiebstahlverhinderung, zur missbräuchlichen Nutzung von Zahlungsmethoden sowie zur Einhaltung der geltenden Verpflichtungen im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bei.
Die Erstellung eines Kontos, die Einzahlung von Geldern, die Nutzung der Glücksspiel-Dienste oder die Beantragung einer Auszahlung setzen die Zustimmung zur Zusammenarbeit mit den von der Gesellschaft implementierten Verifizierungsverfahren voraus.
| Kontrolle | Ziel |
|---|---|
| Identitätsüberprüfung | Bestätigen, dass das Konto tatsächlich der Person gehört, die es nutzt. |
| Altersüberprüfung | Sicherstellen, dass der Spieler das geltende Mindestalter einhält. |
| Zahlungsüberprüfung | Überprüfen, dass die verwendeten Zahlungsmethoden rechtmäßig vom Spieler kontrolliert werden. |
| Betrugsprävention | Identifizieren von Verhaltensweisen oder Transaktionen, die ein Risiko darstellen. |
| Compliance-Kontrollen | Erfüllen der geltenden Sicherheits- und finanziellen Compliance-Anforderungen. |
Hauptdefinitionen
Um das Verständnis dieser Richtlinie zu erleichtern, werden die folgenden Begriffe mit der unten angegebenen Bedeutung verwendet:
| Begriff | Definition |
|---|---|
| Konto | Persönliches Konto, das erstellt wurde, um auf den Dienst zuzugreifen und ihn zu nutzen. |
| Gesellschaft / Wir / Unser | Bezeichnet den Betreiber der Website. |
| Kunde / Spieler / Sie | Bezeichnet die natürliche Person, die ein Konto erstellt, ein Konto einsehen oder die angebotenen Dienste nutzen. |
| KYC | Gesamtheit der Verfahren, die zur Identifizierung und Überprüfung der Kunden verwendet werden. |
| PEP | Politisch exponierte Person sowie, sofern zutreffend, bestimmte Mitglieder ihrer Familie und bekannte enge Mitarbeiter. |
| Dienst | Online-Glücksspiele, Glücksspiel und damit verbundene Dienste, die auf der Website angeboten werden. |
| Herkunft der Mittel (SOF) | Herkunft der Beträge, die ein Kunde zur Einzahlung und zur Teilnahme an den Spielen verwendet. |
| Herkunft des Vermögens (SOW) | Herkunft des Vermögens oder des gesamten Vermögens eines Kunden. |
| Website | just4win.com |
Zugangsbedingungen und Alterskontrolle
Der Dienst ist nur für Personen zugänglich, die das Alter von 18 Jahren erreicht haben oder, wenn die geltende Gesetzgebung ein höheres Mindestalter vorsieht, das gesetzlich erforderliche Alter in der betreffenden Jurisdiktion.
Die Gesellschaft behält sich das Recht vor, jederzeit einen Nachweis über das Alter eines Kunden anzufordern. Diese Überprüfung kann bei der Registrierung, während der Nutzung des Kontos oder im Rahmen einer Transaktion, die eine zusätzliche Kontrolle erfordert, erfolgen.
Die akzeptierten Nachweise können unter anderem umfassen:
- einen gültigen Reisepass;
- einen gültigen Personalausweis;
- einen Führerschein;
- jedes andere offizielle Dokument mit einem Foto, das von der Gesellschaft akzeptiert wird.
Wenn das Alter des Kunden nicht zufriedenstellend bestätigt werden kann, können bestimmte Funktionen des Kontos eingeschränkt oder das Konto vorübergehend gesperrt werden, bis die Überprüfung abgeschlossen ist.
Wenn festgestellt wird, dass ein Konto von einer minderjährigen Person eröffnet oder genutzt wurde, kann die Gesellschaft das Konto gemäß den geltenden regulatorischen Anforderungen und ihren Allgemeinen Geschäftsbedingungen schließen.
Verfahren zur Identifizierung des Kunden
Die Identitätsprüfung kann zu verschiedenen Zeitpunkten in der Beziehung zwischen dem Kunden und der Gesellschaft durchgeführt werden. Sie kann bei der Anmeldung, vor bestimmten Transaktionen, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden oder wenn eine zusätzliche Überprüfung als notwendig erachtet wird, angefordert werden.
Je nach Situation können die angeforderten Informationen mehrere Kategorien von Daten umfassen.
| Kategorie | Anzufordernde Informationen |
|---|---|
| Persönliche Informationen | Vollständiger rechtlicher Name, Geburtsdatum, Nationalität, Adresse, Telefonnummer und E-Mail-Adresse. |
| Identitätsnachweis | Klare Kopie oder Fotografie eines gültigen offiziellen Dokuments. |
| Adresse | Aktuelle Rechnung, Kontoauszug, Verwaltungsdokument, Steuerdokument oder ein anderes akzeptiertes Nachweisdokument. |
| Zahlungsmittel | Element, das bestätigt, dass das verwendete Zahlungsmittel dem Kunden gehört oder rechtmäßig von ihm kontrolliert wird. |
| Finanzinformationen | Erklärungen oder Dokumente, die es ermöglichen, die Herkunft der Mittel zu bestimmen und, wenn erforderlich, die Herkunft des Vermögens. |
Die Gesellschaft kann auch elektronische Prüfmethoden verwenden oder spezialisierte Dienstleister für die Überprüfung hinzuziehen, wenn diese Praxis erlaubt ist.
Die anfängliche Validierung einer Anmeldung oder die Annahme einer Einzahlung bedeutet nicht, dass keine weiteren Überprüfungen später durchgeführt werden können.
Für die Überprüfung erforderliche Dokumente
Die im Rahmen einer KYC-Prüfung übermittelten Dokumente müssen authentisch, gültig, lesbar und ausreichend vollständig sein, um eine Überprüfung zu ermöglichen.
Ein Dokument kann abgelehnt werden, wenn es abgelaufen, beschädigt, verändert, unvollständig, unleserlich oder in einer Weise präsentiert wird, die eine korrekte Überprüfung verhindert.
Je nach erforderlichem Kontrollniveau kann die Gesellschaft zusätzliche Elemente anfordern, insbesondere:
- eine neue Kopie oder eine lesbarere Version eines Dokuments;
- ein anderes offizielles Identitätsdokument;
- ein Live-Foto oder ein Selfie;
- eine Lebendigkeitsprüfung («liveness check»);
- eine Videoüberprüfung;
- eine beglaubigte oder notariell beglaubigte Kopie eines Dokuments;
- zusätzliche finanzielle Nachweise;
- Erklärungen oder zusätzliche Informationen zu Aktivitäten oder bestimmten Transaktionen.
Die Vorlage gefälschter, nachgemachter, manipulierten oder absichtlich irreführender Dokumente kann zu einer Einschränkung, einer Aussetzung oder einer Schließung des Kontos führen. Wenn es das Gesetz vorschreibt, können die Tatsachen auch den zuständigen Behörden gemeldet werden.
Kontinuierliche Überprüfung des Kontos
Das KYC-Verfahren endet nicht unbedingt nach der anfänglichen Überprüfung. Die Gesellschaft kann weiterhin die Informationen des Kunden und die Aktivitäten seines Kontos während der gesamten Dauer der Beziehung überprüfen.
Eine erneute Überprüfung oder Aktualisierung der Informationen kann insbesondere in den folgenden Situationen erforderlich sein:
| Situation | Grund der Kontrolle |
|---|---|
| Wesentliche Änderung der Aktivität | Überprüfen, ob die Entwicklung der Kontonutzung konsistent bleibt. |
| Ungewöhnliche Transaktionen | Überprüfen von Vorgängen, die nicht dem Profil oder den bekannten Informationen entsprechen. |
| Hohe Einzahlungen oder Abhebungen | Durchführung der zusätzlichen Kontrollen, die durch die Risikoanalyse erforderlich sind. |
| Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden | Überprüfen der Legitimität der verwendeten Zahlungsmethoden. |
| Abgelaufene Dokumente | Halten Sie die Identifikationsinformationen auf dem neuesten Stand. |
| Änderung persönlicher Daten | Aktualisieren der im Konto gespeicherten Informationen. |
| Verstärkte Prüfung | Anwendung zusätzlicher Maßnahmen, wenn das Risikoniveau dies rechtfertigt. |
| Verdacht auf Betrug oder Missbrauch | Analyse von Aktivitäten mit potenziellem Risiko. |
| Regulatorische Anforderung | Répondre à une obligation légale, réglementaire ou de gestion des risques. |
Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.
7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune
Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.
Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.
Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :
| Type de justificatif | Exemple |
|---|---|
| Revenus professionnels | Bulletins de salaire ou documents similaires. |
| Relevés bancaires | Documents permettant de retracer l’origine des fonds. |
| Activité professionnelle | Documents relatifs aux revenus d’une entreprise. |
| Fiscalité | Documents ou déclarations fiscales pertinents. |
| Investissements | Relevés ou documents liés à des placements. |
| Participation dans une entreprise | Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société. |
| Héritage | Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu. |
| Vente immobilière | Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière. |
Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.
Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions
Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.
Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :
- la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
- la vérification de l’Origine des Fonds ;
- la vérification de l’Origine de la Fortune ;
- une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
- une surveillance renforcée de l’activité du compte.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.
9. Contrôle des moyens de paiement
Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.
La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.
L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.
Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.
Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.
10. Principe du compte unique
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Situation | Mesure possible |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Gute Praxis | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Persönliche Informationen | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Adresse | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.