Müştəri tanıma siyasəti (KYC)

Platformamızda təqdim olunan xidmətlərdən istifadə etməzdən əvvəl, Müştəri Tanıma Siyasəti ilə tanış olmaq vacibdir, bu da KYC siyasəti adlanır. Bu, oyunçuların şəxsiyyətini, hesabların uyğunluğunu və həyata keçirilən əməliyyatların qanuniliyini yoxlamaq üçün həyata keçirilə biləcək nəzarətləri təsvir edir.

KYC siyasətinin məqsədi

Şirkət təhlükəsiz, etibarlı və şəffaf bir oyun mühiti saxlamaq üçün müxtəlif tədbirlər həyata keçirir. Bu tədbirlər istifadəçilərin şəxsiyyətini təsdiqləməyə, yaşlarını yoxlamağa, hesablarını və ödəniş vasitələrini təhlükəsizləşdirməyə və risk təqdim edə biləcək davranışları aşkar etməyə imkan tanıyır.

KYC prosedurları eyni zamanda fırıldaqçılığın, şəxsiyyətin oğurlanmasının, ödəniş vasitələrinin sui-istifadəsinin qarşısını almağa və pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə sahəsində tətbiq olunan öhdəliklərin yerinə yetirilməsinə kömək edir.

Hesab yaratmaq, vəsait yatırmaq, oyun xidmətlərindən istifadə etmək və ya çıxarış tələb etmək, Şirkət tərəfindən həyata keçirilən yoxlama prosedurlarına əməkdaşlıq etməyi qəbul etməyi tələb edir.

Nəzarət	Məqsəd
Şəxsiyyətin yoxlanılması	Hesabın istifadə edən şəxsə aid olduğunu təsdiqləmək.
Yaşın yoxlanılması	Oyunçunun tətbiq olunan minimum yaşı yerinə yetirdiyinə əmin olmaq.
Ödənişlərin yoxlanılması	İstifadə olunan ödəniş vasitələrinin oyunçu tərəfindən qanuni şəkildə idarə olunduğunu yoxlamaq.
Fırıldaqçılığın qarşısının alınması	Risk təqdim edən davranışları və əməliyyatları müəyyən etmək.
Uyğunluq nəzarətləri	Təhlükəsizlik və maliyyə uyğunluğu sahəsində tətbiq olunan öhdəliklərə cavab vermək.

Əsas təriflər

Bu siyasətin başa düşülməsini asanlaşdırmaq üçün aşağıdakı terminlər aşağıda göstərilən mənada istifadə olunur:

Termin	Tərif
Hesab	Xidmətə daxil olmaq və ondan istifadə etmək üçün yaradılan şəxsi hesab.
Şirkət / Biz / Bizim	Veb saytın operatorunu ifadə edir.
Müştəri / Oyunçu / Siz	Hesab yaradan, baxan və ya təqdim olunan xidmətlərdən istifadə edən fiziki şəxsi ifadə edir.
KYC	Müştəriləri tanımaq və yoxlamaq üçün istifadə olunan prosedurların toplusu.
PPE	Siyasi baxımdan həssas şəxs, həmçinin, tətbiq olunduqda, onun ailə üzvləri və tanınmış yaxın əməkdaşları.
Xidmət	Veb saytda təqdim olunan onlayn oyun, qumar və əlaqəli xidmətlər.
Vəsaitlərin mənşəyi (SOF)	Müştərinin depozitlər etmək və oyunlara qatılmaq üçün istifadə etdiyi məbləğin mənşəyi.
Varidatın mənşəyi (SOW)	Müştərinin ümumi varidatının və ya sərvətinin mənşəyi.
Veb sayt	just4win.com

Giriş şərtləri və yaşın yoxlanılması

Xidmət yalnız 18 yaşına çatmış şəxslər üçün əlçatandır və ya tətbiq olunan qanunvericilik daha yüksək minimum yaş tələb edirsə, müvafiq yurisdiksiyada tələb olunan qanuni yaşı yerinə yetirən şəxslər üçün.

Şirkət, Müştərinin yaşını təsdiq edən sübut tələb etmək hüququnu özündə saxlayır. Bu yoxlama qeydiyyat zamanı, hesabdan istifadə zamanı və ya əlavə nəzarət tələb edən əməliyyat zamanı baş verə bilər.

Qəbul edilə bilən sübutlar arasında aşağıdakılar daxildir:

etibarlı pasport;
etibarlı milli şəxsiyyət vəsiqəsi;
sürücülük vəsiqəsi;
Şirkət tərəfindən qəbul edilən, şəkil olan hər hansı digər rəsmi sənəd.

Müştərinin yaşı qənaətbəxş şəkildə təsdiqlənə bilmədikdə, hesabın bəzi funksiyaları məhdudlaşdırıla bilər və ya yoxlama başa çatanadək hesab müvəqqəti dayandırıla bilər.

Hesabın bir azyaşlı tərəfindən açıldığı və ya istifadə edildiyi müəyyən edildikdə, Şirkət müvafiq tənzimləmə tələblərinə və Ümumi Şərtlərinə uyğun olaraq onun bağlanmasına qərar verə bilər.

Müştərinin tanınma proseduru

Şəxsiyyətin təsdiqi Müştəri ilə Şirkət arasındakı münasibətlərin müxtəlif vaxtlarında həyata keçirilə bilər. Bu, qeydiyyat zamanı, bəzi əməliyyatlardan əvvəl, müəyyən hədlərə çatdıqda və ya əlavə yoxlama lazım olduqda tələb oluna bilər.

Vəziyyətdən asılı olaraq, tələb olunan məlumatlar bir neçə məlumat kateqoriyasını əhatə edə bilər.

Kateqoriya	Tələb oluna biləcək məlumatlar
Şəxsi məlumatlar	Tam qanuni ad, doğum tarixi, vətəndaşlıq, ünvan, telefon nömrəsi və e-poçt ünvanı.
Şəxsiyyət vəsiqəsi	Etibarlı rəsmi sənədin aydın surəti və ya fotosu.
Ünvan	Son dövrlərə aid faktura, bank çıxarışı, inzibati sənəd, vergi sənədi və ya qəbul olunan digər təsdiqedici sənəd.
Ödəniş vasitəsi	İstifadə olunan ödəniş vasitəsinin Müştəriyə aid olduğunu və ya onun tərəfindən qanuni şəkildə idarə olunduğunu təsdiqləməyə imkan verən element.
Maliyyə məlumatları	Fondların Mənşəyini müəyyən etməyə imkan verən izahlar və ya sənədlər və lazım olduqda, Var-dövlətin Mənşəyini.

Şirkət, bu praktika icazə verildikdə, elektron yoxlama həllərindən istifadə edə və ya yoxlama sahəsində ixtisaslaşmış xidmət təminatçılarına müraciət edə bilər.

Qeydiyyatın ilkin təsdiqi və ya depozitin qəbul edilməsi, sonradan əlavə yoxlamaların həyata keçirilməyəcəyini ifadə etmir.

Yoxlama üçün lazım olan sənədlər

KYC yoxlaması çərçivəsində təqdim olunan sənədlər orijinal, etibarlı, oxunaqlı və onların yoxlanılması üçün kifayət qədər tam olmalıdır.

Sənəd müddəti bitmiş, zədələnmiş, dəyişdirilmiş, tam olmayan, oxunmaz və ya düzgün yoxlanmanı əngəlləyən şəkildə təqdim edildikdə rədd edilə bilər.

Tələb olunan yoxlama səviyyəsindən asılı olaraq, Şirkət əlavə elementlər tələb edə bilər, o cümlədən:

Sənədin yeni surəti və ya daha oxunaqlı versiyası;
Başqa bir rəsmi şəxsiyyət vəsiqəsi;
Canlı çəkilmiş foto və ya selfi;
Canlılıq yoxlaması («liveness check»);
Video yoxlama;
Sənədin təsdiq edilmiş və ya notarius tərəfindən təsdiqlənmiş surəti;
Əlavə maliyyə təsdiqedici sənədlər;
Fəaliyyət və ya bəzi əməliyyatlar haqqında əlavə izahlar və ya məlumatlar.

Saxta, yalançı, manipulyasiya edilmiş və ya qəsdən aldatıcı sənədlərin təqdim edilməsi hesabın məhdudlaşdırılması, dayandırılması və ya bağlanması ilə nəticələnə bilər. Qanunvericilik tələb edərsə, faktlar müvafiq orqanlara da bildirilə bilər.

Hesabın davamlı yoxlanması

KYC proseduru ilkin yoxlamadan sonra mütləq dayanmır. Şirkət Müştərinin məlumatlarını və hesabının fəaliyyətini münasibət müddətində davamlı olaraq yoxlamağa davam edə bilər.

Aşağıdakı vəziyyətlərdə yeni yoxlama və ya məlumatların yenilənməsi lazım ola bilər:

Vəziyyət	Yoxlama səbəbi
Fəaliyyətdə əhəmiyyətli dəyişiklik	Hesabın istifadəsinin inkişafının uyğun qaldığını yoxlayın.
Adi olmayan əməliyyatlar	Profilə və ya məlum məlumatlara uyğun gəlməyən əməliyyatları nəzərdən keçirin.
Əhəmiyyətli depozitlər və ya çıxarışlar	Risklərin analizi tərəfindən tələb olunan əlavə yoxlamaları həyata keçirin.
Bir neçə ödəniş vasitəsinin istifadəsi	İstifadə olunan ödəniş vasitələrinin qanuniliyini yoxlayın.
Müddəti bitmiş sənədlər	Tanıma məlumatlarını güncəlləyin.
Şəxsi məlumatların dəyişməsi	Hesabda qeyd olunan məlumatları yeniləyin.
Gücləndirilmiş yoxlama	Risk səviyyəsi bunu tələb etdikdə əlavə tədbirlər tətbiq edin.
Fırıldaqçılıq və ya sui-istifadə şübhəsi	Potensial risk daşıyan fəaliyyətləri analiz edin.
Tənzimləyici tələblər	Hüquqi, tənzimləyici və ya risklərin idarə edilməsi öhdəliyinə cavab vermək.

Müştərinin hesabı ilə bağlı məlumatların dəqiq və aktual qalmasını təmin etmək onun öhdəliyidir.

Fondların və Var-dövlətin Mənşəyinin Yoxlanılması

Bəzi hallarda, Şirkət hesabda istifadə olunan fondların haradan gəldiyini anlamaq üçün məlumat tələb edə bilər. Bu prosedur Fondların Mənşəyinin Yoxlanılması, ya da SOF adlanır.

Nəzarət səviyyəsi tələb edərsə, Müştərinin var-dövlətinin ümumi mənşəyini anlamaq üçün Var-dövlətin Mənşəyi, ya da SOW ilə bağlı məlumatlar da tələb oluna bilər.

Qəbul edilə biləcək sübutlar aşağıdakılar daxil ola bilər:

Sübut növü	Nümunə
Peşə gəlirləri	Maaş cədvəlləri və ya oxşar sənədlər.
Bank hesabları	Fondların mənşəyini izləməyə imkan verən sənədlər.
Peşə fəaliyyəti	Bir müəssisənin gəlirləri ilə bağlı sənədlər.
Vergi	Müvafiq vergi sənədləri və ya bəyannamələri.
İnvestisiyalar	İnvestisiyalarla bağlı hesablar və ya sənədlər.
Bir müəssisədə iştirak	Bir şirkətin mülkiyyəti və ya sahibi ilə bağlı sənədlər.
İrs	Alınan fondlar və ya var-dövlətin sübutunu təqdim edən sənədlər.
Əmlak satışı	Əmlak əməliyyatına dair müqavilə və ya sübut.

SOF və ya SOW ilə bağlı tələblər riskə əsaslanan yanaşma ilə həyata keçirilir. Tələb olunan məlumatlar və ya sənədlər təqdim edilmədikdə və ya zəruri yoxlamaları təmin etmədikdə, hesabın bəzi funksiyaları məhdudlaşdırıla bilər.

Bu məhdudiyyətlər, müayinənin tamamlanmasına qədər depozitlər, oyun və ya çıxarışlarla bağlı ola bilər.

Siyasi Təsirə Məlumatlı Şəxslər və sanksiya yoxlamaları

Uyğunluq prosedurlarının bir hissəsi olaraq, Şirkət müəyyən sanksiya siyahılarında yer alan və ya xüsusi diqqət tələb edən kateqoriyalara aid olan şəxsləri müəyyən etməyə imkan verən yoxlamalar apara bilər, xüsusilə Siyasi Təsirə Məlumatlı Şəxslər (PPE).

Müştəri PPE olaraq müəyyən edildikdə və ya daha yüksək uyğunluq riski səviyyəsinə malik olduqda, Gücləndirilmiş Nəzarət (« EDD ») tədbirləri tətbiq oluna bilər.

Şəraitə görə, bu tədbirlər aşağıdakılarla əhatə oluna bilər:

Əlavə tanıma məlumatlarının toplanması;
Fondların Mənşəyinin Yoxlanılması;
Var-dövlətin Mənşəyinin Yoxlanılması;
Münasibətin davam etdirilməsindən əvvəl əlavə daxili təsdiq;
Hesab fəaliyyətinin gücləndirilmiş nəzarəti.

PPE olaraq müəyyən edilmək, Xidmətin istifadəsini avtomatik olaraq mümkün etməməkdir. Vəziyyət riskə əsaslanan prosedurlar və tətbiq olunan tələblər əsasında qiymətləndirilir.

Ödəniş vasitələrinin yoxlanılması

Hesabda istifadə olunan ödəniş vasitələri Müştərinin adına olmalı və ya onun tərəfindən qanuni şəkildə idarə olunmalıdır.

Şirkət, əməliyyat həyata keçirmək üçün istifadə olunan ödəniş vasitəsinin mülkiyyətini və ya qanuni nəzarətini təsdiqləyən bir sübut tələb edə bilər.

Üçüncü tərəfə aid olan ödəniş vasitəsinin istifadəsi rədd edilə, məhdudlaşdırıla və ya əlavə yoxlamaya tabe ola bilər.

Mümkün olduqda və tətbiq olunan qaydalara uyğun olaraq, çıxarışlar ilkin olaraq depozit üçün istifadə olunan ödəniş vasitəsinə yönləndirilə bilər. Bu imkan ödəniş təminatçısının qaydalarına, texniki məhdudiyyətlərə, təhlükəsizlik tədbirlərinə və uyğunluq yoxlamalarına tabe qalır.

Müştərinin şəxsiyyətinin, ödəniş vasitəsinin mülkiyyətinin və ya əməliyyat fəaliyyətinin xarakterinin yoxlanılması zamanı bir əməliyyat da gecikdirilə bilər.

Tək hesab prinsipi

Şirkətin açıq icazəsi olmadan, hər Müştəri yalnız bir hesabdan istifadə edə bilər.

Bir neçə və ya bağlı hesabları aşkar etmək üçün müxtəlif təhlükəsizlik elementləri, o cümlədən şəxsiyyət məlumatları, ödəniş məlumatları, istifadə olunan cihazlarla bağlı məlumatlar və digər təhlükəsizlik göstəriciləri analiz edilə bilər.

Vəziyyət	Mümkün ölçü
Uyğun tək hesab	Hesabın normal istifadəsi.
İcazəsiz əlavə hesab	Şəraitə görə məhdudiyyət, dayandırma və ya bağlanma.
Comptes présentant des liens suspects	Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires.

11. Contrôles effectués lors d’un retrait

Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.

Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :

l’identité du Client ;
son âge ;
son adresse ;
la propriété du moyen de paiement ;
l’historique et la nature des transactions ;
les risques de fraude ;
l’Origine des Fonds ;
l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
tout autre élément de conformité raisonnablement requis.

La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.

Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.

12. Restrictions et suspension du compte

Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.

Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :

Fonctionnalité	Restriction possible
Dépôts	Suspension ou limitation temporaire.
Retraits	Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles.
Jeu	Limitation ou suspension temporaire de l’accès.
Bonus	Restriction ou suspension des avantages promotionnels.
Transferts	Limitation des opérations concernées.
Autres fonctions	Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité.

La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :

fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.

Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.

13. Obligations de coopération du Client

Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.

Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.

Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.

Yaxşı təcrübə	À privilégier
Transmission de documents	Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués.
Demande inhabituelle	Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations.
Şəxsi məlumatlar	Maintenir les données du compte exactes et à jour.
Vérification KYC	Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais.

14. Confidentialité et traitement des données

Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.

Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :

vérification de l’identité ;
contrôle de l’âge ;
sécurisation des paiements ;
prévention et détection de la fraude ;
respect des obligations réglementaires ;
contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
gestion des risques ;
analyse d’activités considérées comme suspectes.

Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.

Destinataire potentiel	Finalité
Prestataires de vérification	Réalisation de contrôles d’identité et de conformité.
Prestataires de paiement	Sécurisation et vérification des transactions.
Prestataires antifraude	Détection et prévention des activités frauduleuses.
Conseillers professionnels	Assistance dans le cadre des obligations applicables.
Régulateurs	Respect des exigences réglementaires.
Autorités compétentes	Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise.

Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.

15. Contacter l’équipe KYC et conformité

Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :

Email : kyc@just4win.com

Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.

16. Modification de la Politique KYC

La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.

La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.

17. Synthèse des principaux contrôles

Domaine	Principe applicable
Âge	Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable.
Identité	La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client.
Ünvan	Un justificatif de résidence peut être demandé.
Paiements	La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client.
Origine des fonds	Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque.
Origine de la fortune	Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient.
PPE et sanctions	Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier.
Surveillance	Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu.
Retraits	Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation.
Documents	Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets.
Compte unique	Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse.
Protection des données	Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données.

18. Acceptation de la politique

En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.

La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.

La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.