Politica di conoscenza del cliente (KYC)
Prima di utilizzare i servizi offerti sulla nostra piattaforma, è importante prendere visione della presente Politica di Conoscenza del Cliente, anche nota come politica KYC. Essa descrive i controlli che possono essere effettuati per verificare l'identità dei giocatori, la conformità dei conti e la legittimità delle operazioni effettuate.
Obiettivo della politica KYC
La Società attua diverse misure destinate a mantenere un ambiente di gioco sicuro, affidabile e trasparente. Queste misure consentono in particolare di confermare l'identità degli utenti, verificare la loro età, proteggere i loro conti e i loro mezzi di pagamento e rilevare comportamenti che potrebbero presentare un rischio.
Le procedure KYC contribuiscono anche alla prevenzione della frode, dell'usurpazione di identità, dell'uso improprio dei mezzi di pagamento e al rispetto degli obblighi applicabili in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
La creazione di un conto, il deposito di fondi, l'utilizzo dei servizi di gioco o la richiesta di un prelievo comportano l'accettazione di collaborare con le procedure di verifica attuate dalla Società.
| Controllo | Obiettivo |
|---|---|
| Verifica dell'identità | Confermare che il conto appartenga effettivamente alla persona che lo utilizza. |
| Verifica dell'età | Assicurarsi che il giocatore rispetti l'età minima applicabile. |
| Controllo dei pagamenti | Verificare che i mezzi di pagamento utilizzati siano legittimamente controllati dal giocatore. |
| Prevenzione della frode | Identificare comportamenti o operazioni che presentano un rischio. |
| Controlli di conformità | Rispondere agli obblighi applicabili in materia di sicurezza e di conformità finanziaria. |
Definizioni principali
Per facilitare la comprensione di questa politica, i seguenti termini sono utilizzati con il significato indicato di seguito:
| Termine | Definizione |
|---|---|
| Conto | Conto personale creato per accedere al Servizio e utilizzarlo. |
| Società / Noi / Nostro | Designa l'operatore del Sito Web. |
| Cliente / Giocatore / Lei | Designa la persona fisica che crea, consulta o utilizza un conto e i servizi offerti. |
| KYC | Insieme delle procedure utilizzate per identificare e verificare i clienti. |
| DPI | Persona Politicamente Esposta, nonché, quando applicabile, alcuni membri della sua famiglia e collaboratori stretti noti. |
| Servizio | Servizi di giochi online, giochi d'azzardo e servizi associati offerti sul Sito Web. |
| Origine dei Fondi (SOF) | Origine delle somme utilizzate da un Cliente per effettuare depositi e partecipare ai giochi. |
| Origine della Fortuna (SOW) | Origine del patrimonio o della fortuna globale di un Cliente. |
| Sito Web | just4win.com |
Condizioni di accesso e controllo dell'età
Il Servizio è accessibile solo alle persone che hanno raggiunto l'età di 18 anni o, quando la legislazione applicabile prevede un'età minima superiore, l'età legale richiesta nella giurisdizione interessata.
La Società si riserva il diritto di richiedere una prova dell'età di un Cliente in qualsiasi momento. Questa verifica può avvenire al momento della registrazione, durante l'utilizzo del conto o nell'ambito di un'operazione che richiede un controllo aggiuntivo.
I documenti giustificativi che possono essere accettati includono, tra l'altro:
- un passaporto valido;
- una carta d'identità nazionale valida;
- una patente di guida;
- qualsiasi altro documento ufficiale contenente una fotografia e accettato dalla Società.
Se l'età del Cliente non può essere confermata in modo soddisfacente, alcune funzionalità del conto possono essere limitate o il conto può essere temporaneamente sospeso fino al termine della verifica.
Quando si stabilisce che un conto è stato aperto o utilizzato da una persona minorenne, la Società può procedere alla sua chiusura in conformità con i requisiti normativi applicabili e con le sue Condizioni Generali.
Procedura di identificazione del Cliente
La verifica dell'identità può essere effettuata in diversi momenti della relazione tra il Cliente e la Società. Può essere richiesta al momento dell'iscrizione, prima di alcune operazioni, quando vengono raggiunti determinati limiti o quando è ritenuto necessario un ulteriore esame.
A seconda della situazione, le informazioni richieste possono comprendere diverse categorie di dati.
| Categoria | Informazioni che possono essere richieste |
|---|---|
| Informazioni personali | Nome legale completo, data di nascita, nazionalità, indirizzo, numero di telefono e indirizzo e-mail. |
| Documento d'identità | Copia o fotografia chiara di un documento ufficiale valido. |
| Indirizzo | Bolletta recente, estratto conto bancario, documento amministrativo, documento fiscale o altro giustificativo accettato. |
| Mezzo di pagamento | Elemento che consente di confermare che il mezzo di pagamento utilizzato appartiene al Cliente o è legittimamente controllato da quest'ultimo. |
| Informazioni finanziarie | Spiegazioni o documenti che consentono di determinare l'Origine dei Fondi e, quando necessario, l'Origine della Ricchezza. |
La Società può anche utilizzare soluzioni di verifica elettronica o avvalersi di fornitori specializzati nella verifica, quando tale pratica è consentita.
La validazione iniziale di un'iscrizione o l'accettazione di un deposito non significa che non possa essere effettuata alcuna verifica aggiuntiva in seguito.
Documenti necessari per la verifica
I documenti trasmessi nell'ambito di un controllo KYC devono essere autentici, validi, leggibili e sufficientemente completi per consentirne l'esame.
Un documento può essere rifiutato se è scaduto, deteriorato, modificato, incompleto, illeggibile o presentato in un modo che impedisce una corretta verifica.
In base al livello di controllo richiesto, la Società può richiedere elementi aggiuntivi, tra cui:
- una nuova copia o una versione più leggibile di un documento;
- un altro documento d'identità ufficiale;
- una fotografia scattata di persona o un selfie;
- un controllo di vivacità («liveness check»);
- una verifica video;
- una copia certificata o notarile di un documento;
- giustificativi finanziari aggiuntivi;
- spiegazioni o informazioni supplementari riguardanti l'attività o alcune transazioni.
La presentazione di documenti falsificati, contraffatti, manipolati o volutamente ingannevoli può comportare una restrizione, una sospensione o una chiusura del conto. Quando la legislazione lo impone, i fatti possono anche essere comunicati alle autorità competenti.
Verifica continua del conto
La procedura KYC non si ferma necessariamente dopo la verifica iniziale. La Società può continuare a esaminare le informazioni del Cliente e l'attività del suo conto per tutta la durata della relazione.
Una nuova verifica o un aggiornamento delle informazioni può essere necessario, in particolare, nelle seguenti situazioni:
| Situazione | Motivo del controllo |
|---|---|
| Modifica significativa dell'attività | Verificare che l'evoluzione dell'utilizzo del conto rimanga coerente. |
| Transazioni insolite | Esaminare operazioni che non corrispondono al profilo o alle informazioni conosciute. |
| Depositi o prelievi significativi | Eseguire i controlli aggiuntivi richiesti dall'analisi dei rischi. |
| Utilizzo di più metodi di pagamento | Verificare la legittimità dei metodi di pagamento utilizzati. |
| Documenti scaduti | Mantenere le informazioni di identificazione aggiornate. |
| Cambiamento di dati personali | Aggiornare le informazioni registrate sul conto. |
| Esame rinforzato | Applicare misure aggiuntive quando il livello di rischio lo giustifica. |
| Sospetto di frode o abuso | Analizzare le attività che presentano un rischio potenziale. |
| Requisito normativo | Répondre à une obligation légale, réglementaire ou de gestion des risques. |
Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.
7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune
Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.
Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.
Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :
| Type de justificatif | Exemple |
|---|---|
| Revenus professionnels | Bulletins de salaire ou documents similaires. |
| Relevés bancaires | Documents permettant de retracer l’origine des fonds. |
| Activité professionnelle | Documents relatifs aux revenus d’une entreprise. |
| Fiscalité | Documents ou déclarations fiscales pertinents. |
| Investissements | Relevés ou documents liés à des placements. |
| Participation dans une entreprise | Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société. |
| Héritage | Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu. |
| Vente immobilière | Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière. |
Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.
Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions
Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.
Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :
- la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
- la vérification de l’Origine des Fonds ;
- la vérification de l’Origine de la Fortune ;
- une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
- une surveillance renforcée de l’activité du compte.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.
9. Contrôle des moyens de paiement
Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.
La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.
L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.
Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.
Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.
10. Principe du compte unique
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Situazione | Mesure possible |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Buona pratica | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Informazioni personali | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Indirizzo | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.