Politika poznavanja klijenta (KYC)
Prije korištenja usluga koje se nude na našoj platformi, važno je upoznati se s ovom Politikom poznavanja klijenta, također nazvanom KYC politika. Ona opisuje kontrole koje se mogu provesti kako bi se provjerila identitet igrača, usklađenost računa i legitimnost izvršenih transakcija.
Cilj KYC politike
Društvo provodi različite mjere kako bi održalo sigurno, pouzdano i transparentno okruženje za igranje. Ove mjere omogućuju potvrdu identiteta korisnika, provjeru njihove dobi, osiguranje njihovih računa i sredstava plaćanja te otkrivanje ponašanja koja mogu predstavljati rizik.
KYC procedure također doprinose prevenciji prijevara, krađe identiteta, zloupotrebe sredstava plaćanja, kao i poštivanju obveza koje se odnose na borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma.
Otvaranje računa, uplata sredstava, korištenje usluga igranja ili zahtjev za isplatu podrazumijevaju prihvaćanje suradnje s postupcima provjere koje provodi Društvo.
| Kontrola | Cilj |
|---|---|
| Provjera identiteta | Potvrditi da račun pripada osobi koja ga koristi. |
| Provjera dobi | Osigurati da igrač ispunjava minimalnu dob. |
| Kontrola plaćanja | Provjeriti da su sredstva plaćanja koja se koriste legitimno kontrolirana od strane igrača. |
| Prevencija prijevara | Identificirati ponašanja ili transakcije koje predstavljaju rizik. |
| Kontrole usklađenosti | Ispuniti obveze koje se odnose na sigurnost i financijsku usklađenost. |
Glavne definicije
Kako bi se olakšalo razumijevanje ove politike, sljedeći pojmovi koriste se s značenjem navedenim u nastavku:
| Pojam | Definicija |
|---|---|
| Račun | Osobni račun stvoren za pristup i korištenje Usluge. |
| Društvo / Mi / Naš | Označava operatera Web stranice. |
| Klijent / Igrač / Vi | Označava fizičku osobu koja stvara, pregledava ili koristi račun i ponuđene usluge. |
| KYC | Skup procedura koje se koriste za identifikaciju i provjeru klijenata. |
| PPE | Politčki eksponirana osoba, kao i, kada je to primjenjivo, neki članovi njene obitelji i bliski suradnici. |
| Usluga | Usluge online igara, kockanja i povezanih usluga ponuđenih na Web stranici. |
| Izvor sredstava (SOF) | Izvor sredstava koje Klijent koristi za uplatu i sudjelovanje u igrama. |
| Izvor bogatstva (SOW) | Izvor imovine ili ukupnog bogatstva Klijenta. |
| Web stranica | just4win.com |
Uvjeti pristupa i kontrola dobi
Usluga je dostupna samo osobama koje su navršile 18 godina ili, kada važeći zakon predviđa višu minimalnu dob, zakonsku dob koja je potrebna u dotičnoj jurisdikciji.
Društvo zadržava pravo zatražiti dokaz o dobi Klijenta u bilo kojem trenutku. Ova provjera može se dogoditi prilikom registracije, tijekom korištenja računa ili u okviru operacije koja zahtijeva dodatnu kontrolu.
Prihvatljivi dokazi mogu uključivati:
- važeću putovnicu;
- važeću nacionalnu osobnu iskaznicu;
- vozačku dozvolu;
- bilo koji drugi službeni dokument koji sadrži fotografiju i koji Društvo prihvaća.
Ako se dob Klijenta ne može zadovoljivo potvrditi, određene funkcionalnosti računa mogu biti ograničene ili račun može biti privremeno suspendiran do završetka provjere.
Kada se utvrdi da je račun otvoren ili korišten od strane maloljetne osobe, Društvo može pristupiti njegovom zatvaranju u skladu s važećim regulatornim zahtjevima i svojim Općim uvjetima.
Postupak identifikacije Klijenta
Provjera identiteta može se provesti u različitim trenucima odnosa između Klijenta i Društva. Može se zatražiti prilikom registracije, prije određenih operacija, kada se dostignu određeni pragovi ili kada se smatra da je potrebna dodatna provjera.
Ovisno o situaciji, tražene informacije mogu uključivati više kategorija podataka.
| Kategorija | Informacije koje se mogu zatražiti |
|---|---|
| Osobne informacije | Puno zakonsko ime, datum rođenja, nacionalnost, adresa, broj telefona i adresa e-pošte. |
| Identifikacijski dokument | Jasan primjerak ili fotografija važeće službene isprave. |
| Adresa | Nedavna račun, izvadak iz banke, administrativni dokument, porezni dokument ili drugi prihvaćeni dokaz. |
| Način plaćanja | Element koji omogućuje potvrdu da način plaćanja koji se koristi pripada Klijentu ili da ga on legitimno kontrolira. |
| Financijske informacije | Objašnjenja ili dokumenti koji omogućuju utvrđivanje Podrijetla Sredstava i, kada je to potrebno, Podrijetla Bogatstva. |
Društvo također može koristiti rješenja za elektroničku provjeru ili angažirati specijalizirane pružatelje usluga provjere, kada je ta praksa dopuštena.
Početna validacija registracije ili prihvaćanje depozita ne znači da se dodatna provjera ne može provesti kasnije.
Dokumenti potrebni za provjeru
Dokumenti dostavljeni u okviru KYC kontrole moraju biti autentični, valjani, čitljivi i dovoljno potpuni za omogućavanje njihove provjere.
Dokument može biti odbijen kada je istekao, oštećen, izmijenjen, nepotpun, nečitljiv ili predstavljen na način koji onemogućava pravilnu provjeru.
Ovisno o razini potrebne provjere, Društvo može zatražiti dodatne elemente, uključujući:
- novi primjerak ili čitljiviju verziju dokumenta;
- drugu službenu identifikaciju;
- fotografiju snimljenu uživo ili selfie;
- provjeru živosti («liveness check»);
- video provjeru;
- ovjereni ili notarski primjerak dokumenta;
- dodatne financijske dokaze;
- objašnjenja ili dodatne informacije o aktivnosti ili određenim transakcijama.
Predstavljanje lažnih, krivotvorenih, manipuliranih ili namjerno obmanjujućih dokumenata može rezultirati ograničenjem, suspenzijom ili zatvaranjem računa. Kada to zakon nalaže, činjenice se također mogu prijaviti nadležnim vlastima.
Kontinuirana provjera računa
KYC postupak ne prestaje nužno nakon početne provjere. Društvo može nastaviti pregledavati informacije Klijenta i aktivnost njegovog računa tijekom cijelog trajanja odnosa.
Nova provjera ili ažuriranje informacija može biti potrebno, posebno u sljedećim situacijama:
| Situacija | Razlog provjere |
|---|---|
| Značajna promjena u aktivnosti | Provjeriti da evolucija korištenja računa ostane dosljedna. |
| Neobične transakcije | Istražiti transakcije koje ne odgovaraju profilu ili poznatim informacijama. |
| Veliki depoziti ili isplate | Provoditi dodatne provjere zahtijevane analizom rizika. |
| Korištenje više načina plaćanja | Provjeriti legitimnost korištenih načina plaćanja. |
| Istečeni dokumenti | Održavati ažurirane identifikacijske informacije. |
| Promjena osobnih podataka | Ažurirati informacije pohranjene na računu. |
| Pojačana provjera | Primijeniti dodatne mjere kada razina rizika to opravdava. |
| Sumnja na prijevaru ili zloupotrebu | Analizirati aktivnosti koje predstavljaju potencijalni rizik. |
| Regulativni zahtjev | Répondre à une obligation légale, réglementaire ou de gestion des risques. |
Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.
7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune
Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.
Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.
Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :
| Type de justificatif | Exemple |
|---|---|
| Revenus professionnels | Bulletins de salaire ou documents similaires. |
| Relevés bancaires | Documents permettant de retracer l’origine des fonds. |
| Activité professionnelle | Documents relatifs aux revenus d’une entreprise. |
| Fiscalité | Documents ou déclarations fiscales pertinents. |
| Investissements | Relevés ou documents liés à des placements. |
| Participation dans une entreprise | Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société. |
| Héritage | Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu. |
| Vente immobilière | Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière. |
Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.
Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions
Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.
Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :
- la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
- la vérification de l’Origine des Fonds ;
- la vérification de l’Origine de la Fortune ;
- une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
- une surveillance renforcée de l’activité du compte.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.
9. Contrôle des moyens de paiement
Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.
La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.
L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.
Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.
Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.
10. Principe du compte unique
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Situacija | Mesure possible |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Dobra praksa | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Osobne informacije | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Adresa | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.