வாடிக்கையாளர் அறிவு கொள்கை (KYC)
எங்கள் தளத்தில் வழங்கப்படும் சேவைகளை பயன்படுத்துவதற்கு முன், தற்போதைய வாடிக்கையாளர் அறிவு கொள்கையை (KYC) அறிந்துகொள்வது முக்கியம். இது வீரர்களின் அடையாளத்தை உறுதிப்படுத்த, கணக்குகளின் ஒத்திசைவை மற்றும் மேற்கொள்ளப்படும் செயல்களின் சட்டத்திற்கேற்ப தன்மையை சரிபார்க்க செய்யப்படும் கட்டுப்பாடுகளை விவரிக்கிறது.
KYC கொள்கையின் நோக்கம்
நிறுவனம் பாதுகாப்பான, நம்பகமான மற்றும் வெளிப்படையான விளையாட்டு சூழலை பராமரிக்க பல்வேறு நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்கிறது. இந்த நடவடிக்கைகள் பயனர்களின் அடையாளத்தை உறுதிப்படுத்த, அவர்களின் வயதை சரிபார்க்க, அவர்களின் கணக்குகள் மற்றும் பணப்பயன்பாடுகளை பாதுகாக்க மற்றும் ஆபத்தான நடத்தை கண்டறிய உதவுகிறது.
KYC செயல்முறைகள் மோசடி, அடையாளம் மாறுதல், பணப்பயன்பாட்டின் தவறான பயன்பாடு மற்றும் பணம் சுத்திகரிப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்தை நிதியுதவி செய்வதற்கான சட்டப்பூர்வமான கடமைகளை பின்பற்றுவதில் உதவுகின்றன.
கணக்கு உருவாக்குதல், நிதி வைப்பு, விளையாட்டு சேவைகளை பயன்படுத்துதல் அல்லது பணம் திரும்பப்பெறுவதற்கான கோரிக்கையை சமர்ப்பிப்பது, நிறுவனத்தால் உருவாக்கப்பட்ட சரிபார்ப்பு செயல்முறைகளுடன் ஒத்துழைக்க ஒப்புக்கொள்வதைக் குறிக்கிறது.
| கட்டுப்பாடு | குறிக்கோள் |
|---|---|
| அடையாளத்தை சரிபார்க்குதல் | கணக்கு அதை பயன்படுத்தும் நபருக்கே உரியது என்பதை உறுதிப்படுத்தவும். |
| வயதை சரிபார்க்குதல் | வீரர் குறைந்தபட்ச வயதை பின்பற்றுகிறாரா என்பதை உறுதிப்படுத்தவும். |
| பணப்பயன்பாடுகளை கட்டுப்படுத்துதல் | பயன்படுத்தப்படும் பணப்பயன்பாடுகள் வீரரால் சட்டப்படி கட்டுப்படுத்தப்படுகிறதா என்பதை சரிபார்க்கவும். |
| மோசடியை தடுப்பது | ஆபத்தான நடத்தை அல்லது செயல்களை அடையாளம் காணவும். |
| ஒத்திசைவு கட்டுப்பாடுகள் | பாதுகாப்பு மற்றும் நிதி ஒத்திசைவைப் பற்றிய கடமைகளை பின்பற்றவும். |
முக்கிய வரையறைகள்
இந்த கொள்கையை புரிந்துகொள்ள எளிதாக்க, கீழே குறிப்பிடப்பட்டுள்ள அர்த்தத்துடன் கூடிய சொற்கள் பயன்படுத்தப்படுகின்றன:
| சொல் | வரையறு |
|---|---|
| கணக்கு | சேவையை அணுக மற்றும் பயன்படுத்த தனிப்பட்ட கணக்கு உருவாக்கப்பட்டது. |
| நிறுவனம் / நாங்கள் / எங்கள் | வலைத்தளத்தின் இயக்குனரை குறிக்கிறது. |
| வாடிக்கையாளர் / வீரர் / நீங்கள் | கணக்கு உருவாக்கும், பார்வையிடும் அல்லது சேவைகளைப் பயன்படுத்தும் தனிப்பட்ட நபரை குறிக்கிறது. |
| KYC | வாடிக்கையாளர்களை அடையாளம் காணவும் சரிபார்க்கவும் பயன்படுத்தப்படும் செயல்முறைகள். |
| PPE | அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படையான நபர், மேலும், அது பொருந்தும் போது, அவரது குடும்பத்தினருக்கும் மற்றும் நெருங்கிய ஒத்துழைப்பாளர்களுக்கும். |
| சேவை | வலைத்தளத்தில் வழங்கப்படும் ஆன்லைன் விளையாட்டு, பணம் மற்றும் தொடர்புடைய சேவைகள். |
| நிதியின் மூலாதாரம் (SOF) | வாடிக்கையாளர் பணம் வைப்பு மற்றும் விளையாட்டுகளில் பங்கேற்க பயன்படுத்தும் தொகைகளின் மூலாதாரம். |
| செல்வத்தின் மூலாதாரம் (SOW) | வாடிக்கையாளரின் செல்வம் அல்லது மொத்த செல்வத்தின் மூலாதாரம். |
| வலைத்தளம் | just4win.com |
அணுகல் மற்றும் வயது கட்டுப்பாடு
சேவை 18 வயதை அடைந்த நபர்களுக்கு மட்டுமே அணுகக்கூடியது அல்லது, பொருந்தும் சட்டம் அதிக வயதை நிர்ணயித்தால், அந்த நீதிமன்றத்தில் தேவையான சட்ட வயதுக்கு.
நிறுவனம் எந்த நேரத்திலும் ஒரு வாடிக்கையாளர் வயதின் சான்று கோர உரிமையை காப்பாற்றுகிறது. இந்த சரிபார்ப்பு பதிவு செய்யும்போது, கணக்கைப் பயன்படுத்தும் போது அல்லது கூடுதல் கட்டுப்பாட்டை தேவைப்படும் ஒரு செயல்பாட்டின் போது நிகழலாம்.
ஏற்கனவே ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய சான்றுகள் உட்பட:
- செல்லுபடியாகும் பாஸ்போர்ட்;
- செல்லுபடியாகும் தேசிய அடையாள அட்டை;
- ஓட்டுநர் உரிமம்;
- புகைப்படம் உள்ள மற்ற எந்த அதிகாரப்பூர்வ ஆவணமும் மற்றும் நிறுவனத்தால் ஏற்றுக்கொள்ளப்படும்.
வாடிக்கையாளர் வயது திருப்திகரமாக உறுதிப்படுத்த முடியாத போது, கணக்கின் சில செயல்பாடுகள் கட்டுப்படுத்தப்படலாம் அல்லது சரிபார்ப்பு முடிவுக்கு வரும் வரை கணக்கு தற்காலிகமாக நிறுத்தப்படலாம்.
ஒரு கணக்கு ஒரு குற்றவாளி மூலம் திறக்கப்பட்ட அல்லது பயன்படுத்தப்பட்டதாக நிரூபிக்கப்பட்டால், நிறுவனம் நடைமுறை விதிமுறைகளுக்கு ஏற்ப அதை மூடலாம் மற்றும் அதன் பொதுவான நிபந்தனைகளுக்கு ஏற்ப செயல்படலாம்.
வாடிக்கையாளர் அடையாளம் காணும் செயல்முறை
அடையாளத்தை சரிபார்க்கும் செயல்முறை வாடிக்கையாளர் மற்றும் நிறுவனத்திற்கிடையிலான உறவின் பல்வேறு தருணங்களில் மேற்கொள்ளப்படலாம். இது பதிவு செய்யும் போது, சில செயல்பாடுகளுக்கு முன்பு, சில அளவுகோல்கள் அடைந்த போது அல்லது கூடுதல் பரிசீலனை தேவைப்படும் போது கேட்கப்படலாம்.
நிலைமையின் அடிப்படையில், கேட்கப்படும் தகவல்கள் பல்வேறு தரவுப் பிரிவுகளை உள்ளடக்கலாம்.
| பிரிவு | கேட்கப்படும் தகவல்கள் |
|---|---|
| தனிப்பட்ட தகவல்கள் | சட்டப்படி முழுமையான பெயர், பிறந்த தேதி, தேசியத்துவம், முகவரி, தொலைபேசி எண் மற்றும் மின்னஞ்சல் முகவரி. |
| அடையாள ஆவணம் | செல்லுபடியாகும் அதிகாரப்பூர்வ ஆவணத்தின் தெளிவான நகல் அல்லது புகைப்படம். |
| முகவரி | சமீபத்திய பில், வங்கி அறிக்கை, நிர்வாக ஆவணம், வரி ஆவணம் அல்லது ஏற்றுக்கொள்ளப்படும் பிற ஆதாரங்கள். |
| கட்டண முறை | வாடிக்கையாளருக்கு சொந்தமான அல்லது சட்டப்படி கட்டுப்படுத்தப்படும் கட்டண முறையை உறுதிப்படுத்தும் உருப்படி. |
| நிதி தகவல்கள் | நிதியின் மூலத்தை நிர்ணயிக்க உதவும் விளக்கங்கள் அல்லது ஆவணங்கள் மற்றும் தேவையான போது செல்வத்தின் மூலத்தை. |
நிறுவனம் மின் சரிபார்ப்பு தீர்வுகளை பயன்படுத்தலாம் அல்லது இந்த நடைமுறை அனுமதிக்கப்பட்டால் சரிபார்ப்பில் நிபுணத்துவம் உள்ள சேவையாளர் நிறுவனங்களை அணுகலாம்.
பதிவு செய்யும் போது ஆரம்ப சான்றிதழ் அல்லது வைப்பு ஏற்றுக்கொள்ளப்படுவது, பின்னர் எந்த கூடுதல் சரிபார்ப்பு மேற்கொள்ளப்படாது என்பதைக் குறிக்காது.
சரிபார்ப்புக்கு தேவையான ஆவணங்கள்
KYC கட்டுப்பாட்டின் கீழ் வழங்கப்படும் ஆவணங்கள் உண்மையான, செல்லுபடியாகும், படிக்கக்கூடிய மற்றும் அவற்றின் பரிசீலனைக்கு போதுமான அளவிற்கு முழுமையாக இருக்க வேண்டும்.
ஒரு ஆவணம் காலாவதியான, சேதமடைந்த, மாற்றிய, முழுமையற்ற, படிக்க முடியாத அல்லது சரியான சரிபார்ப்பை தடுக்கும் முறையில் வழங்கப்பட்டால் மறுக்கப்படலாம்.
தேவையான கட்டுப்பாட்டு நிலையின் அடிப்படையில், நிறுவனம் கூடுதல் உருப்படிகளை கேட்கலாம், அதில்:
- ஆவணத்தின் புதிய நகல் அல்லது மேலும் படிக்கக்கூடிய பதிப்பு;
- மற்றொரு அதிகாரப்பூர்வ அடையாளம்;
- நேரடியாக எடுத்த புகைப்படம் அல்லது செல்ஃபி;
- உயிரியல் சரிபார்ப்பு («லைவ்னஸ் செக்»);
- வீடியோ சரிபார்ப்பு;
- ஆவணத்தின் சான்றிதழ் அல்லது நோட்டரி செய்யப்பட்ட நகல்;
- கூடுதல் நிதி ஆதாரங்கள்;
- செயல்பாடு அல்லது சில பரிவர்த்தனைகள் தொடர்பான விளக்கங்கள் அல்லது கூடுதல் தகவல்கள்.
போலி, போலி, மாற்றிய அல்லது நோக்கமாக மயக்கமான ஆவணங்களை வழங்குவது கணக்கின் கட்டுப்பாட்டை, இடைநிறுத்தத்தை அல்லது மூடுதலை ஏற்படுத்தலாம். சட்டம் கட்டாயமாகக் கூறினால், சம்பவங்கள் அதிகாரப்பூர்வமாக அறிவிக்கப்படலாம்.
கணக்கின் தொடர்ச்சியான சரிபார்ப்பு
KYC செயல்முறை ஆரம்ப சரிபார்ப்புக்குப் பிறகு நிற்காது. நிறுவனம் வாடிக்கையாளரின் தகவல்களை மற்றும் அவரது கணக்கின் செயல்பாட்டைப் பரிசீலிக்க தொடரலாம்.
புதிய சரிபார்ப்பு அல்லது தகவல்களின் புதுப்பிப்பு குறிப்பாக கீழ்க்காணும் நிலைகளில் தேவைப்படும்:
| நிலை | கட்டுப்பாட்டின் காரணம் |
|---|---|
| செயல்பாட்டில் முக்கியமான மாற்றம் | கணக்கின் பயன்பாட்டின் முன்னேற்றம் ஒத்திசைவு உள்ளதா என்பதை சரிபார்க்கவும். |
| அசாதாரண பரிமாற்றங்கள் | சுயவிவரத்திற்கோ அல்லது அறியப்பட்ட தகவல்களுக்கு பொருந்தாத செயல்களை ஆய்வு செய்யவும். |
| முக்கியமான வைப்பு அல்லது எடுத்துக்கொள்வுகள் | ஆபத்து பகுப்பாய்வால் தேவையான கூடுதல் கட்டுப்பாடுகளை மேற்கொள்ளவும். |
| பல கட்டண முறைகளைப் பயன்படுத்துதல் | பயன்படுத்தப்படும் கட்டண முறைகளின் சட்டபூர்வத்தைக் சரிபார்க்கவும். |
| காலாவதியான ஆவணங்கள் | அடையாள தகவல்களை புதுப்பிக்கவும். |
| தனிப்பட்ட தரவுகளில் மாற்றம் | கணக்கில் பதிவு செய்யப்பட்ட தகவல்களை புதுப்பிக்கவும். |
| வலுப்படுத்தப்பட்ட ஆய்வு | ஆபத்து நிலை அதை justify செய்யும் போது கூடுதல் நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்ளவும். |
| மோசடி அல்லது தவறான பயன்பாட்டின் சந்தேகம் | சாத்தியமான ஆபத்தை உள்ளடக்கிய செயல்களை பகுப்பாய்வு செய்யவும். |
| ஒழுங்குமுறை தேவைகள் | சட்ட, ஒழுங்குமுறை அல்லது ஆபத்து மேலாண்மைக்கான கடமையை நிறைவேற்றவும். |
கிளையன்டுக்கு தனது கணக்குடன் தொடர்புடைய தகவல்கள் சரியான மற்றும் புதுப்பிக்கப்பட்டதாக இருப்பதை உறுதி செய்வது பொறுப்பு.
நிதிகளின் மூலதனத்தை மற்றும் செல்வத்தை சரிபார்த்தல்
சில சூழ்நிலைகளில், நிறுவனம் கணக்கில் பயன்படுத்தப்படும் நிதிகள் எங்கு வந்தன என்பதைப் புரிந்துகொள்ள உதவும் தகவல்களை கேட்கலாம். இந்த செயல்முறை நிதிகளின் மூலதனத்தை சரிபார்த்தல் அல்லது SOF என்று அழைக்கப்படுகிறது.
கட்டுப்பாட்டு நிலை தேவையான போது, கிளையன்டின் செல்வத்தின் மூலதனத்தை அல்லது SOW-ஐப் புரிந்துகொள்ள, தொடர்புடைய தகவல்களை கேட்கலாம்.
ஏற்கனவே ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய ஆதாரங்கள் குறிப்பாக உள்ளடக்கமாக இருக்கலாம்:
| ஆதாரத்தின் வகை | எடுத்துக்காட்டு |
|---|---|
| தொழில்முறை வருமானங்கள் | சம்பளப் பட்டியல் அல்லது அதற்கான ஆவணங்கள். |
| வங்கி அறிக்கைகள் | நிதிகளின் மூலதனத்தை மீட்டெடுக்க உதவும் ஆவணங்கள். |
| தொழில்முறை செயல்பாடு | ஒரு நிறுவனத்தின் வருமானங்களுக்கு தொடர்பான ஆவணங்கள். |
| வரி | தொடர்புடைய வரி ஆவணங்கள் அல்லது அறிவிப்புகள். |
| முதலீடுகள் | முதலீடுகளுடன் தொடர்புடைய அறிக்கைகள் அல்லது ஆவணங்கள். |
| ஒரு நிறுவனத்தில் பங்கேற்பு | ஒரு நிறுவனத்தின் சொந்தம் அல்லது கையகப்படுத்தலுக்கு தொடர்பான ஆவணங்கள். |
| மரபு | பெறப்பட்ட நிதிகள் அல்லது செல்வத்தை உறுதிப்படுத்தும் ஆவணங்கள். |
| சொத்துவிற்பனை | சொத்துவிற்பனை தொடர்பான ஒப்பந்தம் அல்லது ஆதாரம். |
SOF அல்லது SOW-க்கு தொடர்பான கோரிக்கைகள் ஆபத்திற்கேற்ப அடிப்படையில் செய்யப்படுகின்றன. கேட்கப்பட்ட தகவல்கள் அல்லது ஆவணங்கள் வழங்கப்படாவிட்டால் அல்லது தேவையான கட்டுப்பாடுகளை பூர்த்தி செய்ய முடியாவிட்டால், கணக்கின் சில செயல்பாடுகள் கட்டுப்படுத்தப்படலாம்.
இந்த கட்டுப்பாடுகள் குறிப்பாக வைப்பு, விளையாட்டு அல்லது பணம் எடுத்துக்கொள்வதைப் பற்றியவை, ஆய்வின் முடிவுக்கு வரை.
அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படையான நபர்கள் மற்றும் தடை கட்டுப்பாடுகள்
அதன் ஒழுங்குமுறை செயல்முறைகளின் அடிப்படையில், நிறுவனம் சில தடைப்பட்ட பட்டியல்களில் உள்ள நபர்களை அடையாளம் காண உதவும் கட்டுப்பாடுகளை மேற்கொள்ளலாம், குறிப்பாக அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படையான நபர்கள் (PPE).
ஒரு கிளையன்ட் PPE ஆக அடையாளம் காணப்பட்டால் அல்லது அதிகமான ஒழுங்குமுறை ஆபத்துடன் இருப்பின், வலுப்படுத்தப்பட்ட கவனிப்பு நடவடிக்கைகள் («EDD») மேற்கொள்ளப்படலாம்.
சூழ்நிலைகளின் அடிப்படையில், இந்த நடவடிக்கைகள் உள்ளடக்கமாக இருக்கலாம்:
- கூடுதல் அடையாள தகவல்களை சேகரித்தல்;
- நிதிகளின் மூலதனத்தை சரிபார்த்தல்;
- செல்வத்தின் மூலதனத்தை சரிபார்த்தல்;
- உறவின் தொடர்வதற்கு முன் கூடுதல் உள்ளக சரிபார்ப்பு;
- கணக்கின் செயல்பாட்டின் மேற்பார்வை.
PPE ஆக அடையாளம் காணப்படுவது சேவையைப் பயன்படுத்த முடியாததாகக் கருதப்படுவதில்லை. நிலைமை ஆபத்திற்கேற்ப அடிப்படையில் மற்றும் பொருந்தும் தேவைகளைப் பொறுத்து மதிப்பீடு செய்யப்படுகிறது.
பணம் செலுத்தும் முறைகளை கட்டுப்படுத்தல்
கணக்கில் பயன்படுத்தப்படும் பணம் செலுத்தும் முறைகள் கிளையன்டின் பெயரில் இருக்க வேண்டும் அல்லது அவரால் சட்டபூர்வமாக கட்டுப்படுத்தப்பட வேண்டும்.
நிறுவனம் ஒரு செயல்பாட்டை மேற்கொள்ள பயன்படுத்தப்படும் பணம் செலுத்தும் முறையின் உரிமை அல்லது சட்டபூர்வமான கட்டுப்பாட்டை உறுதிப்படுத்துவதற்கான ஆதாரத்தை கேட்கலாம்.
மூன்றாம் தரப்பினருக்கு சொந்தமான பணம் செலுத்தும் முறையைப் பயன்படுத்துவது மறுக்கப்படலாம், வரையறுக்கப்படலாம் அல்லது கூடுதல் ஆய்வுக்கு உட்படுத்தப்படலாம்.
இது சாத்தியமானதும், பொருந்தக்கூடிய விதிகளுக்கு ஏற்பவுமானதும், பணம் செலுத்தும் முறையைப் பயன்படுத்தி முதலில் வைப்பு செய்யப்படும் பணம் செலுத்தும் முறைக்கு பணம் திரும்பப் பெறலாம். இந்த வாய்ப்பு பணம் செலுத்தும் வழங்குநரின் விதிகளுக்கு, தொழில்நுட்ப கட்டுப்பாடுகளுக்கு, பாதுகாப்பு நடவடிக்கைகளுக்கு மற்றும் ஒழுங்குமுறை கண்காணிப்புக்கு உட்பட்டது.
வாடிக்கையாளர் அடையாளத்தை, பணம் செலுத்தும் முறையின் உரிமையை அல்லது பரிவர்த்தனை செயல்பாட்டின் தன்மையை சரிபார்க்கும் போது ஒரு பரிவர்த்தனை தாமதமாகலாம்.
ஒரே கணக்கு கொள்கை
நிறுவனத்தின் தெளிவான அனுமதியின்றி, ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளர் ஒரே கணக்கை மட்டுமே வைத்திருக்க முடியும்.
பலவகை கணக்குகளை அல்லது தொடர்புடைய கணக்குகளை கண்டறிய, அடையாள தகவல்கள், பணம் செலுத்தும் தரவுகள், பயன்படுத்தப்படும் சாதனங்களுக்கு தொடர்பான தகவல்கள் மற்றும் பிற பாதுகாப்பு குறியீடுகள் போன்ற பல்வேறு பாதுகாப்பு கூறுகள் பகுப்பாய்வு செய்யப்படலாம்.
| நிலை | சாத்தியமான அளவீடு |
|---|---|
| ஒழுங்குமுறை கணக்கு | கணக்கின் சாதாரண பயன்பாடு. |
| அனுமதியற்ற கூடுதல் கணக்கு | சூழ்நிலைகளுக்கு ஏற்ப கட்டுப்பாடு, இடைநிறுத்தம் அல்லது மூடுதல். |
| சந்தேகத்திற்குரிய தொடர்புகளை உள்ளடக்கிய கணக்குகள் | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| நல்ல நடைமுறை | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| தனிப்பட்ட தகவல்கள் | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| முகவரி | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.