Kabijakan pangaweruh palanggan (KYC)
Sateuacan ngagunakeun jasa anu ditawarkeun dina platform kami, penting pikeun nyaho ngeunaan Kabijakan Pangaweruh Palanggan ieu, anu ogé disebut kabijakan KYC. Ieu ngajelaskeun kontrol anu tiasa dilaksanakeun pikeun mastikeun idéntitas pamaén, kasaluyuan akun, sareng legitimasi operasi anu dilakukeun.
Tujuan kabijakan KYC
Perusahaan ngalaksanakeun rupa-rupa ukuran anu ditujukeun pikeun ngajaga lingkungan kaulinan anu aman, dipercaya, sareng transparan. Ukuran ieu ngamungkinkeun pikeun mastikeun idéntitas pangguna, mariksa umur maranéhna, ngajaga akun sareng cara pamayaran maranéhna, sareng ngadeteksi tingkah laku anu tiasa nyababkeun résiko.
Prosedur KYC ogé ngabantosan dina pencegahan penipuan, panyalahgunaan idéntitas, panyalahgunaan cara pamayaran, sareng patuh kana kawajiban anu berlaku dina hal ngalawan pencucian duit sareng pendanaan terorisme.
Nyiptakeun akun, nyetorkeun dana, ngagunakeun jasa kaulinan, atanapi nyuhunkeun penarikan ngalibatkeun nampa pikeun gawé bareng sareng prosedur verifikasi anu dilaksanakeun ku Perusahaan.
| Kontrol | Tujuan |
|---|---|
| Verifikasi idéntitas | Mastikeun yén akun éta leres-leres milik jalma anu ngagunakeunana. |
| Verifikasi umur | Mastikeun yén pamaén nyumponan umur minimum anu berlaku. |
| Kontrol pamayaran | Mariksa yén cara pamayaran anu dianggo sah sacara sah dikontrol ku pamaén. |
| Pencegahan penipuan | Ngidentipikasi tingkah laku atanapi operasi anu nyababkeun résiko. |
| Kontrol kasaluyuan | Ngaréspon kana kawajiban anu berlaku dina hal kaamanan sareng kasaluyuan finansial. |
Definisi utama
Pikeun ngagampangkeun pamahaman ngeunaan kabijakan ieu, istilah-istilah di handap ieu dianggo kalayan harti anu dituduhkeun di handap:
| Istilah | Définisi |
|---|---|
| Akun | Akun pribadi anu dijieun pikeun ngaksés Jasa sareng ngagunakeunana. |
| Perusahaan / Kami / Kami | Nunjuk kana operator Situs Wéb. |
| Klien / Pamaén / Anjeun | Nunjuk kana jalma fisik anu nyiptakeun, ningali, atanapi ngagunakeun akun sareng jasa anu ditawarkeun. |
| KYC | Sakumpulan prosedur anu dianggo pikeun ngidentipikasi sareng verifikasi klien. |
| PPE | Jalma Politically Exposed, ogé, nalika éta berlaku, sababaraha anggota kulawarga sareng kolaborator caket anu dikenal. |
| Jasa | Jasa kaulinan online, kaulinan judi, sareng jasa anu pakait anu ditawarkeun dina Situs Wéb. |
| Asal Dana (SOF) | Asal jumlah anu dianggo ku Klien pikeun ngalakukeun setoran sareng ilubiung dina kaulinan. |
| Asal Kekayaan (SOW) | Asal harta atanapi kekayaan total Klien. |
| Situs Wéb | just4win.com |
Sarat aksés sareng kontrol umur
Layanan ieu ngan tiasa diaksés ku jalma anu parantos ngahontal umur 18 taun atanapi, nalika undang-undang anu berlaku nyayogikeun umur minimum anu langkung luhur, umur légal anu diperyogikeun di yurisdiksi anu dimaksud.
Perusahaan ngagaduhan hak pikeun nyuhunkeun buktina umur Klien iraha waé. Vérifikasi ieu tiasa lumangsung nalika pendaptaran, salami ngagunakeun akun atanapi dina kerangka operasi anu merlukeun kontrol tambahan.
Bukti anu tiasa ditampi kalebet di antarana:
- paspor anu keur valid ;
- kartu identitas nasional anu valid ;
- surat izin nyetir ;
- dokumen resmi séjén anu ngandung poto sareng ditampa ku Perusahaan.
Lamun umur Klien teu bisa dipastikeun sacara nyugemakeun, sababaraha fitur akun bisa diwatesan atawa akun bisa ditunda samentawis nepi ka ahir verifikasi.
Nalika dipastikeun yén akun geus dibuka atawa dipaké ku jalma anu masih di handapeun umur, Perusahaan bisa ngalaksanakeun panutupan saluyu jeung sarat peraturan anu berlaku sareng Sarat Umum na.
Prosedur identifikasi Klien
Verifikasi identitas bisa dilaksanakeun dina sababaraha waktos hubungan antara Klien sareng Perusahaan. Ieu bisa dipénta nalika pendaptaran, saméméh sababaraha operasi, nalika sababaraha ambang kahontal atawa nalika pamariksaan tambahan dianggap perlu.
Numutkeun kaayaan, informasi anu dipénta bisa ngawengku sababaraha kategori data.
| Kategori | Informasi anu bisa dipénta |
|---|---|
| Informasi pribadi | Nami légal lengkep, tanggal lahir, kebangsaan, alamat, nomer telepon sareng alamat e-mail. |
| Dokumen identitas | Salinan atawa poto anu jelas tina dokumen resmi anu valid. |
| Alamat | Faktur anyar, laporan bank, dokumen administratif, dokumen pajak atawa bukti séjén anu ditampa. |
| Cara pamayaran | Unsur anu ngamungkinkeun pikeun mastikeun yén cara pamayaran anu dipaké milik Klien atawa sah dikontrol ku anjeunna. |
| Informasi finansial | Penjelasan atawa dokumen anu ngamungkinkeun pikeun nangtukeun Asal Usul Dana sareng, nalika perlu, Asal Usul Kekayaan. |
Perusahaan ogé bisa ngagunakeun solusi verifikasi éléktronik atawa ngundang panyadia khusus dina verifikasi, nalika prakték ieu diidinan.
Validasi awal tina pendaptaran atawa panarimaan setoran teu hartosna yén teu aya verifikasi tambahan anu bisa dilaksanakeun engké.
Dokumen anu diperlukeun pikeun verifikasi
Dokumen anu dikirimkeun dina kerangka kontrol KYC kudu asli, valid, terbaca sareng cukup lengkep pikeun ngamungkinkeun pamariksaan.
Dokumen bisa ditolak nalika kadaluarsa, ruksak, dirobah, teu lengkep, teu terbaca atawa dipidangkeun ku cara anu nyegah verifikasi anu bener.
Dumasar kana tingkat kontrol anu diperlukeun, Perusahaan bisa menta unsur tambahan, di antarana:
- salinan anyar atawa versi anu leuwih jelas tina dokumen ;
- dokumen identitas resmi séjén ;
- poto anu dicandak langsung atawa selfie ;
- kontrol kahirupan («liveness check») ;
- verifikasi vidéo ;
- salinan anu disertifikasi atawa dinotariskan tina dokumen ;
- bukti finansial tambahan ;
- penjelasan atawa informasi tambahan ngeunaan kagiatan atawa sababaraha transaksi.
Préséntasi dokumén anu dipalsukan, ditiru, dimanipulasi atanapi sacara sukarela ngabohong tiasa nyababkeun larangan, panangguhan atanapi panutupan akun. Nalika undang-undang nuntut, fakta ogé tiasa dilaporkeun ka otoritas anu berwenang.
Vérifikasi kontinyu akun
Prosedur KYC henteu eureun sacara otomatis saatos vérifikasi awal. Perusahaan tiasa teras marios informasi Klien sareng kagiatan akun salami hubungan.
Vérifikasi anyar atanapi pembaruan informasi tiasa diperyogikeun dina kaayaan di handap ieu:
| Kaayaan | Alasan kontrol |
|---|---|
| Parobahan signifikan dina kagiatan | Mariksa yén évolusi pamakean akun tetep konsisten. |
| Transaksi anu teu biasa | Marios operasi anu henteu cocog sareng profil atanapi informasi anu dipikanyaho. |
| Setoran atanapi penarikan anu signifikan | Ngalaksanakeun kontrol tambahan anu diperyogikeun ku analisis résiko. |
| Pamakean sababaraha cara pamayaran | Mariksa legitimasi cara pamayaran anu dianggo. |
| Dokumén anu kadaluarsa | Ngajaga informasi identifikasi tetep apdet. |
| Parobahan data pribadi | Ngapdet informasi anu kadaptar dina akun. |
| Pamariksaan anu diperkuat | Nerapkeun ukuran tambahan nalika tingkat résiko ngabutuhkeunana. |
| Kecurigaan penipuan atawa penyalahgunaan | Nganalisis kagiatan anu nunjukkeun résiko poténsial. |
| Sarat régulasi | Nanggapi kawajiban légal, régulasi atawa manajemén résiko. |
Ieu janten tanggung jawab Klien pikeun mastikeun yén informasi anu patali sareng akunna tetep akurat sareng diupdate.
Vérifikasi Asal Dana sareng Kayan
Dina sababaraha kaayaan, Perusahaan tiasa nyuhunkeun informasi anu ngamungkinkeun pikeun ngartos ti mana asalna dana anu dianggo dina akun. Prosedur ieu disebut vérifikasi Asal Dana, atanapi SOF.
Nalika tingkat kontrol ngabutuhkeunana, informasi anu patali sareng Asal Kayan, atanapi SOW, ogé tiasa dipénta pikeun ngartos asal umum harta Klien.
Bukti anu tiasa ditampi tiasa ngawengku:
| Jenis bukti | Conto |
|---|---|
| Pendapatan profesional | Slip gaji atanapi dokumen anu sarupa. |
| Rekening bank | Dokumen anu ngamungkinkeun pikeun ngalacak asal dana. |
| Kagiatan profesional | Dokumen anu patali sareng pendapatan hiji usaha. |
| Pajak | Dokumen atanapi pernyataan pajak anu relevan. |
| Investasi | Rekening atanapi dokumen anu patali sareng investasi. |
| Partisipasi dina hiji usaha | Dokumen anu patali sareng kapamilikan atanapi pamilikan hiji perusahaan. |
| Warisan | Dokumen anu ngamungkinkeun pikeun ngabuktikeun dana atanapi harta anu ditampi. |
| Penjualan properti | Kontrak atanapi bukti anu patali sareng transaksi properti. |
Pamundut anu patali sareng SOF atanapi SOW dilaksanakeun dumasar kana pendekatan anu dumasar kana résiko. Upami informasi atanapi dokumen anu dipénta henteu disayogikeun atanapi henteu ngamungkinkeun pikeun nyumponan kontrol anu diperyogikeun, sababaraha fungsi akun tiasa diwatesan.
Watesan ieu tiasa ngawengku setoran, kaulinan atanapi penarikan dugi ka réngséna pamariksaan.
Jalma Anu Kena Paparan Politik sareng kontrol sanksi
Dina kerangka prosedur patuh, Perusahaan tiasa ngalaksanakeun kontrol anu ngamungkinkeun pikeun ngaidentipikasi jalma anu aya dina sababaraha daptar sanksi atanapi anu kalebet kana kategori anu merlukeun perhatian khusus, khususna Jalma Anu Kena Paparan Politik (PPE).
Nalika hiji Klien diidentipikasi salaku PPE atanapi nunjukkeun tingkat résiko patuh anu langkung luhur, ukuran Vigilance Anu Diperkuat («EDD») tiasa diterapkeun.
Numutkeun kaayaan, ukuran ieu tiasa ngawengku:
- ngumpulkeun informasi identifikasi tambahan;
- vérifikasi Asal Dana;
- vérifikasi Asal Kayan;
- validasi internal tambahan sateuacan neruskeun hubungan;
- pengawasan anu diperkuat kana kagiatan akun.
Kanyataan yén diidentipikasi salaku PPE henteu sacara otomatis nyababkeun teu tiasa ngagunakeun Layanan. Kaayaan dievaluasi dumasar kana prosedur anu dumasar kana résiko sareng sarat anu berlaku.
Kontrol cara pamayaran
Cara pamayaran anu dianggo dina akun kedah dipiboga atas nami Klien atanapi sah sacara légitim dikontrol ku anjeunna.
Perusahaan tiasa nyuhunkeun bukti anu ngamungkinkeun pikeun ngonfirmasi kapamilikan atanapi kontrol légitim tina cara pamayaran anu dianggo pikeun ngalaksanakeun operasi.
Pamakéan cara pamayaran anu kagungan pihak katilu tiasa ditolak, dibatesan atanapi janten subjek pemeriksaan tambahan.
Nalika mungkin sareng saluyu sareng aturan anu berlaku, penarikan tiasa dilakukeun ka cara pamayaran anu awalna dianggo pikeun setoran. Kamungkinan ieu tetep tunduk kana aturan panyadia pamayaran, kawajiban téknis, ukuran kaamanan sareng kontrol kepatuhan.
Transaksi ogé tiasa ditunda salami verifikasi identitas Klien, kapamilikan cara pamayaran atanapi sifat aktivitas transaksi.
Prinsip akun tunggal
Kecuali aya idin anu jelas ti Perusahaan, unggal Klien ngan tiasa gaduh hiji akun.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Kaayaan | Tindakan anu mungkin |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Bonne pratique | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Informasi pribadi | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Alamat | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.