Kynning á viðskiptavini (KYC)
Fyrir en þú notar þjónusturnar sem boðið er upp á á vettvangi okkar, er mikilvægt að kynna sér þessa Kynningarstefnu viðskiptavina, einnig kölluð KYC stefna. Hún lýsir þeim eftirlitsaðferðum sem hægt er að framkvæma til að staðfesta auðkenni leikmanna, samræmi reikninga og lögmæti aðgerða sem framkvæmdar eru.
Markmið KYC stefnunnar
Félagið setur upp ýmsar aðgerðir til að viðhalda öruggu, áreiðanlegu og gegnsæju spilunarsamfélagi. Þessar aðgerðir gera meðal annars kleift að staðfesta auðkenni notenda, athuga aldur þeirra, tryggja reikninga þeirra og greiðslumáta og greina hegðun sem gæti verið í hættu.
KYC aðferðirnar taka einnig þátt í að koma í veg fyrir svik, auðkennisþjófnað, misnotkun greiðslumáta og að uppfylla skyldur sem gilda um baráttu gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka.
Að búa til reikning, leggja inn fé, nota spilunarþjónustur eða sækja um úttekt felur í sér samþykki um að vinna með eftirlitsferlum sem Félagið hefur sett upp.
| Eftirlit | Markmið |
|---|---|
| Auðkennisstaðfesting | Staðfesta að reikningurinn sé í eigu þess sem notar hann. |
| Aldursstaðfesting | Tryggja að leikmaðurinn uppfylli lágmarksaldur sem gildir. |
| Greiðslueftirlit | Athuga að greiðslumátarnir sem notaðir eru séu lögmætir í eigu leikmannsins. |
| Forvarnir gegn svikum | Greina hegðun eða aðgerðir sem bera með sér áhættu. |
| Samræmiseftirlit | Uppfylla skyldur sem gilda um öryggi og fjárhagslegt samræmi. |
Helstu skilgreiningar
Til að auðvelda skilning á þessari stefnu eru eftirfarandi hugtök notuð með þeim merkingum sem tilgreindar eru hér að neðan:
| Hugtak | Skilgreining |
|---|---|
| Reikningur | Persónulegur reikningur stofnaður til að fá aðgang að þjónustunni og nota hana. |
| Félagið / Við / Okkar | Vísar til rekstraraðila vefsins. |
| Viðskiptavinur / Leikmaður / Þú | Vísar til einstaklings sem stofnar, skoðar eða notar reikning og þjónusturnar sem boðið er upp á. |
| KYC | Safn aðferða sem notaðar eru til að auðkenna og staðfesta viðskiptavini. |
| PPE | Politiskt útsettur einstaklingur, auk þess, þegar við á, ákveðinna fjölskyldumeðlima og þekktra samstarfsmanna. |
| Þjónusta | Vefspilunarþjónustur, fjárhættuspil og tengdar þjónustur sem boðið er upp á á vefsíðunni. |
| Uppruni fjár (SOF) | Uppruni fjárhæðanna sem viðskiptavinur notar til að leggja inn fé og taka þátt í leikjum. |
| Uppruni auðæfa (SOW) | Uppruni eigna eða heildarauðæfa viðskiptavinar. |
| Vefsíða | just4win.com |
Aðgangsskilyrði og aldursstaðfesting
Þjónustan er aðeins aðgengileg þeim sem hafa náð 18 ára aldri eða, þegar gildandi löggjöf kveður á um hærri lágmarksaldur, lögbundnum aldri sem krafist er í viðkomandi lögsögu.
Félagið áskilur sér rétt til að krafist sé sönnunar á aldri viðskiptavinar hvenær sem er. Þessi staðfesting getur átt sér stað við skráningu, meðan á notkun reiknings stendur eða í tengslum við aðgerð sem krafist er frekari eftirlits.
Sönnunargögn sem hægt er að samþykkja fela meðal annars í sér:
- gilt vegabréf;
- gilt ríkisborgararéttarkort;
- ökuskírteini;
- annað opinbert skjal sem inniheldur ljósmynd og er samþykkt af félaginu.
Ef ekki er hægt að staðfesta aldur viðskiptavinar á fullnægjandi hátt, geta ákveðnar aðgerðir reikningsins verið takmarkaðar eða reikningurinn getur verið tímabundið stöðvaður þar til staðfestingunni er lokið.
Þegar staðfest er að reikningur hafi verið opnaður eða notaður af einstaklingi undir lögaldri, getur félagið farið fram á að loka honum í samræmi við gildandi reglugerðarkröfur og almennar skilmála þess.
Ferli viðurkenningar viðskiptavinar
Athugun á auðkenni getur verið framkvæmd á mismunandi tímum í sambandi milli viðskiptavinarins og félagsins. Hún getur verið óskað við skráningu, áður en ákveðnar aðgerðir eru framkvæmdar, þegar ákveðnir þröskuldar eru náð eða þegar frekari skoðun er talin nauðsynleg.
Samkvæmt aðstæðum geta upplýsingarnar sem óskað er eftir innihaldið fleiri flokka gagna.
| Flokkur | Upplýsingar sem gætu verið óskað eftir |
|---|---|
| Persónuupplýsingar | Lögleg fullt nafn, fæðingardagur, þjóðerni, heimilisfang, símanúmer og netfang. |
| Auðkennisgagn | Afrit eða skýr mynd af gilt opinberu skjali. |
| Heimilisfang | Nýleg reikningur, bankayfirlit, stjórnsýsluskjal, skattafrit eða annað viðurkenndur staðfesting. |
| Greiðslumáti | Atriði sem gerir kleift að staðfesta að notaður greiðslumáti tilheyrir viðskiptavininum eða er lögmætlega stjórnað af honum. |
| Fjárhagsupplýsingar | Skýringar eða skjöl sem gera kleift að ákvarða uppruna fjárins og, þegar nauðsyn krefur, uppruna auðæfanna. |
Félagið getur einnig notað rafrænar staðfestingarlausnir eða leitað til sérfræðinga í staðfestingu, þegar þessi framkvæmd er leyfð.
Upphafleg staðfesting skráningar eða samþykki innborgunar þýðir ekki að engin frekari staðfesting geti verið framkvæmd síðar.
Skjöl sem nauðsynleg eru fyrir staðfestingu
Skjöl sem send eru í tengslum við KYC skoðun verða að vera raunveruleg, gilt, læsileg og nægilega fullkomin til að leyfa skoðun þeirra.
Skjal getur verið hafnað þegar það er útrunnið, skemmt, breytt, ófullkomið, ólæsilegt eða lagt fram á þann hátt sem hindrar rétta skoðun.
Í samræmi við kröfur um skoðun getur félagið óskað eftir frekari atriðum, þar á meðal:
- nýju afriti eða læsilegri útgáfu af skjali;
- öðru opinberu auðkenni;
- mynd tekin í rauntíma eða selfie;
- lífseigðarskoðun («liveness check»);
- vídeó skoðun;
- vottað eða skjalasafn af skjali;
- frekari fjárhagslegar staðfestingar;
- skýringar eða frekari upplýsingar um starfsemi eða ákveðnar viðskipti.
Framsetning falsaðra, fölsuð, breyttra eða viljandi villandi skjala getur leitt til takmarkana, stöðvunar eða lokunar á reikningi. Þegar lögin krefjast þess, geta atburðir einnig verið tilkynntir viðeigandi yfirvöldum.
Samfelld skoðun á reikningi
KYC ferlið hættir ekki endilega eftir upphaflega skoðun. Félagið getur haldið áfram að skoða upplýsingar viðskiptavinarins og starfsemi reiknings hans á meðan sambandið varir.
Ný skoðun eða uppfærsla á upplýsingum getur verið nauðsynleg í eftirfarandi aðstæðum:
| Aðstæður | Ástæða skoðunar |
|---|---|
| Mikilvæg breyting á starfsemi | Athuga að þróun notkunar reikningsins haldist samræmd. |
| Óvenjulegar viðskipti | Rannsaka aðgerðir sem passa ekki við prófílinn eða þekktar upplýsingar. |
| Miklar innstæður eða úttektir | Framkvæma viðbótarstjórnunar sem krafist er af áhættugreiningu. |
| Notkun á mörgum greiðslumátum | Athuga lögmæti greiðslumátanna sem notuð eru. |
| Útrunnin skjöl | Halda auðkenningaupplýsingum uppfærðum. |
| Breyting á persónuupplýsingum | Uppfæra skráð upplýsingar um reikninginn. |
| Styrkt skoðun | Beita viðbótaraðgerðum þegar áhættustigið réttlætir það. |
| Grunur um svik eða misnotkun | Greina starfsemi sem hefur mögulegt áhættu. |
| Reglugerðarkrafan | Répondre à une obligation légale, réglementaire ou de gestion des risques. |
Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.
7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune
Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.
Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.
Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :
| Type de justificatif | Exemple |
|---|---|
| Revenus professionnels | Bulletins de salaire ou documents similaires. |
| Relevés bancaires | Documents permettant de retracer l’origine des fonds. |
| Activité professionnelle | Documents relatifs aux revenus d’une entreprise. |
| Fiscalité | Documents ou déclarations fiscales pertinents. |
| Investissements | Relevés ou documents liés à des placements. |
| Participation dans une entreprise | Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société. |
| Héritage | Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu. |
| Vente immobilière | Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière. |
Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.
Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions
Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.
Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :
- la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
- la vérification de l’Origine des Fonds ;
- la vérification de l’Origine de la Fortune ;
- une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
- une surveillance renforcée de l’activité du compte.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.
9. Contrôle des moyens de paiement
Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.
La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.
L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.
Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.
Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.
10. Principe du compte unique
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Aðstæður | Möguleg aðgerð |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Góð venja | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Persónuupplýsingar | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Heimilisfang | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.