Política de conocimiento del cliente (KYC)
Antes de utilizar los servicios ofrecidos en nuestra plataforma, es importante tomar conocimiento de la presente Política de Conocimiento del Cliente, también llamada política KYC. Esta describe los controles que pueden llevarse a cabo para verificar la identidad de los jugadores, la conformidad de las cuentas y la legitimidad de las operaciones realizadas.
Objetivo de la política KYC
La Compañía implementa diferentes medidas destinadas a mantener un entorno de juego seguro, confiable y transparente. Estas medidas permiten, entre otras cosas, confirmar la identidad de los usuarios, verificar su edad, asegurar sus cuentas y medios de pago, y detectar comportamientos que puedan presentar un riesgo.
Los procedimientos KYC también contribuyen a la prevención del fraude, la suplantación de identidad, el uso indebido de medios de pago, así como al cumplimiento de las obligaciones aplicables en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
La creación de una cuenta, el depósito de fondos, el uso de los servicios de juego o la solicitud de un retiro implican la aceptación de cooperar con los procedimientos de verificación establecidos por la Compañía.
| Control | Objetivo |
|---|---|
| Verificación de identidad | Confirmar que la cuenta pertenece efectivamente a la persona que la utiliza. |
| Verificación de la edad | Asegurarse de que el jugador cumple con la edad mínima aplicable. |
| Control de pagos | Verificar que los medios de pago utilizados son legítimamente controlados por el jugador. |
| Prevención del fraude | Identificar comportamientos u operaciones que presenten un riesgo. |
| Controles de conformidad | Cumplir con las obligaciones aplicables en materia de seguridad y conformidad financiera. |
Definiciones principales
Para facilitar la comprensión de esta política, se utilizan los siguientes términos con el significado indicado a continuación:
| Término | Definición |
|---|---|
| Cuenta | Cuenta personal creada para acceder al Servicio y utilizarlo. |
| Compañía / Nosotros / Nuestro | Se refiere al operador del Sitio Web. |
| Cliente / Jugador / Usted | Se refiere a la persona física que crea, consulta o utiliza una cuenta y los servicios ofrecidos. |
| KYC | Conjunto de procedimientos utilizados para identificar y verificar a los clientes. |
| PPE | Persona Políticamente Expuesta, así como, cuando sea aplicable, ciertos miembros de su familia y colaboradores cercanos conocidos. |
| Servicio | Servicios de juegos en línea, juegos de azar y servicios asociados ofrecidos en el Sitio Web. |
| Origen de los Fondos (SOF) | Origen de las sumas utilizadas por un Cliente para realizar depósitos y participar en los juegos. |
| Origen de la Fortuna (SOW) | Origen del patrimonio o de la fortuna global de un Cliente. |
| Sitio Web | just4win.com |
Condiciones de acceso y control de la edad
El Servicio es accesible únicamente para personas que hayan alcanzado la edad de 18 años o, cuando la legislación aplicable prevea una edad mínima superior, la edad legal requerida en la jurisdicción correspondiente.
La Compañía se reserva el derecho de solicitar una prueba de la edad de un Cliente en cualquier momento. Esta verificación puede ocurrir durante el registro, mientras se utiliza la cuenta o en el marco de una operación que requiera un control adicional.
Los documentos justificativos que pueden ser aceptados incluyen, entre otros:
- un pasaporte vigente;
- una tarjeta nacional de identidad válida;
- un permiso de conducir;
- cualquier otro documento oficial que contenga una fotografía y que sea aceptado por la Compañía.
Si la edad del Cliente no puede ser confirmada de manera satisfactoria, ciertas funcionalidades de la cuenta pueden ser limitadas o la cuenta puede ser suspendida temporalmente hasta que se complete la verificación.
Cuando se establece que una cuenta ha sido abierta o utilizada por una persona menor de edad, la Compañía puede proceder a su cierre de acuerdo con los requisitos regulatorios aplicables y sus Condiciones Generales.
Procedimiento de identificación del Cliente
La verificación de la identidad puede realizarse en diferentes momentos de la relación entre el Cliente y la Compañía. Puede ser solicitada durante la inscripción, antes de ciertas operaciones, cuando se alcanzan ciertos umbrales o cuando se considera necesario un examen adicional.
Según la situación, la información solicitada puede incluir varias categorías de datos.
| Categoría | Información que puede ser solicitada |
|---|---|
| Información personal | Nombre legal completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, dirección, número de teléfono y dirección de correo electrónico. |
| Documento de identidad | Copia o fotografía clara de un documento oficial válido. |
| Dirección | Factura reciente, estado de cuenta bancario, documento administrativo, documento fiscal u otro justificante aceptado. |
| Medio de pago | Elemento que permite confirmar que el medio de pago utilizado pertenece al Cliente o es legítimamente controlado por este. |
| Información financiera | Explicaciones o documentos que permitan determinar el Origen de los Fondos y, cuando sea necesario, el Origen de la Fortuna. |
La Compañía también puede utilizar soluciones de verificación electrónica o recurrir a proveedores especializados en la verificación, cuando esta práctica esté permitida.
La validación inicial de una inscripción o la aceptación de un depósito no significa que no se pueda realizar ninguna verificación adicional posteriormente.
Documentos necesarios para la verificación
Los documentos transmitidos en el marco de un control KYC deben ser auténticos, válidos, legibles y suficientemente completos para permitir su examen.
Un documento puede ser rechazado cuando está expirado, deteriorado, modificado, incompleto, ilegible o presentado de una manera que impida una verificación correcta.
Dependiendo del nivel de control requerido, la Compañía puede solicitar elementos adicionales, incluyendo:
- una nueva copia o una versión más legible de un documento;
- otro documento de identidad oficial;
- una fotografía tomada en vivo o un selfie;
- un control de vitalidad («liveness check»);
- una verificación en video;
- una copia certificada o notariada de un documento;
- justificantes financieros complementarios;
- explicaciones o información adicional sobre la actividad o ciertas transacciones.
La presentación de documentos falsificados, falsos, manipulados o intencionalmente engañosos puede resultar en una restricción, suspensión o cierre de la cuenta. Cuando la legislación lo exija, los hechos también pueden ser comunicados a las autoridades competentes.
Verificación continua de la cuenta
El procedimiento KYC no se detiene necesariamente después de la verificación inicial. La Compañía puede continuar examinando la información del Cliente y la actividad de su cuenta durante toda la duración de la relación.
Una nueva verificación o una actualización de la información puede ser necesaria en las siguientes situaciones:
| Situación | Motivo del control |
|---|---|
| Modificación importante de la actividad | Verificar que la evolución del uso de la cuenta siga siendo coherente. |
| Transacciones inusuales | Examinar operaciones que no corresponden al perfil o a la información conocida. |
| Depósitos o retiros importantes | Realizar los controles adicionales requeridos por el análisis de riesgos. |
| Uso de múltiples medios de pago | Verificar la legitimidad de los medios de pago utilizados. |
| Documentos expirados | Mantener la información de identificación actualizada. |
| Cambio de datos personales | Actualizar la información registrada en la cuenta. |
| Examen reforzado | Aplicar medidas adicionales cuando el nivel de riesgo lo justifique. |
| Sospecha de fraude o abuso | Analizar las actividades que presentan un riesgo potencial. |
| Requisito regulatorio | Responder a una obligación legal, regulatoria o de gestión de riesgos. |
Corresponde al Cliente asegurarse de que la información asociada a su cuenta permanezca exacta y actualizada.
Verificación del Origen de los Fondos y de la Fortuna
En ciertas situaciones, la Sociedad puede solicitar información que permita entender de dónde provienen los fondos utilizados en la cuenta. Este procedimiento se llama verificación del Origen de los Fondos, o SOF.
Cuando el nivel de control lo requiera, también se pueden solicitar información relacionada con el Origen de la Fortuna, o SOW, para entender el origen general del patrimonio del Cliente.
Los justificantes que pueden ser aceptados pueden incluir, entre otros:
| Tipo de justificante | Ejemplo |
|---|---|
| Ingresos profesionales | Recibos de salario o documentos similares. |
| Extractos bancarios | Documentos que permitan rastrear el origen de los fondos. |
| Actividad profesional | Documentos relacionados con los ingresos de una empresa. |
| Fiscalidad | Documentos o declaraciones fiscales pertinentes. |
| Inversiones | Extractos o documentos relacionados con inversiones. |
| Participación en una empresa | Documentos relacionados con la propiedad o tenencia de una sociedad. |
| Herencia | Documentos que permitan justificar los fondos o patrimonio recibido. |
| Venta inmobiliaria | Contrato o justificante relacionado con una transacción inmobiliaria. |
Las solicitudes relacionadas con el SOF o el SOW se realizan según un enfoque basado en el riesgo. Si la información o documentos solicitados no son proporcionados o no permiten satisfacer los controles necesarios, algunas funciones de la cuenta pueden ser limitadas.
Estas restricciones pueden incluir, entre otras, depósitos, juegos o retiros hasta la finalización de la revisión.
Personas Políticamente Expuestas y controles de sanciones
En el marco de sus procedimientos de cumplimiento, la Sociedad puede realizar controles para identificar a las personas que figuran en ciertas listas de sanciones o que pertenecen a categorías que requieren una vigilancia particular, incluyendo las Personas Políticamente Expuestas (PPE).
Cuando un Cliente es identificado como PPE o presenta un nivel de riesgo de cumplimiento más alto, se pueden aplicar medidas de Vigilancia Reforzada (« EDD »).
Según las circunstancias, estas medidas pueden incluir:
- la recopilación de información de identificación adicional;
- la verificación del Origen de los Fondos;
- la verificación del Origen de la Fortuna;
- una validación interna adicional antes de continuar con la relación;
- una vigilancia reforzada de la actividad de la cuenta.
El hecho de ser identificado como una PPE no implica automáticamente la imposibilidad de utilizar el Servicio. La situación se evalúa según los procedimientos basados en el riesgo y los requisitos aplicables.
Control de los medios de pago
Los medios de pago utilizados en la cuenta deben estar a nombre del Cliente o ser legítimamente controlados por él.
La Sociedad puede solicitar un justificante que confirme la propiedad o el control legítimo de un medio de pago utilizado para realizar una operación.
El uso de un medio de pago que pertenezca a un tercero puede ser rechazado, limitado o estar sujeto a un examen adicional.
Cuando sea posible y conforme a las reglas aplicables, los retiros pueden realizarse hacia el medio de pago utilizado inicialmente para el depósito. Esta posibilidad sigue sujeta a las reglas del proveedor de pagos, a las restricciones técnicas, a las medidas de seguridad y a los controles de cumplimiento.
Una transacción también puede retrasarse durante la verificación de la identidad del Cliente, de la propiedad del medio de pago o de la naturaleza de la actividad transaccional.
Principio de cuenta única
Salvo autorización expresa de la Sociedad, cada Cliente solo puede tener una cuenta.
Para detectar cuentas múltiples o vinculadas, se pueden analizar diferentes elementos de seguridad, incluyendo la información de identidad, los datos de pago, la información sobre los dispositivos utilizados y otros indicadores de seguridad.
| Situación | Medida posible |
|---|---|
| Cuenta única conforme | Uso normal de la cuenta. |
| Cuenta adicional no autorizada | Restricción, suspensión o cierre según las circunstancias. |
| Cuentas que presentan enlaces sospechosos | Controles de seguridad y de cumplimiento adicionales. |
Controles realizados durante un retiro
Una solicitud de retiro puede requerir la realización o finalización de varios controles antes de que los fondos puedan ser aprobados.
Según el contexto, estas verificaciones pueden referirse a:
- la identidad del Cliente;
- su edad;
- su dirección;
- la propiedad del medio de pago;
- el historial y la naturaleza de las transacciones;
- los riesgos de fraude;
- el Origen de los Fondos;
- el Origen de la Fortuna, cuando sea necesario;
- cualquier otro elemento de cumplimiento razonablemente requerido.
La solicitud de documentos o información adicional no significa necesariamente que se haya detectado una irregularidad. Estos controles son parte de los mecanismos de seguridad y cumplimiento que pueden aplicarse a las cuentas.
El Cliente debe enviar los elementos solicitados a la brevedad posible. Información incompleta, ilegible o que requiera verificaciones adicionales puede prolongar el tiempo de procesamiento.
Restricciones y suspensión de la cuenta
Cuando un control KYC, de seguridad, de fraude o de cumplimiento está en curso, la Compañía puede aplicar temporalmente ciertas restricciones a la cuenta.
Según la situación, estas restricciones pueden afectar:
| Funcionalidad | Restricción posible |
|---|---|
| Depósitos | Suspensión o limitación temporal. |
| Retiros | Puesta en espera hasta el final de los controles. |
| Juego | Limitación o suspensión temporal del acceso. |
| Bonos | Restricción o suspensión de los beneficios promocionales. |
| Transferencias | Limitación de las operaciones concernientes. |
| Otras funciones | Restricción cuando sea necesario para la seguridad o el cumplimiento. |
La Compañía también puede cerrar una cuenta cuando se observan ciertas situaciones, incluyendo cuando un Cliente:
- proporciona voluntariamente información falsa o engañosa;
- se niega o no logra completar los controles requeridos repetidamente;
- envía documentos fraudulentos o manipulados;
- utiliza sin autorización legítima la identidad o el medio de pago de otra persona;
- crea múltiples cuentas cuando esto está prohibido;
- intenta eludir una restricción aplicada a su cuenta;
- realiza una actividad prohibida por los Términos Generales o por la legislación aplicable.
Cuando la regulación lo permite o lo exige, la Compañía también puede retener ciertos fondos, devolver fondos a su fuente legítima, rechazar transacciones o informar los elementos pertinentes a las autoridades competentes.
Obligaciones de cooperación del Cliente
Los Clientes deben cooperar con las solicitudes razonables formuladas en el marco de los procedimientos KYC y de cumplimiento.
Cuando se solicita una verificación, la información y los documentos deben ser enviados a través de los canales oficiales y seguros indicados por la Compañía.
Por razones de seguridad, los documentos sensibles no deben ser enviados a través de canales no oficiales ni a personas que pretendan representar a la Compañía sin haber verificado previamente la legitimidad de la solicitud.
| Buena práctica | A privilegiar |
|---|---|
| Transmisión de documentos | Utilizar únicamente los medios oficiales y seguros indicados. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Información personal | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Dirección | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retiros | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.