Politika momba ny fahalalana ny mpanjifa (KYC)
Alohan'ny hampiasana ny serivisy atolotra amin'ny sehatra misy anay, dia zava-dehibe ny mahafantatra ny Politika momba ny Fahalalana ny Mpanjifa, antsoina koa hoe politika KYC. Izy io dia mamaritra ny fanaraha-maso azo atao mba hanamarinana ny maha-izy ny mpilalao, ny fanarahan-dalàna ny kaonty ary ny maha-ara-dalàna ny fifampiraharahana vita.
Tanjon'ny politika KYC
Ny Orinasa dia mandrafitra fepetra samihafa natao han maintaining ny tontolo filalaovana azo antoka, azo itokisana ary mangarahara. Ireo fepetra ireo dia ahafahana manamarina ny maha-izy ny mpampiasa, manamarina ny taonany, miaro ny kaontiny sy ny fomba fandoavany ary mahita ny fitondran-tena mety hiteraka risika.
Ny fomba fanao KYC dia mandray anjara ihany koa amin'ny fisorohana ny hosoka, ny fanodinkodinana ny maha-izy, ny fampiasana tsy ara-dalàna ny fomba fandoavana ary ny fanajana ny adidy mifandraika amin'ny ady amin'ny fanodinkodinana vola sy ny fanohanana ny terrorism.
Ny famoronana kaonty, ny fametrahana vola, ny fampiasana ny serivisy filalaovana na ny fangatahana fandoavana dia mitaky ny fankatoavana hiara-hiasa amin'ny fomba fanamarinana napetraky ny Orinasa.
| Fanaraha-maso | Tanjon'ny |
|---|---|
| Fanamarinana ny maha-izy | Manamarina fa ny kaonty dia tena an'ny olona mampiasa azy. |
| Fanamarinana ny taona | Miantoka fa ny mpilalao dia manaja ny taona farafahakeliny azo ampiharina. |
| Fanaraha-maso ny fandoavana | Manamarina fa ny fomba fandoavana ampiasaina dia tantanan'ny mpilalao ara-dalàna. |
| Fisorohana ny hosoka | Mamantatra ny fitondran-tena na ny fifampiraharahana mety hiteraka risika. |
| Fanaraha-maso ny fanarahan-dalàna | Mamaly ny adidy mifandraika amin'ny fiarovana sy ny fanarahan-dalàna ara-bola. |
Famaritana lehibe
Mba hanamora ny fahatakarana ity politika ity, dia ampiasaina ireto teny manaraka ireto miaraka amin'ny dikan-teny voalaza etsy ambany:
| Teny | Famaritana |
|---|---|
| Kaonty | Kaonty manokana noforonina mba hahafahana miditra amin'ny Serivisy sy mampiasa azy. |
| Orinasa / Izahay / Ny anay | Manondro ny mpandraharaha ny Tranokala. |
| Mpanjifa / Mpilalao / Ianao | Manondro ny olona ara-batana izay mamorona, mijery na mampiasa kaonty sy ny serivisy atolotra. |
| KYC | Ny andiana fomba fanao ampiasaina mba hamantarana sy hanamarinana ny mpanjifa. |
| PPE | Olona Politika Misy Fampahafantarana, ary, raha ilaina, ny mpikambana sasany ao amin'ny fianakaviany sy ny mpiara-miasa akaiky fantatra. |
| Serivisy | Serivisy filalaovana an-tserasera, lalao vola sy serivisy mifandraika atolotra amin'ny Tranokala. |
| Niaviana ny Vola (SOF) | Niaviana ny vola ampiasain'ny Mpanjifa mba hanaovana fametrahana sy handray anjara amin'ny lalao. |
| Niaviana ny Harena (SOW) | Niaviana ny fananana na ny harena manontolo an'ny Mpanjifa. |
| Tranokala | just4win.com |
Fepetra fidirana sy fanaraha-maso ny taona
Ny Serivisy dia azo idirana ihany ho an'ny olona efa nahatratra ny taona 18 na, raha ny lalàna azo ampiharina dia manome taona farafahakeliny ambony kokoa, ny taona ara-dalàna takiana ao amin'ny faritra misy azy.
Ny Orinasa dia mitahiry ny zo hangataka porofo momba ny taona ny Mpanjifa amin'ny fotoana rehetra. Ity fanamarinana ity dia mety hitranga mandritra ny fisoratana anarana, mandritra ny fampiasana ny kaonty na ao anatin'ny raharaha mitaky fanaraha-maso fanampiny.
Ny porofo azo ekena dia ahitana indrindra :
- pasipaoro mbola manan-kery ;
- karatra maha-olom-pirenena manan-kery ;
- fahazoan-dàlana mitondra fiara ;
- antontan-taratasy ofisialy hafa misy sary sy eken'ny Orinasa.
Raha tsy afaka manamarina ny taona ny Mpanjifa amin'ny fomba mahafa-po, dia mety ho voafetra ny fiasa sasany amin'ny kaonty na mety ho vonoina vonjimaika ny kaonty mandra-pahavitan'ny fanamarinana.
Rehefa voaporofo fa ny kaonty dia nosokafana na nampiasaina tamin'ny alalan'ny olona mbola zaza, dia afaka manatanteraka ny famaranana izany ny Orinasa araka ny fepetra ara-dalàna sy ny Fepetra Ankapobeny.
Fomba fanamarinana ny Mpanjifa
Ny fanamarinana ny maha-izy azy dia azo tanterahana amin'ny fotoana samihafa amin'ny fifandraisana eo amin'ny Mpanjifa sy ny Orinasa. Azo angatahina izany mandritra ny fisoratana anarana, alohan'ny hetsika sasany, rehefa tratra ny fetra sasany na rehefa heverina fa ilaina ny fanadihadiana fanampiny.
Araka ny toe-javatra, ny vaovao angatahina dia mety ahitana sokajy maromaro amin'ny angon-drakitra.
| Sokajy | Vaovao mety angatahina |
|---|---|
| Vaovao manokana | Anarana ara-dalàna feno, daty nahaterahana, zom-pirenena, adiresy, laharan-telefaona ary adiresy mailaka. |
| Taratasy fanamarinana | Kopia na sary mazava amin'ny antontan-taratasy ofisialy manan-kery. |
| Adiresy | Faktiora vao haingana, tatitra banky, antontan-taratasy ara-panjakana, antontan-taratasy hetra na porofo hafa ekena. |
| Fomba fandoavana | Singa iray manamafy fa ny fomba fandoavana ampiasaina dia an'ny Mpanjifa na voafehin'ny Mpanjifa ara-dalàna. |
| Vaovao ara-bola | Fanazavana na antontan-taratasy manampy amin'ny famaritana ny Niaviany ny Volan'ny sy, raha ilaina, ny Niaviany ny Harena. |
Ny Orinasa dia afaka mampiasa vahaolana fanamarinana elektronika na miantso mpamatsy manam-pahaizana amin'ny fanamarinana, rehefa avela izany fanao izany.
Ny fanamafisana voalohany amin'ny fisoratana anarana na ny fandraisana ny petra-bola dia tsy midika fa tsy hisy fanamarinana fanampiny ho tanterahana amin'ny ho avy.
Antontan-taratasy ilaina amin'ny fanamarinana
Ny antontan-taratasy alefa amin'ny fanaraha-maso KYC dia tsy maintsy tena izy, manan-kery, azo vakiana ary ampy feno mba ahafahana mandinika azy ireo.
Ny antontan-taratasy dia azo lavina raha lany daty, simba, novaina, tsy feno, tsy azo vakiana na aseho amin'ny fomba manakana ny fanamarinana marina.
Araka ny haavon'ny fanaraha-maso ilaina, ny Orinasa dia afaka mangataka singa fanampiny, anisan'izany:
- kopia vaovao na dika mazava kokoa amin'ny antontan-taratasy;
- antontan-taratasy fanamarinana ofisialy hafa;
- sary nalaina mivantana na selfie;
- fanaraha-maso ny fahavelomana («liveness check»);
- fanamarinana video;
- kopia voamarina na notarihin'ny mpanora-dalàna amin'ny antontan-taratasy;
- porofo ara-bola fanampiny;
- fanazavana na vaovao fanampiny momba ny asa na ny fifanakalozana sasany.
Ny fanolorana antontan-taratasy hosoka, hosoka, novaina na natao ho diso dia mety hiteraka fameperana, fanakanana na fanakatonana ny kaonty. Rehefa takian'ny lalàna, dia azo atao ihany koa ny mandefa ny zava-misy amin'ny manampahefana mahafaoka.
Fanamarinana mitohy ny kaonty
Ny fomba KYC dia tsy mijanona amin'ny fanamarinana voalohany. Ny Orinasa dia afaka manohy mandinika ny vaovao momba ny Mpanjifa sy ny asa ataony amin'ny kaonty mandritra ny fotoana rehetra amin'ny fifandraisana.
Ny fanamarinana vaovao na ny fanavaozana ny vaovao dia mety ilaina indrindra amin'ny toe-javatra manaraka:
| Toerana | Antony fanaraha-maso |
|---|---|
| Fanovana lehibe amin'ny asa | Jereo fa ny fivoaran'ny fampiasana ny kaonty dia mitovy. |
| Transactions tsy mahazatra | Diniho ny hetsika izay tsy mifanaraka amin'ny mombamomba na ny vaovao fantatra. |
| Fampidirana na fandoavana lehibe | Ataovy ny fanaraha-maso fanampiny ilaina amin'ny fanadihadiana ny loza. |
| Fampiasana fomba fandoavana maromaro | Jereo ny maha-ara-dalàna ny fomba fandoavana ampiasaina. |
| Antontan-taratasy lany daty | Tazomy ho vaovao ny vaovao momba ny maha-izy azy. |
| Fiovana amin'ny angon-drakitra manokana | Havaozy ny vaovao voarakitra ao amin'ny kaonty. |
| Fanadihadiana nohavaozina | Ampiharo ny fepetra fanampiny rehefa manamarina ny haavon'ny loza. |
| Fisavoritahana amin'ny hosoka na fanararaotana | Analisy ny hetsika mampidi-doza. |
| Fepetra ara-dalàna | Mamaly ny adidy ara-dalàna, ara-panjakana na amin'ny fitantanana ny loza. |
Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.
7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune
Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.
Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.
Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :
| Type de justificatif | Exemple |
|---|---|
| Revenus professionnels | Bulletins de salaire ou documents similaires. |
| Relevés bancaires | Documents permettant de retracer l’origine des fonds. |
| Activité professionnelle | Documents relatifs aux revenus d’une entreprise. |
| Fiscalité | Documents ou déclarations fiscales pertinents. |
| Investissements | Relevés ou documents liés à des placements. |
| Participation dans une entreprise | Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société. |
| Héritage | Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu. |
| Vente immobilière | Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière. |
Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.
Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions
Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.
Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :
- la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
- la vérification de l’Origine des Fonds ;
- la vérification de l’Origine de la Fortune ;
- une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
- une surveillance renforcée de l’activité du compte.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.
9. Contrôle des moyens de paiement
Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.
La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.
L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.
Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.
Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.
10. Principe du compte unique
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Toerana | Fepetra azo atao |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Fomba fanao tsara | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Vaovao manokana | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Adiresy | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.