Сиёсати шиносоии мизоҷ (KYC)
Пеш аз истифодаи хидматҳое, ки дар платформаи мо пешниҳод шудаанд, муҳим аст, ки бо Сиёсати Шиносоии Мизоҷ, ки инчунин ҳамчун сиёсати KYC маъруф аст, шинос шавед. Ин сиёсати назоратҳоро, ки барои тасдиқи шенасномаи бозигарон, мувофиқати ҳисобҳо ва қонуниятии амалиётҳои анҷомдодашуда метавонанд анҷом дода шаванд, тавсиф мекунад.
Мақсади сиёсати KYC
Ширкат тадбирҳои гуногунро барои нигоҳ доштани муҳити бозии бехатар, боэътимод ва шаффоф амалӣ мекунад. Ин тадбирҳо, махсусан, барои тасдиқи шенасномаи корбарон, санҷидани синну сол, бехатар кардани ҳисобҳо ва воситаҳои пардохт ва шенасоии рафторҳое, ки метавонанд хатар эҷод кунанд, кӯмак мерасонанд.
Раванди KYC инчунин ба пешгирии фиреб, дуздии шенаснома, истифодаи нодурусти воситаҳои пардохт ва риояи талаботҳои дахлдор дар мубориза бо пулшӯӣ ва маблағгузории терроризм кӯмак мерасонад.
Эҷоди ҳисоб, гузоштани маблағ, истифодаи хидматҳои бозӣ ё дархости канда кардани маблағ қабул кардани ҳамкорӣ бо равандҳои санҷиш, ки аз ҷониби Ширкат амалӣ карда мешаванд, талаб мекунад.
| Назорат | Objectif |
|---|---|
| Санҷиши шенаснома | Тасдиқ кардани он, ки ҳисоб воқеан ба шахсе, ки онро истифода мебарад, тааллуқ дорад. |
| Санҷиши синну сол | Унсури он, ки бозигар синни минималии дахлдорро риоя мекунад. |
| Назорати пардохт | Санҷидани он, ки воситаҳои пардохт, ки истифода мешаванд, воқеан аз ҷониби бозигар назорат карда мешаванд. |
| Пешгирии фиреб | Шенасоии рафторҳо ё амалиётҳое, ки хатар эҷод мекунанд. |
| Назоратҳои мувофиқат | Риояи талаботҳои дахлдор дар соҳаи бехатарӣ ва мувофиқати молиявӣ. |
Таърифҳои асосӣ
Барои осон кардани фаҳмиши ин сиёсати, терминҳои зерин бо маънои зикршударо истифода мешаванд:
| Термин | Таъриф |
|---|---|
| Ҳисоб | Ҳисоби шахсӣ, ки барои дастрасӣ ва истифодаи Хидмат эҷод шудааст. |
| Ширкат / Мо / Моро | Оператории Вебсайтро ифода мекунад. |
| Мизоҷ / Бозигар / Шумо | Шахси воқеӣ, ки ҳисоб эҷод мекунад, тамошо мекунад ё истифода мебарад. |
| KYC | Маҷмӯи равандҳое, ки барои шенасоии мизоҷон истифода мешаванд. |
| PPE | Шахси сиёсӣ, инчунин, вақте ки дахл дорад, баъзе аъзои оила ва ҳамкорони наздик. |
| Хидмат | Хидматҳои бозии онлайн, бозӣ бо пул ва хидматҳои марбут, ки дар Вебсайт пешниҳод мешаванд. |
| Манбаи маблағ (SOF) | Манбаи маблағҳое, ки мизоҷ барои гузоштани маблағ ва иштирок дар бозӣ истифода мекунад. |
| Манбаи сарват (SOW) | Манбаи моликият ё сарвати умумии мизоҷ. |
| Вебсайт | just4win.com |
Шартҳои дастрасӣ ва назорати синну сол
Хидмат танҳо барои одамоне, ки ба синни 18 расидаанд, дастрас аст ё, вақте ки қонунгузории дахлдор синни минималии баландтарро пешбинӣ мекунад, синни қонунии лозим дар юрисдиксияи дахлдор.
Ширкат ҳуқуқи худро нигоҳ медорад, ки дар ҳар вақт исботи синни Мизоҷро талаб кунад. Ин санҷиш метавонад дар вақти сабти ном, ҳангоми истифодаи ҳисоб ё дар доираи амалиёт, ки ниёз ба назорати иловагӣ дорад, сурат гирад.
Маҳсулотҳое, ки метавонанд қабул шаванд, шомил мешаванд:
- паспорти амалкунанда;
- шенгии миллӣ, ки амалкунанда аст;
- иҷозатномаи ронандагӣ;
- ҳар гуна ҳуҷҷати расмӣ, ки тасвир дорад ва аз ҷониби Ширкат қабул шудааст.
Агар синни Мизоҷ ба таври қаноатбахш тасдиқ нагардад, баъзе функсияҳои ҳисоб маҳдуд карда шаванд ё ҳисоб метавонад то анҷоми санҷиш муваққатан қатъ карда шавад.
Вақте ки муайян мешавад, ки ҳисоб бо шахси ноболиғ кушода ё истифода шудааст, Ширкат метавонад мувофиқи талаботҳои танзимкунанда ва Шартҳои умумии худ онро пӯшида кунад.
Раванди шенасоии Мизоҷ
Тасдиқи шахсият метавонад дар лаҳзаҳои гуногун дар муносибат байни Мизоҷ ва Ширкат анҷом дода шавад. Он метавонад дар вақти сабти ном, пеш аз баъзе амалиёт, вақте ки баъзе марзҳо расида мешаванд ё вақте ки таҳлили иловагӣ зарурӣ дониста мешавад, талаб карда шавад.
Ба ҳолат вобаста, маълумотҳои талабшаванда метавонанд чандин категорияи маълумотҳоро дар бар гиранд.
| Категория | Маълумотҳое, ки метавонанд талаб карда шаванд |
|---|---|
| Маълумоти шахсӣ | Номи расмии пурра, санаи таваллуд, миллат, суроға, рақами телефон ва суроғаи электронӣ. |
| Ҳуҷҷати шенасоии | Нусха ё акси равшан аз ҳуҷҷати расмии валид. |
| Суроға | Фактураи охирин, ҳисоботи бонкӣ, ҳуҷҷати маъмурӣ, ҳуҷҷати молиявӣ ё дигар исботи қабулшуда. |
| Воситаи пардохт | Элементе, ки имкон медиҳад, ки воситаи пардохти истифодашаванда ба Мизоҷ тааллуқ дорад ё ба таври легитимӣ бо ӯ назорат мешавад. |
| Маълумоти молиявӣ | Тавзеҳот ё ҳуҷҷатҳое, ки имкон медиҳанд, ки Маъбади Пулҳоро муайян кунанд ва, вақте ки ин зарур бошад, Маъбади Бойӣ. |
Ширкат инчунин метавонад аз ҳалли тасдиқи электронӣ истифода барад ё ба таъминкунандагони махсуси тасдиқ муроҷиат кунад, вақте ки ин амал иҷозат дода мешавад.
Тасдиқи ибтидоии сабти ном ё қабул кардани амонат маънои онро надорад, ки ягон тасдиқи иловагӣ баъдтар анҷом дода намешавад.
Ҳуҷҷатҳои лозим барои тасдиқ
Ҳуҷҷатҳои пешниҳодшуда дар доираи назорати KYC бояд аслӣ, валид, хонданӣ ва барои таҳлил кофӣ пурра бошанд.
Ҳуҷҷат метавонад, вақте ки он мӯҳлаташ гузашта, вайрон, тағйир ёфта, нопурра, хонданӣ нест ё ба тавре пешниҳод шудааст, ки тасдиқи дурустро монеъ шавад, рад карда шавад.
Ба сатҳи назорати талабшаванда вобаста, Ширкат метавонад элементҳои иловагӣ талаб кунад, аз ҷумла:
- Нусхаи нав ё версияи хондании бештар аз ҳуҷҷат;
- Ҳуҷҷати шенасоии расмии дигар;
- Акси гирифташуда дар вақти воқеӣ ё селфи;
- Назорати зиндаги («»liveness check'');
- Тасдиқи видеоӣ;
- Нусхаи тасдиқшуда ё нотариалӣ аз ҳуҷҷат;
- Исботи молиявии иловагӣ;
- Тавзеҳот ё маълумоти иловагӣ дар бораи фаъолият ё баъзе амалиёт.
Пешниҳоди ҳуҷҷатҳои сохтакор, қалбакӣ, манипулятсияшуда ё عمدан фиребгар метавонад ба маҳдудият, муваққатан қатъ кардан ё пӯшида шудани ҳисоб оварда расонад. Вақте ки қонунгузорӣ талаб мекунад, воқеаҳо инчунин метавонанд ба мақомоти дахлдор гузаронида шаванд.
Назорати доимии ҳисоб
Раванди KYC ҳатман пас аз тасдиқи ибтидоӣ қатъ намешавад. Ширкат метавонад маълумоти Мизоҷ ва фаъолиятҳои ҳисобашро дар давоми тамоми давраи муносибат таҳлил кунад.
Тасдиқи нав ё навсозии маълумотҳо, махсусан, дар ҳолатҳои зерин зарурӣ буда метавонад:
| Ситуација | Сабаби назорат |
|---|---|
| Тагйироти муҳим дар фаъолият | Тасдиқ кунед, ки тағйирёбии истифодаи ҳисоб мувофиқ боқӣ мемонад. |
| Транзаксияҳои ғайриоддӣ | Амалҳоро, ки ба профил ё маълумоти маълум мувофиқ нестанд, баррасӣ кунед. |
| Депозитҳо ё гирифтани маблағҳои калон | Назоратҳои иловагии талабшавандаро, ки бо таҳлили хатарҳо алоқаманданд, иҷро кунед. |
| Истифодаи чандин воситаҳои пардохт | Легитимности воситаҳои пардохтро, ки истифода мешаванд, тасдиқ кунед. |
| Ҳуҷҷатҳои мӯҳлаташон гузашта | Маълумоти шенасоии худро нав нигоҳ доред. |
| Тагйироти маълумоти шахсӣ | Маълумоти сабтшударо дар ҳисоб навсозӣ кунед. |
| Баррасии мустаҳкам | Вақте ки сатҳи хатар инро талаб мекунад, тадбирҳои иловагиро татбиқ кунед. |
| Шубҳаи фиреб ё суиистифода | Фаъолиятҳоро, ки хатарҳои потенсиалӣ доранд, таҳлил кунед. |
| Талаби танзимкунанда | Ба уҳдадории ҳуқуқӣ, танзимкунанда ё идоракунии хатарҳо ҷавобгӯ бошед. |
Ба мизоҷ вобаста аст, ки ба он диққат диҳад, ки маълумотҳое, ки бо ҳисоби ӯ алоқаманданд, дуруст ва навсозӣ бошанд.
Тасдиқи Манбаъҳои Пул ва Мол
Дар баъзе ҳолатҳо, Ширкат метавонад маълумотҳоро талаб кунад, ки фаҳмидан мумкин аст, ки пулҳо, ки дар ҳисоби истифода мешаванд, аз куҷо меоянд. Ин раванд тасдиқи Манбаъҳои Пул, ё SOF, номида мешавад.
Вақте ки сатҳи назорат инро талаб мекунад, маълумотҳо дар бораи Манбаъҳои Мол, ё SOW, низ метавонанд талаб карда шаванд, то фаҳмидани манбаи умумии моликияти Мизоҷ.
Маҳсулотҳое, ки метавонанд қабул шаванд, метавонанд, махсусан, шомил бошанд:
| Намуди маҳсулот | Намуна |
|---|---|
| Даромадҳои касбӣ | Листи маош ё ҳуҷҷатҳои монанд. |
| Ҳисобҳои бонкӣ | Ҳуҷҷатҳое, ки манбаи пулҳоро пайгирӣ кардан мумкин аст. |
| Фаъолияти касбӣ | Ҳуҷҷатҳо дар бораи даромадҳои як ширкат. |
| Молия | Ҳуҷҷатҳо ё изҳороти молиявии марбут. |
| Сармоягузориҳо | Ҳисобҳо ё ҳуҷҷатҳо, ки бо сармоягузориҳо алоқаманданд. |
| Ширкат дар як ширкат | Ҳуҷҷатҳо дар бораи моликият ё нигоҳдории як ширкат. |
| Мерос | Ҳуҷҷатҳое, ки барои исбот кардани пулҳо ё моликияте, ки қабул шудааст, кӯмак мерасонанд. |
| Фурӯши мол | Созишнома ё ҳуҷҷати марбут ба транзаксияи мол. |
Дархостҳо дар бораи SOF ё SOW бо усули асосёфтаи хатар анҷом дода мешаванд. Агар маълумот ё ҳуҷҷатҳои талабшуда пешниҳод нашаванд ё наметавонанд назоратҳои лозимаро таъмин кунанд, баъзе функсияҳои ҳисоби метавонанд маҳдуд шаванд.
Ин маҳдудиятҳо метавонанд, махсусан, ба амонатҳо, бозӣ ё баргардонидан то анҷоми таҳқиқот дахл дошта бошанд.
Ашхоси сиёсӣ ва назоратҳои таҳрим
Дар доираи равандҳои мувофиқати худ, Ширкат метавонад назоратҳо гузаронад, ки барои шенасоии одамон, ки дар баъзе рӯйхатҳои таҳрим қарор доранд ё ба категорияҳое, ки эҳтиёҷ ба диққати махсус доранд, шомил мешаванд, аз ҷумла Ашхоси сиёсӣ (ППЭ).
Вақте ки як Мизоҷ ҳамчун ППЭ шенасоӣ мешавад ё сатҳи хатар дар мувофиқат баландтар аст, тадбирҳои Диққати Сарфаҳм («EDD») метавонанд татбиқ шаванд.
Бино ба шароит, ин тадбирҳо метавонанд шомил бошанд:
- ҷамъоварии маълумоти шенасоии иловагӣ;
- тасдиқи Манбаъҳои Пул;
- тасдиқи Манбаъҳои Мол;
- тасдиқи дохилии иловагӣ пеш аз идомаи муносибат;
- назорати шадидтарини фаъолият дар ҳисоби.
Шенасоии ҳамчун ППЭ автоматан манъ кардани истифодаи Хизмат намешавад. Вақт вазъият бо усулҳои асосёфтаи хатар ва талаботҳои дахлдор арзёбӣ мешавад.
Назорати воситаҳои пардохт
Воситаҳои пардохт, ки дар ҳисоби истифода мешаванд, бояд ба номи Мизоҷ нигоҳ дошта шаванд ё бо роҳи қонунӣ назорат шаванд.
Ширкат метавонад шаҳодатнома талаб кунад, ки моликият ё қонунии назорати воситаи пардохтро, ки барои анҷом додани амалиёт истифода мешавад, тасдиқ кунад.
Истифодаи воситаи пардохте, ки ба шахси сеюм тааллуқ дорад, рад карда, маҳдуд ё таҳлили иловагӣ талаб карда мешавад.
Вақте ки ин имконпазир ва мувофиқи қоидаҳои дахлдор бошад, калафҳо метавонанд ба воситаи пардохти аввалин истифодашуда барои амонат гузаронида шаванд. Ин имконият ба қоидаҳои таъминкунандаи пардохт, маҳдудиятҳои техникӣ, тадбирҳои амниятӣ ва назоратҳои мувофиқат вобаста аст.
Як транзаксия инчунин метавонад дар вақти санҷиши шенасоии Мизоҷ, моликияти воситаи пардохт ё табиати фаъолиятҳои транзаксионалӣ таъхир карда шавад.
Принсипи ҳисоби ягона
Ба истиснои иҷозати аниқ аз ҷониби Ширкат, ҳар як Мизоҷ наметавонад бештар аз як ҳисоб дошта бошад.
Барои шенасоии ҳисобҳои бисёр ё алоқаманд, унсурҳои гуногуни амниятӣ таҳлил карда мешаванд, аз ҷумла маълумоти шенасоии, маълумоти пардохт, маълумот дар бораи дастгоҳҳои истифодашаванда ва дигар нишондиҳандаҳои амниятӣ.
| Ситуација | Чорабинии имконпазир |
|---|---|
| Ҳисоби ягонаи мувофиқ | Истифодаи оддӣ аз ҳисоби. |
| Ҳисоби иловагӣ, ки иҷозат нест | Маҳдудият, муваққатан қатъ кардан ё пӯшида кардан вобаста ба шароит. |
| Ҳисобҳое, ки алоқаи шубҳанок доранд | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Bonne pratique | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Маълумоти шахсӣ | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Суроға | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.