客戶知識政策 (KYC)
在使用我們平台上提供的服務之前，了解本客戶知識政策（也稱為KYC政策）是很重要的。它描述了可以進行的檢查，以驗證玩家的身份、帳戶的合規性以及所進行操作的合法性。.
KYC政策的目標
本公司採取不同的措施，以維持安全、可靠和透明的遊戲環境。這些措施特別用於確認用戶的身份、檢查其年齡、保護其帳戶和支付方式，以及檢測可能存在風險的行為。.
KYC程序還有助於防止詐騙、身份盜用、支付方式的濫用，以及遵守適用於反洗錢和打擊恐怖主義融資的義務。.
創建帳戶、存款、使用遊戲服務或申請提款均需接受與本公司設立的驗證程序合作的條件。.
| 控制 | 目標 |
|---|---|
| 身份驗證 | 確認帳戶確實屬於使用者本人。. |
| 年齡驗證 | 確保玩家符合適用的最低年齡要求。. |
| 付款控制 | 驗證所使用的支付方式確實由玩家合法控制。. |
| 防止詐騙 | 識別存在風險的行為或操作。. |
| 合規檢查 | 符合適用的安全和財務合規義務。. |
主要定義
為了方便理解本政策，以下術語的含義如下：
| 術語 | 定義 |
|---|---|
| 帳戶 | 為了訪問和使用服務而創建的個人帳戶。. |
| 公司 / 我們 / 我們的 | 指網站的運營商。. |
| 客戶 / 玩家 / 您 | 指創建、查閱或使用帳戶及所提供服務的自然人。. |
| KYC | 用於識別和驗證客戶的程序集合。. |
| PPE | 政治公眾人物，以及在適用時，其某些家庭成員和已知的親密合作者。. |
| 服務 | 在網站上提供的在線遊戲、賭博及相關服務。. |
| 資金來源 (SOF) | 客戶用於進行存款和參加遊戲的資金來源。. |
| 財富來源 (SOW) | 客戶的財產或總財富的來源。. |
| 網站 | just4win.com |
進入條件和年齡控制
本服務僅對年滿18歲的人士開放，或在適用法律規定的最低年齡更高的情況下，開放於相關法域所需的法定年齡。.
本公司保留隨時要求客戶提供年齡證明的權利。此驗證可能在註冊時、使用帳戶期間或在需要額外控制的操作中進行。.
可接受的證明文件包括但不限於：
- 一份有效的護照； ;
- 一份有效的國民身份證； ;
- 一份駕駛執照； ;
- 任何其他包含照片並被本公司接受的官方文件。.
如果客戶的年齡無法令人滿意地確認，則帳戶的某些功能可能會受到限制，或帳戶可能會暫時被暫停，直到驗證結束。.
當確定帳戶是由未成年人開設或使用時，本公司可以根據適用的監管要求及其一般條款進行關閉。.
客戶識別程序
身份驗證可以在客戶與公司之間的關係的不同時刻進行。它可以在註冊時、在某些操作之前、當達到某些門檻時或當需要進一步檢查時被要求。.
根據情況，所要求的信息可能包括多個類別的數據。.
| 類別 | 可能被要求的信息 |
|---|---|
| 個人信息 | 法定全名、出生日期、國籍、地址、電話號碼和電子郵件地址。. |
| 身份證明 | 有效官方文件的清晰副本或照片。. |
| 地址 | 最近的發票、銀行對賬單、行政文件、稅務文件或其他被接受的證明文件。. |
| 付款方式 | 確認所使用的付款方式屬於客戶或由客戶合法控制的元素。. |
| 財務信息 | 解釋或文件以確定資金來源，並在必要時確定財富來源。. |
公司還可以使用電子驗證解決方案或聘請專門從事驗證的服務提供商，當這種做法被允許時。.
註冊的初步驗證或存款的接受並不意味著未來不會進行任何額外的驗證。.
驗證所需的文件
在KYC檢查中提交的文件必須是真實的、有效的、可讀的，並且足夠完整以便進行審查。.
當文件過期、損壞、修改、不完整、無法辨識或以妨礙正確驗證的方式呈現時，可能會被拒絕。.
根據所需的檢查級別，公司可能會要求額外的元素，包括：
- 文件的新副本或更清晰的版本； ;
- 另一份官方身份證明； ;
- 現場拍攝的照片或自拍； ;
- 活體檢查（«liveness check»）； ;
- 視頻驗證； ;
- 文件的經公證或認證副本； ;
- 其他財務證明； ;
- 有關活動或某些交易的額外解釋或信息。.
提交偽造、仿冒、篡改或故意誤導的文件可能會導致帳戶的限制、暫停或關閉。當法律要求時，事實也可能會被通報給相關當局。.
持續的帳戶驗證
KYC程序不一定在初步驗證後停止。公司可以在整個關係期間繼續審查客戶的信息和其帳戶的活動。.
在以下情況下，可能需要進行新的驗證或更新信息：
| 情况 | 檢查原因 |
|---|---|
| 活動的重要變更 | 確認帳戶使用的變化是否一致。. |
| 不尋常的交易 | 檢查與已知的個人資料或信息不符的操作。. |
| 大額存款或提款 | 根據風險分析執行所需的額外檢查。. |
| 使用多種支付方式 | 確認所使用的支付方式的合法性。. |
| 過期文件 | 保持身份信息的最新狀態。. |
| 個人資料變更 | 更新帳戶上登記的信息。. |
| 強化審查 | 當風險水平合理時，採取額外措施。. |
| 懷疑詐騙或濫用 | 分析存在潛在風險的活動。. |
| 法規要求 | 回應法律、法規或風險管理的義務。. |
客戶有責任確保與其帳戶相關的資訊保持準確和最新。.
資金來源及財富的驗證
在某些情況下，公司可能會要求提供資訊，以了解帳戶上使用的資金來源。此程序稱為資金來源驗證，或稱為SOF。.
當控制水平需要時，可能還會要求提供與財富來源相關的資訊，或稱為SOW，以了解客戶財產的一般來源。.
可能被接受的證明文件包括：
| 證明文件類型 | 範例 |
|---|---|
| 職業收入 | 薪資單或類似文件。. |
| 銀行對帳單 | 能夠追溯資金來源的文件。. |
| 職業活動 | 與企業收入相關的文件。. |
| 稅務 | 相關的稅務文件或報告。. |
| 投資 | 與投資相關的對帳單或文件。. |
| 企業參與 | 與公司所有權或持有相關的文件。. |
| 繼承 | 能夠證明收到的資金或財產的文件。. |
| 房地產銷售 | 與房地產交易相關的合同或證明文件。. |
有關SOF或SOW的要求是根據風險基礎的方法進行的。如果未提供所要求的資訊或文件，或無法滿足必要的控制要求，則帳戶的某些功能可能會受到限制。.
這些限制可能特別涉及存款、遊戲或提款，直到審查完成。.
政治公眾人物及制裁控制
在其合規程序中，公司可能會進行控制，以識別某些制裁名單上的人員或屬於需要特別注意的類別的人員，特別是政治公眾人物（PPE）。.
當客戶被識別為PPE或呈現更高的合規風險時，可能會採取加強監控措施（「EDD」）。.
根據情況，這些措施可能包括：
- 收集額外的身份識別資訊； ;
- 驗證資金來源； ;
- 驗證財富來源； ;
- 在繼續關係之前進行額外的內部驗證； ;
- 加強對帳戶活動的監控。.
被識別為PPE並不自動導致無法使用服務。根據風險基礎的程序和適用的要求進行評估。.
付款方式的控制
用於帳戶的付款方式必須以客戶的名義持有或由其合法控制。.
公司可以要求提供證明文件，以確認用於進行交易的支付方式的所有權或合法控制權。.
使用屬於第三方的支付方式可能會被拒絕、限制或進行額外審查。.
當符合適用規則且可能的情況下，提款可以轉至最初用於存款的支付方式。此可能性仍受支付服務提供商的規則、技術限制、安全措施和合規檢查的約束。.
在驗證客戶身份、支付方式的所有權或交易活動的性質時，交易也可能會被延遲。.
單一帳戶原則
除非公司明確授權，每位客戶只能擁有一個帳戶。.
為了檢測多個或相關帳戶，可能會分析不同的安全元素，包括身份信息、支付數據、使用的設備信息和其他安全指標。.
| 情况 | 可能的措施 |
|---|---|
| 符合要求的單一帳戶 | 帳戶的正常使用。. |
| 未經授權的額外帳戶 | 根據情況進行限制、暫停或關閉。. |
| 具有可疑聯繫的帳戶 | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| 良好實踐 | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| 個人信息 | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| 地址 | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.