Кардарды таануу саясаты (KYC)
Биздин платформада сунушталган кызматтарды колдонордон мурун, Кардарды таануу саясаты менен таанышуу маанилүү, ал KYC саясаты деп да аталат. Ал оюнчулардын жеке идентификациясын, эсептердин шайкештигин жана жүргүзүлгөн операциялардын мыйзамдуулугун текшерүү үчүн жүргүзүлүүчү контролдорду сүрөттөйт.
KYC саясатынын максаты
Компания коопсуз, ишенимдүү жана ачык оюн чөйрөсүн сактоо үчүн ар кандай чараларды көрөт. Бул чаралар колдонуучулардын идентификациясын тастыктоого, алардын жашын текшерүүгө, эсептерин жана төлөм каражаттарын коргоого, ошондой эле коркунуч туудурушу мүмкүн болгон жүрүм-турумдарды аныктоого мүмкүндүк берет.
KYC процедуралары алдамчылыктын, жеке идентификацияны уурдоонун, төлөм каражаттарын мыйзамсыз пайдалануунун алдын алууга жана акча жууууга каршы күрөшүү боюнча колдонулуучу милдеттерди аткарууга да жардам берет.
Эсеп түзүү, каражаттарды салуу, оюн кызматтарын колдонуу же акча чыгаруу үчүн арыз берүү Компания тарабынан орнотулган текшерүү процедуралары менен кызматташууга макулдукту талап кылат.
| Контроль | Максат |
|---|---|
| Идентификацияны текшерүү | Эсептин аны колдонгон адамга тиешелүү экенин тастыктоо. |
| Жашты текшерүү | Оюнчу колдонулуучу минималдуу жаш талаптарына жооп берерин камсыз кылуу. |
| Төлөмдөрдү текшерүү | Колдонулган төлөм каражаттары оюнчу тарабынан мыйзамдуу түрдө контролдонуучу экенин текшерүү. |
| Алдамчылыктын алдын алуу | Коркунуч туудуруучу жүрүм-турумдарды же операцияларды аныктоо. |
| Шайкештик контролдору | Коопсуздук жана финансылык шайкештик боюнча колдонулуучу милдеттерге жооп берүү. |
Негизги аныктамалар
Бул саясатты түшүнүүнү жеңилдетүү үчүн, төмөнкү терминдер төмөнкүдөй мааниде колдонулат:
| Термин | Аныктама |
|---|---|
| Эсеп | Кызматка кирүү жана аны колдонуу үчүн түзүлгөн жеке эсеп. |
| Компания / Биз / Биздин | Веб-сайттын операторун билдирет. |
| Кардар / Оюнчу / Сиз | Эсеп түзгөн, карап чыккан же сунушталган кызматтарды колдонгон физикалык адамды билдирет. |
| KYC | Кардарларды идентификациялоо жана текшерүү үчүн колдонулган процедуралардын жыйындысы. |
| PPE | Саясий жактан таасирдүү адам, ошондой эле, тиешелүү учурда, анын үй-бүлөсүнүн айрым мүчөлөрү жана жакын кызматташтары. |
| Кызмат | Веб-сайтта сунушталган онлайн оюндар, акча оюндары жана байланыштуу кызматтар. |
| Каражаттын келип чыгышы (SOF) | Кардардын депозиттерди жүргүзүү жана оюндарга катышуу үчүн колдонгон каражаттарынын келип чыгышы. |
| Мүлктүн келип чыгышы (SOW) | Кардардын мүлкү же жалпы байлыгынын келип чыгышы. |
| Веб-сайт | just4win.com |
Кириңиз жана жашты текшерүү шарттары
Кызмат 18 жашка толгон адамдар үчүн гана жеткиликтүү, же эгерде колдонулуучу мыйзамдар жогору минималдуу жашты талап кылса, тиешелүү юрисдикциядагы мыйзамдуу жаш.
Компания кардардан куралын кез-келген учурда жашынын далилин талап кылуу укугун өзүндө сактайт. Бул текшерүү каттоодо, эсепти колдонууда же кошумча контролду талап кылган операция учурунда болушу мүмкүн.
Кабыл алынуучу документтердин катарына төмөнкүлөр кирет:
- жарактуу паспорт;
- жарактуу улуттук идентификация картасы;
- айдоочулук күбөлүк;
- Компания тарабынан кабыл алынган сүрөтү бар башка расмий документ.
Эгер кардардын жашы канааттандырарлык түрдө тастыкталбаса, эсептин айрым функциялары чектелиши мүмкүн же эсеп текшерүү аяктаганга чейин убактылуу токтотулушу мүмкүн.
Эгер эсептин жашы жете элек адам тарабынан ачылганы же колдонулганы аныкталса, Компания тиешелүү жөнгө салуучу талаптарга жана анын Жалпы Шарттарына ылайык, аны жабууга укуктуу.
Кардардын идентификациялоо процедурасы
Идентификацияны текшерүү кардар менен компаниянын ортосундагы мамилелердин ар кандай учурларында жүргүзүлүшү мүмкүн. Ал катталууда, айрым операциялардан мурун, белгилүү бир чектен өткөндө же кошумча текшерүү зарыл деп эсептелгенде талап кылынат.
Жағдайга жараша, талап кылынган маалыматтар бир нече маалымат категорияларын камтышы мүмкүн.
| Категория | Талап кылынуучу маалыматтар |
|---|---|
| Жеке маалыматтар | Толук мыйзамдуу аты, туулган күнү, улуту, дареги, телефон номери жана электрондук почта дареги. |
| Идентификациялык документ | Жарактуу расмий документтин так көчүрмөсү же сүрөтү. |
| Дарек | Жакындагы эсеп-фактура, банк отчету, административдик документ, салык документтери же башка кабыл алынган негиздемелер. |
| Төлөм каражаты | Төлөм каражатынын кардарга таандык экенин же мыйзамдуу түрдө контролдонуучу экенин тастыктоого мүмкүндүк берген элемент. |
| Каржылык маалыматтар | Каражаттын келип чыгышын аныктоого мүмкүндүк берген түшүндүрмөлөр же документтер жана, зарыл болгондо, байлык келип чыгышын. |
Компания электрондук текшерүү чечимдерин колдонушу же текшерүү боюнча адистешкен кызмат көрсөтүүчүлөргө кайрылышы мүмкүн, бул практика уруксат берилген учурда.
Каттоонун баштапкы текшерилиши же депозиттин кабыл алынышы кийинчерээк кошумча текшерүү жүргүзүлбөйт дегенди билдирбейт.
Текшерүү үчүн зарыл документтер
KYC контролунун алкагында берилген документтер чыныгы, жарактуу, окууга оңой жана текшерүүгө мүмкүнчүлүк берүү үчүн жетиштүү толук болушу керек.
Документ мөөнөтү өткөн, бузулган, өзгөртүлгөн, толук эмес, окууга мүмкүн эмес же туура текшерүүгө тоскоол болгон түрдө берилгенде четке кагылышы мүмкүн.
Талап кылынган контролдун деңгээлине жараша, компания кошумча элементтерди талап кылышы мүмкүн, анын ичинде:
- Документтин жаңы көчүрмөсү же окууга оңойрогун;
- Башка расмий идентификациялык документ;
- Түздөн-түз тартылган сүрөт же селфи;
- Жандуулук текшерүүсү («liveness check»);
- Видео текшерүү;
- Документтин нотариалдык же сертификатталган көчүрмөсү;
- Кошумча каржылык негиздемелер;
- Иш-аракет же айрым транзакциялар боюнча кошумча түшүндүрмөлөр же маалыматтар.
Жасалма, жасалма, манипуляцияланган же атайылап алдамчы документтерди көрсөтүү эсептин чектелишине, убактылуу токтотулушуна же жабылышына алып келиши мүмкүн. Заң талап кылган учурда, фактылар тиешелүү органдарга билдирилиши мүмкүн.
Эсептин туруктуу текшерилиши
KYC процедурасы баштапкы текшерүүдөн кийин токтоп калбайт. Компания кардардын маалыматтарын жана анын эсептеги иш-аракеттерин мамилелердин бардык мезгилинде текшерүүнү уланта алат.
Жаңы текшерүү же маалыматтарды жаңыртуу төмөнкү учурларда талап кылынат:
| Жағдай | Текшерүүнүн себеби |
|---|---|
| Иш-аракеттин маанилүү өзгөрүшү | Аккаунттун колдонулушунун өнүгүүсү туруктуу экенин текшерүү. |
| Жөнөкөй эмес транзакциялар | Профилге же белгилүү маалыматтарга туура келбеген операцияларды карап чыгуу. |
| Маанилүү депозиттер же чыгымдар | Топтолгон тобокелдиктерди талдоо боюнча талап кылынган кошумча текшерүүлөрдү жүргүзүү. |
| Бир нече төлөм каражаттарын колдонуу | Колдонулган төлөм каражаттарынын мыйзамдуулугун текшерүү. |
| Жарамсыз документтер | Идентификация маалыматтарын жаңыртып туруу. |
| Жеке маалыматтарды өзгөртүү | Аккаунтта катталган маалыматтарды жаңыртуу. |
| Күчөтүлгөн текшерүү | Тобокелдик деңгээли justification берген учурда кошумча чараларды колдонуу. |
| Алдамчылык же зомбулукка шектенүү | Потенциалдуу тобокелдикти көрсөтүп турган иш-аракеттерди талдоо. |
| Регламенттик талап | Юридикалык, регламенттик же тобокелдиктерди башкаруу боюнча милдеттенмеге жооп берүү. |
Il appartient au Client de veiller à ce que les informations associées à son compte restent exactes et actualisées.
7. Vérification de l’Origine des Fonds et de la Fortune
Dans certaines situations, la Société peut demander des informations permettant de comprendre d’où proviennent les fonds utilisés sur le compte. Cette procédure est appelée vérification de l’Origine des Fonds, ou SOF.
Lorsque le niveau de contrôle le nécessite, des informations relatives à l’Origine de la Fortune, ou SOW, peuvent également être demandées afin de comprendre l’origine générale du patrimoine du Client.
Les justificatifs susceptibles d’être acceptés peuvent notamment comprendre :
| Type de justificatif | Exemple |
|---|---|
| Revenus professionnels | Bulletins de salaire ou documents similaires. |
| Relevés bancaires | Documents permettant de retracer l’origine des fonds. |
| Activité professionnelle | Documents relatifs aux revenus d’une entreprise. |
| Fiscalité | Documents ou déclarations fiscales pertinents. |
| Investissements | Relevés ou documents liés à des placements. |
| Participation dans une entreprise | Documents relatifs à la propriété ou à la détention d’une société. |
| Héritage | Documents permettant de justifier des fonds ou du patrimoine reçu. |
| Vente immobilière | Contrat ou justificatif relatif à une transaction immobilière. |
Les demandes relatives au SOF ou au SOW sont réalisées selon une approche fondée sur le risque. Si les informations ou documents demandés ne sont pas fournis ou ne permettent pas de satisfaire les contrôles nécessaires, certaines fonctions du compte peuvent être limitées.
Ces restrictions peuvent notamment concerner les dépôts, le jeu ou les retraits jusqu’à la finalisation de l’examen.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôles de sanctions
Dans le cadre de ses procédures de conformité, la Société peut effectuer des contrôles permettant d’identifier les personnes figurant sur certaines listes de sanctions ou appartenant à des catégories nécessitant une vigilance particulière, notamment les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Lorsqu’un Client est identifié comme PPE ou présente un niveau de risque de conformité plus élevé, des mesures de Vigilance Renforcée (« EDD ») peuvent être appliquées.
Selon les circonstances, ces mesures peuvent comprendre :
- la collecte d’informations d’identification supplémentaires ;
- la vérification de l’Origine des Fonds ;
- la vérification de l’Origine de la Fortune ;
- une validation interne supplémentaire avant la poursuite de la relation ;
- une surveillance renforcée de l’activité du compte.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’entraîne pas automatiquement l’impossibilité d’utiliser le Service. La situation est évaluée selon les procédures fondées sur le risque et les exigences applicables.
9. Contrôle des moyens de paiement
Les moyens de paiement utilisés sur le compte doivent être détenus au nom du Client ou être légitimement contrôlés par celui-ci.
La Société peut demander un justificatif permettant de confirmer la propriété ou le contrôle légitime d’un moyen de paiement utilisé pour effectuer une opération.
L’utilisation d’un moyen de paiement appartenant à un tiers peut être refusée, limitée ou faire l’objet d’un examen complémentaire.
Lorsque cela est possible et conforme aux règles applicables, les retraits peuvent être effectués vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt. Cette possibilité reste soumise aux règles du prestataire de paiement, aux contraintes techniques, aux mesures de sécurité et aux contrôles de conformité.
Une transaction peut également être retardée pendant la vérification de l’identité du Client, de la propriété du moyen de paiement ou de la nature de l’activité transactionnelle.
10. Principe du compte unique
Sauf autorisation expresse de la Société, chaque Client ne peut disposer que d’un seul compte.
Afin de détecter les comptes multiples ou liés, différents éléments de sécurité peuvent être analysés, notamment les informations d’identité, les données de paiement, les informations relatives aux appareils utilisés et d’autres indicateurs de sécurité.
| Жағдай | Мүмкүн болгон чара |
|---|---|
| Compte unique conforme | Utilisation normale du compte. |
| Compte supplémentaire non autorisé | Restriction, suspension ou fermeture selon les circonstances. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Жакшы практика | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Жеке маалыматтар | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Дарек | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.