Polasaí eolais an chliaint (KYC)
Sula n-úsáidtear na seirbhísí a thairgtear ar ár n-ardán, tá sé tábhachtach eolas a fháil ar an bPolasaí Eolais an Chliaint, ar a dtugtar polasaí KYC freisin. Déanann sé cur síos ar na rialuithe a d'fhéadfadh a bheith á ndéanamh chun aitheantas na n-imreoirí a fhíorú, comhoiriúnacht na gcuntais a sheiceáil agus dlíthíocht na n-oibríochtaí a dhéantar.
Cuspóir na polasaí KYC
Cuireann an Cuideachta i bhfeidhm bearta éagsúla chun timpeallacht imirt shlán, iontaofa agus trédhearcach a chothabháil. Cuireann na bearta seo ar chumas aitheantas na n-úsáideoirí a dhearbhú, a n-aois a sheiceáil, a gcuntais agus a n-úsáidí íocaíochta a shlánú agus iompar a d'fhéadfadh riosca a chur in iúl a bhrath.
Cuireann na nósanna imeachta KYC le cosc ar chalaois, ar shárú aitheantais, ar úsáid mhí-úsáideach na n-úsáidí íocaíochta chomh maith le comhlíonadh na n-oibleagáidí atá i bhfeidhm maidir le comhrac i gcoinne airgead a ghlanadh agus maoiniú na sceimhlitheoireachta.
Cuireann cruthú cuntais, taisce airgid, úsáid na seirbhísí imirt nó iarratas ar aistarraingt ar fáil glacadh le comhoibriú leis na nósanna imeachta fíoraithe a chuir an Cuideachta i bhfeidhm.
| Rialú | Cuspóir |
|---|---|
| Fíorú aitheantais | Dearbhú go bhfuil an cuntas ag an duine a úsáideann é. |
| Fíorú aoise | A chinntiú go bhfuil an t-imreoir ag comhlíonadh an aois íosta atá i bhfeidhm. |
| Rialú íocaíochtaí | Seiceáil go bhfuil na modhanna íocaíochta a úsáidtear á rialú go dlíthiúil ag an imreoir. |
| Cosc ar chalaois | Aitheantas a thabhairt do na hiompar nó na hoibríochtaí a léiríonn riosca. |
| Rialuithe comhoiriúnachta | Freagairt do na hoibleagáidí atá i bhfeidhm maidir le slándáil agus comhoiriúnacht airgeadais. |
Sainmhínithe príomha
Chun cabhrú le tuiscint ar an bpolasaí seo, úsáidtear na téarmaí seo a leanas leis an brí atá leagtha amach thíos:
| Téarma | Sainmhíniú |
|---|---|
| Cuntas | Cuntas pearsanta cruthaithe chun rochtain a fháil ar an Seirbhís agus é a úsáid. |
| Cuideachta / Muid / Ár | Tagraíonn sé don oibrí atá ag rith an Láithreáin ghréasáin. |
| Cliant / Imreoir / Tú | Tagraíonn sé don duine fisiciúil a chruthaíonn, a chuardaíonn nó a úsáideann cuntas agus na seirbhísí a thairgtear. |
| KYC | Grúpa na nósanna imeachta a úsáidtear chun cliaint a aithint agus a fhíorú. |
| PPE | Duine Polaitiúil Nochtaithe, chomh maith le, nuair is infheidhme, roinnt ball dá teaghlach agus comhoibrithe aitheanta. |
| Seirbhís | Seirbhísí imirt ar líne, gealltóireacht agus seirbhísí gaolmhara a thairgtear ar an Láithreán gréasáin. |
| Tús na nAirgead (SOF) | Tús na suimeanna a úsáidtear ag Cliant chun taiscí a dhéanamh agus páirt a ghlacadh sna cluichí. |
| Tús na Saibhre (SOW) | Tús na maoine nó na saibhreachta ginearálta atá ag Cliant. |
| Láithreán gréasáin | just4win.com |
Coinníollacha rochtana agus rialú aoise
Tá an Seirbhís ar fáil ach do dhaoine a bhfuil aois 18 bliana bainte amach acu nó, nuair a shocraíonn an dlí atá i bhfeidhm aois íosta níos airde, an aois dlíthiúil atá ag teastáil sa dlínse ábhartha.
Coimeádann an Cuideachta an ceart chun fianaise a iarraidh ar aois Cliante ag am ar bith. D'fhéadfadh an seiceáil seo tarlú le linn na clárúcháin, le linn úsáid an chuntais nó mar chuid d'iontráil a dteastaíonn seiceáil bhreise.
Is éard atá i gceist le doiciméid a d'fhéadfadh a bheith inghlactha ná:
- pas a bhfuil sé bailí;
- cárta náisiúnta aitheantais bailí;
- ceadúnas tiomána;
- aon doiciméad oifigiúil eile a bhfuil grianghraf air agus a ghlactar leis ag an gCuideachta.
Má tá sé dodhéanta aois an Chliente a dhearbhú go sásúil, d'fhéadfadh roinnt gnéithe den chuntas a bheith teoranta nó d'fhéadfadh an cuntas a bheith ar fionraí go sealadach go dtí go gcríochnófar an seiceáil.
Nuair a bhaintear amach go bhfuil cuntas oscailte nó á úsáid ag duine mionaoiseach, d'fhéadfadh an Cuideachta é a dhúnadh de réir na n-éileamh rialála atá i bhfeidhm agus a Téarmaí Ginearálta.
Conradh aitheantais an Chliaint
Is féidir an fhíorú aitheantais a dhéanamh ag amanna éagsúla i gcaidreamh idir an Cliant agus an Cuideachta. D'fhéadfadh sé a bheith iarrtha le linn na clárúcháin, roimh roinnt oibríochtaí, nuair a shroicheann roinnt leibhéil nó nuair a deemtar go bhfuil scrúdú breise riachtanach.
De réir na cásanna, d'fhéadfadh na faisnéisí a iarrtar a bheith ina n-áirítear catagóirí éagsúla sonraí.
| Catagóir | Faisnéis a d'fhéadfadh a bheith iarrtha |
|---|---|
| Faisnéis phearsanta | Ainm dlíthiúil iomlán, dáta breithe, náisiúntacht, seoladh, uimhir gutháin agus seoladh ríomhphoist. |
| Doiciméad aitheantais | Cóip nó grianghraf soiléir de doiciméad oifigiúil bailí. |
| Seoladh | Conradh le déanaí, ráiteas bainc, doiciméad riaracháin, doiciméad cánach nó aon fhianaise eile a ghlactar. |
| Modh íocaíochta | Elément a ligeann chun a dhearbhú go bhfuil an modh íocaíochta a úsáidtear ag an gCliant nó go bhfuil sé faoi smacht dlíthiúil aige. |
| Faisnéis airgeadais | Míniú nó doiciméid a ligeann chun a chinneadh an Tús na gCistí agus, nuair is gá, an Tús na Saibhre. |
D'fhéadfadh an Cuideachta réitigh fíoraithe leictreonacha a úsáid freisin nó dul i dteagmháil le soláthraithe speisialaithe i bhfíorú, nuair a cheadaítear an cleachtas seo.
Ní chiallaíonn bailíochtú tosaigh clárúcháin nó glacadh le taisce nach mbeidh aon fhíorú breise in ann a bheith déanta ina dhiaidh sin.
Doiciméid riachtanacha don fhíorú
Caithfidh na doiciméid a chuirtear ar fáil i gcás rialú KYC a bheith fíor, bailí, léite agus go leor comhoiriúnach chun a scrúdú a cheadú.
D'fhéadfadh doiciméad a bheith diúltaithe nuair a bhíonn sé as dáta, millte, athraithe, neamhcomhoiriúnach, doiléir nó curtha i láthair ar bhealach a chuireann cosc ar fhíorú ceart.
De réir leibhéal na rialaithe a éilítear, d'fhéadfadh an Cuideachta iarratas a dhéanamh ar eilimintí breise, go háirithe:
- cóip nua nó leagan níos léite de doiciméad;
- doiciméad aitheantais oifigiúil eile;
- grianghraf a tógadh go díreach nó selfie;
- rialú beoachta («liveness check»);
- fíorú físe;
- cóip deimhnithe nó notaireachta de doiciméad;
- fianaise airgeadais bhreise;
- míniú nó faisnéis bhreise maidir le gníomhaíocht nó roinnt idirbhearta.
D'fhéadfadh cur i láthair doiciméad bréagach, bréagach, a athrú nó a bheith deilbhín a bheith ina chúis le srianta, le hionradh nó le dúnadh an chuntais. Nuair a éilíonn an dlí, d'fhéadfadh na fíricí a bheith á gcur in iúl do na húdaráis comhoibritheacha.
Fíorú leanúnach an chuntais
Ní stopann an próiseas KYC go huathoibríoch tar éis an fhíorú tosaigh. D'fhéadfadh an Cuideachta leanúint ar aghaidh ag scrúdú faisnéise an Chliaint agus gníomhaíocht a chuntais ar feadh tréimhse an chaidrimh.
D'fhéadfadh gá a bheith le fíorú nua nó le nuashonrú ar na faisnéisí go háirithe sna cásanna seo a leanas:
| Suíomh | Cúis an rialaithe |
|---|---|
| Athrú tábhachtach ar an ngníomhaíocht | Seiceáil go bhfuil forbairt úsáid an chuntais comhoiriúnach. |
| Conradh neamhghnách | Scrúdú ar gníomhaíochtaí nach comhoiriúnach leis an bpróifíl nó leis na h-eolas a bhfuil aithne orthu. |
| Taiscí nó tarraingtí móra | Déan na seiceálacha breise a éilítear de réir anailíse na riosca. |
| Úsáid roinnt modhanna íocaíochta | Seiceáil dlíthíocht na modhanna íocaíochta a úsáidtear. |
| Doiciméid a bhfuil a dáta éaga | Coinnigh na h-eolas aitheantais suas chun dáta. |
| Athrú ar shonraí pearsanta | Nuashonraigh na h-eolas a taifeadadh ar an gcuntas. |
| Scrúdú neartaithe | Cuir tuilleadh bearta i bhfeidhm nuair a dhéanann leibhéal na riosca é a éileamh. |
| Amhras ar chalaois nó ar mhianta | Anailís a dhéanamh ar na gníomhaíochtaí a léiríonn riosca féideartha. |
| Éileamh rialála | Freagairt do dhualgas dlí, rialála nó bainistíochta riosca. |
Is ar an gCliant atá sé a chinntiú go bhfuil na h-eolas a bhaineann lena chuntas cruinn agus nuashonraithe.
Seiceáil ar Thús na nAirgead agus na Saibhreas
I roinnt cásanna, féadfaidh an Cuideachta eolas a iarraidh a chabhróidh le tuiscint a fháil ar an áit a dtagann na h-airgead a úsáidtear ar an gcuntas. Tugtar seiceáil ar Thús na nAirgead, nó SOF, ar an nós imeachta seo.
Nuair a éilíonn an leibhéal rialaithe é, féadfar eolas a bhaineann le Tús na Saibhreas, nó SOW, a iarraidh freisin chun tuiscint a fháil ar thús ginearálta maoin an Chliaint.
Is féidir go mbeidh na doiciméid a d'fhéadfadh a bheith inghlactha, go háirithe, ina n-áirítear:
| Cineál doiciméid | Sampla |
|---|---|
| Ioncam gairmiúil | Bille tuarastail nó doiciméid cosúil leis. |
| Ráitis bhainc | Doiciméid a chabhróidh le rian a leanas ar thús na n-airgead. |
| Gníomhaíocht ghairmiúil | Doiciméid a bhaineann le hioncam ó ghnó. |
| Cánachas | Doiciméid nó dearbhuithe cánach a bhaineann. |
| Infheistíochtaí | Ráitis nó doiciméid a bhaineann le hinfheistíochtaí. |
| Rannpháirtíocht i ngnó | Doiciméid a bhaineann le maoin nó le sealbhú comhlachta. |
| Oidhreacht | Doiciméid a chabhróidh le maoin nó le saibhreas a fháil. |
| Díol eastát réadach | Conradh nó doiciméad a bhaineann le hidirbheart eastát réadach. |
Déantar na hiarratais a bhaineann le SOF nó le SOW de réir cur chuige bunaithe ar riosca. Má tá na h-eolas nó na doiciméid a iarrtar neamhsholáthraithe nó mura dtugann siad le tuiscint na rialuithe riachtanacha, d'fhéadfadh roinnt feidhmeanna an chuntais a bheith teoranta.
D'fhéadfadh na srianta seo a bheith ag baint le hiontuithe, gealltóireacht nó aistarraingtí go dtí go gcríochnófar an scrúdú.
Duine Polaitiúil Nochtaithe agus rialuithe sánachta
Mar chuid dá nósanna imeachta comhoiriúnachta, féadfaidh an Cuideachta rialuithe a dhéanamh a chabhróidh le daoine a aithint atá ar liostaí sánachta áirithe nó atá i gcatagóirí a éilíonn aire ar leith, go háirithe Duine Polaitiúil Nochtaithe (PPE).
Nuair a aithnítear Cliant mar PPE nó má tá leibhéal riosca comhoiriúnachta níos airde aige, d'fhéadfadh gníomhartha Aireachta Neartaithe («EDD») a bheith i bhfeidhm.
De réir na cúinsí, d'fhéadfadh na gníomhartha seo a bheith ina n-áirítear:
- bailiúchán eolais aitheantais bhreise;
- seiceáil ar Thús na nAirgead;
- seiceáil ar Thús na Saibhreas;
- bailíochtú laistigh de na hionaid roimh leanúint ar aghaidh leis an gcaidreamh;
- faireachas neartaithe ar ghníomhaíocht an chuntais.
Ní chuireann a bheith aithnithe mar PPE cosc go huathoibríoch ar úsáid an tSeirbhís. Déantar an staid a mheas de réir na nósanna imeachta bunaithe ar riosca agus na riachtanais atá i bhfeidhm.
Rialú ar na modhanna íocaíochta
Caithfidh na modhanna íocaíochta a úsáidtear ar an gcuntas a bheith i seilbh an Chliaint nó a bheith á rialú go dlíthiúil ag an gCliant.
Is féidir leis an gCuideachta éileamh a chur isteach ar fhianaise a chinnteoidh úinéireacht nó rialú dlisteanach ar mhodh íocaíochta a úsáidtear chun gníomhaíocht a dhéanamh.
D'fhéadfadh úsáid modh íocaíochta atá ag tríú páirtí a bheith diúltaithe, teoranta nó a bheith faoi scrúdú breise.
Nuair is féidir agus atá sé comhoiriúnach leis na rialacha infheidhme, is féidir le hiasachtaí a bheith déanta chuig an modh íocaíochta a úsáidtear go bunúsach le haghaidh an taisce. Fanann an féidearthacht seo faoi réir rialacha an soláthraí íocaíochta, na srianta teicniúla, na bearta slándála agus na rialuithe comhoiriúnachta.
D'fhéadfadh gníomhaíocht a bheith moillithe freisin le linn na fíoraithe ar shaintréithe an Chliaint, ar úinéireacht an mhodha íocaíochta nó ar nádúr na gníomhaíochta trádála.
Prionsabal an chuntais aonair
Seachas le cead sainráite ón gCuideachta, ní féidir le gach Cliant ach cuntas amháin a bheith aige.
Chun cuntais il nó nasctha a bhrath, d'fhéadfadh go mbeadh gnéithe slándála éagsúla á n-anailísiú, lena n-áirítear faisnéis aitheantais, sonraí íocaíochta, faisnéis faoi na gléasanna a úsáidtear agus comharthaí slándála eile.
| Suíomh | Beart indéanta |
|---|---|
| Cuntas aonair comhoiriúnach | Úsáid gnáth na cuntais. |
| Cuntas breise neamhúdaraithe | Teorannú, fionraí nó dúnta de réir na cúinsí. |
| Comptes présentant des liens suspects | Contrôles de sécurité et de conformité supplémentaires. |
11. Contrôles effectués lors d’un retrait
Une demande de retrait peut nécessiter la réalisation ou la finalisation de plusieurs contrôles avant que les fonds puissent être approuvés.
Selon le contexte, ces vérifications peuvent porter sur :
- l’identité du Client ;
- son âge ;
- son adresse ;
- la propriété du moyen de paiement ;
- l’historique et la nature des transactions ;
- les risques de fraude ;
- l’Origine des Fonds ;
- l’Origine de la Fortune, lorsque cela est nécessaire ;
- tout autre élément de conformité raisonnablement requis.
La demande de documents ou d’informations supplémentaires ne signifie pas nécessairement qu’une irrégularité a été détectée. Ces contrôles font partie des mécanismes de sécurité et de conformité pouvant être appliqués aux comptes.
Le Client doit transmettre les éléments demandés dans les meilleurs délais. Des informations incomplètes, illisibles ou nécessitant des vérifications supplémentaires peuvent prolonger le délai de traitement.
12. Restrictions et suspension du compte
Lorsqu’un contrôle KYC, de sécurité, de fraude ou de conformité est en cours, la Société peut appliquer temporairement certaines restrictions au compte.
Selon la situation, ces restrictions peuvent affecter :
| Fonctionnalité | Restriction possible |
|---|---|
| Dépôts | Suspension ou limitation temporaire. |
| Retraits | Mise en attente jusqu’à la fin des contrôles. |
| Jeu | Limitation ou suspension temporaire de l’accès. |
| Bonus | Restriction ou suspension des avantages promotionnels. |
| Transferts | Limitation des opérations concernées. |
| Autres fonctions | Restriction lorsque cela est nécessaire pour la sécurité ou la conformité. |
La Société peut également fermer un compte lorsque certaines situations sont constatées, notamment lorsqu’un Client :
- fournit volontairement des informations fausses ou trompeuses ;
- refuse ou ne parvient pas à compléter les contrôles requis à plusieurs reprises ;
- transmet des documents frauduleux ou manipulés ;
- utilise sans autorisation légitime l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne ;
- crée plusieurs comptes alors que cela est interdit ;
- cherche à contourner une restriction appliquée à son compte ;
- effectue une activité interdite par les Conditions Générales ou par la législation applicable.
Lorsque la réglementation l’autorise ou l’impose, la Société peut également retenir certains fonds, retourner des fonds vers leur source légitime, refuser des transactions ou signaler les éléments pertinents aux autorités compétentes.
13. Obligations de coopération du Client
Les Clients doivent coopérer avec les demandes raisonnables formulées dans le cadre des procédures KYC et de conformité.
Lorsqu’une vérification est demandée, les informations et documents doivent être transmis au moyen des canaux officiels et sécurisés indiqués par la Société.
Pour des raisons de sécurité, les documents sensibles ne doivent pas être envoyés par l’intermédiaire de canaux non officiels ni à des personnes prétendant représenter la Société sans avoir préalablement vérifié la légitimité de la demande.
| Bonne pratique | À privilégier |
|---|---|
| Transmission de documents | Utiliser uniquement les moyens officiels et sécurisés indiqués. |
| Demande inhabituelle | Vérifier son authenticité avant d’envoyer des informations. |
| Faisnéis phearsanta | Maintenir les données du compte exactes et à jour. |
| Vérification KYC | Fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. |
14. Confidentialité et traitement des données
Les données personnelles ainsi que les documents transmis dans le cadre des contrôles KYC sont traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations collectées peuvent être utilisées notamment pour les objectifs suivants :
- vérification de l’identité ;
- contrôle de l’âge ;
- sécurisation des paiements ;
- prévention et détection de la fraude ;
- respect des obligations réglementaires ;
- contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent ;
- gestion des risques ;
- analyse d’activités considérées comme suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et autorisé par la loi, certaines informations peuvent être communiquées à des prestataires spécialisés ou à des autorités compétentes.
| Destinataire potentiel | Finalité |
|---|---|
| Prestataires de vérification | Réalisation de contrôles d’identité et de conformité. |
| Prestataires de paiement | Sécurisation et vérification des transactions. |
| Prestataires antifraude | Détection et prévention des activités frauduleuses. |
| Conseillers professionnels | Assistance dans le cadre des obligations applicables. |
| Régulateurs | Respect des exigences réglementaires. |
| Autorités compétentes | Communication lorsque la loi l’exige ou l’autorise. |
Les données et documents KYC sont conservés pendant la durée imposée par la législation applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contacter l’équipe KYC et conformité
Pour toute question concernant une demande de vérification, la procédure KYC ou les documents nécessaires, les Clients peuvent contacter l’équipe chargée du KYC et de la conformité à l’adresse suivante :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Modification de la Politique KYC
La Société peut faire évoluer cette Politique de Connaissance du Client lorsque cela est nécessaire afin de tenir compte des changements légaux ou réglementaires, de l’évolution de ses procédures internes, des technologies utilisées ou de ses opérations.
La version actualisée de la politique est publiée sur le Site Web. Lorsque la législation applicable le permet, la poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une nouvelle version vaut acceptation de la politique modifiée.
17. Synthèse des principaux contrôles
| Domaine | Principe applicable |
|---|---|
| Âge | Le Service est réservé aux personnes âgées d’au moins 18 ans ou à l’âge légal supérieur applicable. |
| Identité | La Société peut demander des documents officiels afin de confirmer l’identité du Client. |
| Seoladh | Un justificatif de résidence peut être demandé. |
| Paiements | La Société peut vérifier que les moyens de paiement sont légitimement contrôlés par le Client. |
| Origine des fonds | Des justificatifs SOF peuvent être demandés selon le niveau de risque. |
| Origine de la fortune | Des informations SOW peuvent être requises lorsque les circonstances le justifient. |
| PPE et sanctions | Des contrôles de conformité peuvent être réalisés sur les profils présentant un risque particulier. |
| Surveillance | Les comptes et transactions peuvent faire l’objet d’un suivi continu. |
| Retraits | Un retrait peut être soumis à des contrôles supplémentaires avant approbation. |
| Documents | Les justificatifs doivent être valides, authentiques, lisibles et complets. |
| Compte unique | Un seul compte est autorisé par Client, sauf autorisation expresse. |
| Protection des données | Les informations KYC sont traitées conformément aux règles applicables de confidentialité et de protection des données. |
18. Acceptation de la politique
En créant un compte, en déposant des fonds, en utilisant les services de jeu ou en demandant un retrait, le Client reconnaît avoir pris connaissance des procédures KYC et accepte de coopérer aux contrôles nécessaires.
La fourniture d’informations exactes, complètes et actualisées permet de faciliter les procédures de vérification et contribue à maintenir la sécurité du compte ainsi que l’intégrité du Service.
La Société se réserve le droit d’appliquer les mesures prévues par la présente politique lorsque les circonstances, les exigences de conformité ou la législation applicable le nécessitent.